Облигация - это финансовый продукт, который представляет собой некоторый долг. Это долговая ценная бумага, выпущенная уполномоченным эмитентом, которым может быть компания, финансовое учреждение или правительство. Эмитенты предлагают кредиторам возврат по облигациям в виде фиксированной выплаты процентов за взятые у них деньги.

Облигация имеет собственный фиксированный срок погашения. Это обязательство уполномоченного эмитента по выплате процентов и / или погашению основной суммы долга в будущем при наступлении срока погашения. Однако такие выплаты зависят от условий, связанных с облигациями, выпущенными указанным эмитентом.

Облигации и акции - это одно и то же?

Ранее сообщалось, что облигации ничем не хуже долгов. Итак, если вы являетесь держателем облигаций, это означает, что вы являетесь кредитором средств эмитенту. С другой стороны, если вы владеете акциями, это означает, что у вас есть доля собственности . такой организации-эмитента.

Облигации имеют заранее определенные сроки погашения, а акции - нет. В любом случае, если вы инвестируете в акции, вы можете продать их в любой день. Но если вы являетесь держателем облигаций, вам придется дождаться окончания срока их погашения, чтобы вернуть свои вложения.

Какие типы облигаций доступны для инвестирования?

1. Бескупонные облигации :Эти облигации доступны для инвестирования со скидкой по номиналу. По истечении срока погашения они погашаются по номинальной стоимости.
2. Облигации G-Sec :Эти облигации считаются одними из самых безопасных, поскольку они выпускаются правительством Индии.
3. Корпоративные облигации :Эти облигации выпускаются корпорациями. Компании занимают средства у населения и регулярно выплачивают им проценты.
4. Облигации с привязкой к инфляции :Основная сумма и процентные выплаты по этим облигациям индексируются с учетом инфляции.
5. Конвертируемые облигации :Держатель облигации имеет возможность конвертировать эти облигации в акции в соответствии с заранее определенными условиями.
6. Суверенные золотые облигации :Эти облигации выпущены правительством Индии и предлагают самый безопасный способ инвестирования в цифровое золото.

Зачем вам инвестировать в облигации?

Вот несколько лучших причин, по которым стоит инвестировать в облигации:

1. Облигации менее рискованны, чем акции. Таким образом, инвестирование в облигации обеспечит защиту вашего корпуса.
2. Очень вероятно, что доходность по акциям выше, чем по облигациям. Но также следует учитывать, что инвестиции в акции сопряжены с более высоким риском, чем в облигации. Выплата процентов по облигациям в идеале гарантирована, в то время как акции не обещают регулярно выплачивать дивиденды.
3. Если вы вообще не хотите платить налоги, вы можете инвестировать в безналоговые инвестиционные облигации. Таким образом, если вы попадаете в более высокую налоговую категорию, вы не только продолжаете приумножать свое богатство, но и получаете полное налоговое преимущество по доходам по таким облигациям.

(Источник и изображение:Karvy)

Как инвестировать в облигации в Индии?

Если вы хотите инвестировать в облигации в Индии, вы должны инвестировать либо в корпоративные облигации, либо в государственные облигации. Давайте сначала поговорим об инвестировании в корпоративные облигации.

Вы можете покупать корпоративные облигации на первичных рынках, когда компания-эмитент выпускает новые облигации. Чтобы инвестировать в них, вы должны заполнить форму заявки и подать ее в любое отделение эмитента вместе с установленными документами и заявочным взносом. Если у вас есть учетная запись Demat, ваши облигации будут зачислены на нее. Однако, если у вас его нет, вы получите их в физическом формате. Вы также можете покупать корпоративные облигации на вторичных рынках при их наличии.

Государственные облигации не торгуются, как акции, на фондовой бирже или вторичном рынке. Они продаются через официальных дистрибьюторов. Эти облигации также доступны в назначенных филиалах почтовых отделений и банков. Для инвестирования в эти облигации вы можете подать форму заявки, необходимые документы и требуемые сборы в любом из указанных мест. Как только ваша заявка будет обработана, вы получите облигации на свое имя.

Вместо того, чтобы покупать облигации напрямую у компаний и правительства, вы также можете инвестировать в них через брокеров по облигациям в Индии. Инвестировать в облигации через брокеров удобнее. Вы можете инвестировать в облигации через их онлайн-платформы, такие как веб-сайты и мобильные приложения. Брокеры, такие как ICICI direct, HDFC Securities и т. Д., Предлагают своим клиентам инвестировать в облигации вместе с акциями. Здесь, чтобы соответствовать требованиям KYC, вам не нужно посещать их офисы. Они являются поставщиками инвестиционных услуг и действуют как посредники между вами и организациями-эмитентами.

Брокеры облигаций являются маркет-мейкерами облигаций в Индии. Более 90% облигаций, которые торгуются в Индии, являются инструментами частного размещения. Поэтому они вообще не афишируются. Брокеры по облигациям играют важную роль в создании глубокого и широкого рынка облигаций в нашей стране.

Читайте также:

• Руководство по долговым паевым инвестиционным фондам для новичков
• Что такое ETF (торгуемый на бирже фонд)? И как в них инвестировать?
• 6 распространенных ошибок, которых следует избегать при инвестировании через SIP
• Основное руководство по паевым инвестиционным фондам, сберегающим налоги - ELSS
• 11 основных различий между инвестированием в акции и паевые инвестиционные фонды

Заключение

В Индии большинство людей заинтересованы вкладывать свои деньги в свои банковские депозитные счета. Следующими предпочтительными вариантами инвестирования являются инструменты экономии налогов, такие как NSC и PPF. Финансовая грамотность у нас совсем не сильная. Поэтому большинство людей не подозревают о том, что доступны различные варианты инвестирования. Многие индийцы просто боятся инвестировать из-за отсутствия надлежащего финансового образования.

Рынок облигаций в Индии не такой глубокий, как в западных странах. Таким образом, количество индивидуальных инвесторов на индийском рынке облигаций довольно невелико. Благодаря AMFI паевые инвестиционные фонды начали приобретать значительную популярность в последние несколько лет в Индии. Итак, розничные инвесторы начали вкладывать средства в облигации не напрямую, а через долговые паевые инвестиционные фонды.

Инвесторами на индийском рынке облигаций в основном являются банки и финансовые учреждения. В Индии запрещена реклама инвестиций в облигации. Если какой-либо орган власти возьмет на себя инициативу по поощрению инвестирования в облигации, то однажды в Индии может стать более ликвидный рынок облигаций.