Мы почти используем SIP и инвестиции в паевые инвестиционные фонды как синонимы. Но SIP - не единственный способ инвестировать в паевые инвестиционные фонды. В этой статье мы обсудим различия между SIP и единовременными инвестициями и оценим каждую из них.
Паевые инвестиционные фонды - это простой способ инвестировать в фондовый рынок. Управляющие фондами создают пул средств из разных инвесторов и вкладывают этот корпус в общие финансовые цели его участников. Прежде чем инвестировать, они исследуют каждую акцию, анализируют основы компании, производительность, тенденции цен на акции и перспективы. На основе исследований они вкладывают средства в наиболее подходящие варианты.
Инвесторы, особенно новые инвесторы, могут легко инвестировать через паевые инвестиционные фонды. Им не нужно беспокоиться о том, что их деньги будут инвестированы на рынке, поскольку они поддерживаются командой аналитиков и управляющих фондами. Профессиональное управление фондами помогает снизить рыночный риск.
Паевые инвестиционные фонды снижают рыночный риск за счет диверсификации портфеля за счет инвестирования совокупности активов в различные классы активов и горизонты. При снижении риска убытки, понесенные по одному классу активов, компенсируются прибылью, полученной по другому. Часто у инвесторов нет опыта и средств для создания высоко диверсифицированного портфеля, который оптимизирует доходность. Паевые инвестиционные фонды предлагают мгновенную диверсификацию, выходящую за рамки возможностей среднего инвестора. Кроме того, менеджеры фондов постоянно отслеживают результаты деятельности фонда и принимают правильные инвестиционные решения в соответствии с движением рынка.
Поскольку инвестиции в паевые инвестиционные фонды предлагают так много преимуществ, инвесторы постоянно ищут лучший способ вложить свои деньги в паевые инвестиционные фонды. Давайте теперь посмотрим на разницу между SIP и паевыми фондами, чтобы понять, какой метод лучше.
Начнем с того, что SIP - это не отдельный продукт. Это один из методов инвестирования в паевые инвестиционные фонды.
SIP или систематический инвестиционный план - это способ инвестировать в паевые инвестиционные фонды. Это процесс, посредством которого вы регулярно инвестируете фиксированную сумму в течение определенного периода времени.
В отличие от инвестиций в акции, когда вам нужно рассчитать время на рынке. SIP облегчает инвесторам создание инвестиционного плана для всех рыночных условий и помогает им получить выгоду от усреднения затрат в рупиях. SIP дает возможность выбрать любую сумму и любую частоту для инвестирования на рынке. Это дисциплинирует вас, позволяя инвестировать в рассрочку, сохраняя при этом ежемесячный доход и расходы запланированными и синхронизированными.
Противоположность SIP-инвестициям - это паушальные инвестиции, когда инвесторы изначально вкладывают весь корпус. SIP и единовременная выплата - это два способа инвестирования в паевые инвестиционные фонды.
Инвесторы, у которых есть значительная сумма наличных денег, которые хотят разместить свои средства, могут инвестировать единовременно. Однако инвестор с регулярным доходом может создать план SIP, основанный на инвестиционных целях и горизонте. SIP требует, чтобы инвесторы вносили фиксированные ежемесячные / ежеквартальные взносы в счет инвестиционной схемы.
При паушальных инвестициях все единицы распределяются в начале инвестирования в зависимости от стоимости чистой стоимости активов. Следовательно, вам нужно рассчитать время рынка и инвестировать, когда NAV низка, чтобы получить максимальное количество выделенных единиц. Но с SIP вы можете инвестировать при любых условиях и получать единицы по рыночной стоимости.
Разберемся на примере. Предположим, вы инвестируете в рынок 24 000 рупий. При инвестировании в единовременную выплату вы получите единицы на сумму 24 000 рупий, которые будут выделены при оплате. Теперь для SIP такая же сумма распределяется в течение года, пока вы делаете платежи в размере 2000 рупий в месяц. Каждый месяц вы получаете единицы на сумму 2000 рупий в свой портфель в зависимости от текущей рыночной чистой стоимости. В результате SIP позволяет накапливать больше единиц за период.
Это разные методы инвестирования в паевые инвестиционные фонды. SIP - это процесс внесения фиксированных взносов для накопления паев паевых инвестиционных фондов в течение срока владения инвестициями. При единовременной выплате паи выделяются в начале инвестиционного периода и остаются неизменными.
В SIP инвесторы дисциплинированно вкладывают средства для накопления богатства. Считается, что это лучший способ достижения финансовых целей.
Инвесторы паевых инвестиционных фондов могут реинвестировать свои доходы, что позволяет им пользоваться возможностью начисления сложных процентов в течение инвестиционного периода. Реинвестирование в тот же план помогает накопить больше единиц и привести к более высокой прибыли.
SIP дает вам большую гибкость с небольшими регулярными платежами, разбросанными на период инвестирования. Таким образом, SIP больше подходит наемным инвесторам, поскольку позволяет им инвестировать, не сокращая их нынешнего образа жизни.
Паушальные инвестиции подходят лучше, когда у инвесторов есть избыточный фонд, который им нужно инвестировать сразу.
Инвесторы пользуются преимуществами усреднения стоимости в рупиях с вложениями в SIP.
Усреднение стоимости в рупиях - это подход, при котором вы вкладываете фиксированный платеж в схему паевых инвестиционных фондов. Это позволяет вам получать больше единиц, когда рынок низкий, и меньше единиц, когда значение NAV высокое. Таким образом, вы получите максимальную отдачу от своих инвестиций на нестабильном рынке, когда это снизит общую стоимость инвестирования. Это избавляет от необходимости ежедневно контролировать деятельность фонда.
Единовременная выплата не дает преимущества в виде усреднения затрат в рупиях, и единицы распределяются в начале инвестиционного периода.
SIP избавляет от необходимости рассчитывать время выхода на рынок.
Инвесторы, особенно новички, часто не уверены в правильном времени для входа на рынок. Однако при паушальных инвестициях всегда необходимо найти подходящее время для инвестирования, чтобы получить максимальное количество паев.
С другой стороны, SIP распределяет инвестиции по периоду и снижает неопределенность, возникающую из-за волатильности рынка. Это позволяет усреднить стоимость в рупиях, позволяя получать больше единиц, пока рынок низкий, и меньше во время восходящего тренда.
Инвестиции в SIP и паевые инвестиционные фонды - это просто два способа инвестирования, у каждого из которых есть свои плюсы и минусы. Мы надеемся, что по пунктам, рассмотренным выше, вы теперь имеете четкое представление о том, когда SIP лучше, чем единовременные инвестиции, и наоборот. Однако, в конце концов, у SIP есть очевидные преимущества перед единовременными инвестициями и он позволяет инвесторам начинать инвестировать в любых рыночных условиях.
Независимо от того, выбираете ли вы инвестирование через SIP или паевые инвестиционные фонды, всегда выбирайте метод в соответствии с вашим удобством, доходом и инвестиционными целями.