В трудные для фондового рынка времена существует старое клише, гласящее, что «деньги - это король». Но некоторые люди хотят лучшего убежища для своих с трудом заработанных денег - и обращаются к золоту.
На протяжении тысячелетий самой популярной инвестицией было золото:самый красивый металл, который можно гнуть, переформировывать, закапывать и использовать повторно.
В наши дни у вас есть намного больше возможностей. Тем не менее, если ничего, кроме золота, не годится, вот как инвестировать в металл.
Это зависит от того, кого вы спрашиваете. Некоторые утверждают, что такие товары, как золото и серебро, слишком рискованны и не предлагают достаточной полезности в качестве инвестиций, в то время как другие утверждают, что они могут помочь завершить диверсифицированный долгосрочный портфель.
Многие в тяжелые времена стремятся к золоту. Блестящий металл оставался ценным с начала истории, и он, как правило, хорошо держится во время обвалов фондового рынка и периодов высокой инфляции.
Знаменитый инвестор Уоррен Баффет на протяжении многих лет относился к золоту неоднозначно.
«У меня нет никаких представлений о том, где (в ближайшие пять лет) будет (золото), но одно могу сказать вам, это то, что в промежутке времени оно не будет делать ничего, кроме как смотреть на вас», - сказал он CNBC в 2009 году.
«В то время как, вы знаете, Coca-Cola будет зарабатывать деньги ... Намного лучше иметь гуся, который продолжает откладывать яйца, чем гусь, который просто сидит там и ест страховку и хранение».
Баффет шокировал своих многочисленных последователей в 2020 году, когда его компания Berkshire Hathaway фактически приобрела акции золотодобывающей компании Barrick Gold, но он продал их все в следующем году.
Здесь у вас есть несколько вариантов:вы можете купить физическое золото, например слитки или золотые монеты, инвестировать в акции золотодобывающих компаний или в фонд, торгующийся на бирже (ETF), или купить фьючерсы на золото.
Самый простой способ вложить деньги в золото - это покупать и хранить золотые слитки, монеты или украшения.
Чтобы действительно получить прибыль от драгоценного металла, у вас должно быть разумное ожидание, что ваше золото можно будет продать дороже, чем вы за него заплатили. К сожалению, цены на золото, как известно, трудно предсказать.
В 1990-х годах золото едва ли достигало 300 долларов в хороший день. Затем, когда в середине 2000-х надвигались финансовые и политические кризисы, люди сделали то, что они всегда делают, и начали скупать золото, что привело к росту цен на золото.
Его стоимость более чем удвоилась с 800 долларов за унцию в 2009 году до 1900 долларов в 2011 году. Но к 2013 году пузырь лопнул, и золото упало до 1300 долларов.
Затем летом 2020 года, во время стресса и неопределенности пандемии, золото ненадолго взлетело до исторического максимума в 2000 долларов за унцию, а затем снова упало.
Если золото является частью вашего пенсионного плана, вы действительно можете купить его через золотой индивидуальный пенсионный счет (IRA). Тем не менее, вам нужно будет настроить его со специальным хранителем или брокером, и вы можете столкнуться с неприятными сборами, чтобы покрыть расходы на хранение металла.
Вы можете инвестировать в золото, даже не касаясь его частички, покупая акции золотодобывающих компаний на фондовом рынке.
Преимущество состоит в том, что если цена на золото внезапно упадет, вы можете не потерять свою рубашку, потому что горнодобывающая компания может решить сосредоточиться на другом металле.
Недостатком владения акциями горнодобывающих компаний является то, что они могут снижаться вместе с остальным рынком, даже когда стоимость золота остается стабильной. Фактически, бизнес-факторы всегда могут иметь значение - такие факторы, как финансовые показатели компании, качество ее управленческой команды и долгосрочные производственные перспективы.
Вы можете легко инвестировать в товарные акции с помощью любого количества инвестиционных приложений, хотя некоторые из них дадут вам бесплатную акцию только за регистрацию.
Инвесторы могут покупать золотые биржевые фонды (ETF), чтобы избежать неопределенности, связанной с инвестированием в конкретную компанию.
Проще говоря, эти фонды представляют собой пулы денег от инвесторов, которые вкладываются в различные золотодобывающие и горнодобывающие компании. ETF торгуются как акции; одними из самых популярных золотых ETF являются GLD, GDX и GDXJ.
Вы должны быть готовы терять определенный процент стоимости ваших инвестиций каждый год из-за соотношения расходов фонда. Например, с крупнейшим золотым ETF, SPDR Gold Shares, вы будете платить 0,40% от стоимости ваших инвестиций каждый год.
Тем не менее, у ETF в целом очень низкие комиссии за управление, и вы экономите еще больше, покупая их через инвестиционное приложение с нулевой комиссией.
Также важно отметить, что при инвестировании в ETF все еще существует некоторая неопределенность. Хотя эти фонды сильно диверсифицированы для снижения риска, они подвержены колебаниям на фондовом рынке.
Если рынок рухнет, стоимость ваших инвестиций может упасть, даже если стоимость золота не изменится.
Фьючерсы на золото очень сложны. Это контракты, в которых вы соглашаетесь купить определенное количество золота по определенной цене когда-нибудь в будущем.
Трейдеры могут стратегически покупать и продавать фьючерсные контракты, чтобы получить прибыль от меняющейся цены на золото.
Покупатели фьючерсных контрактов получают прибыль, когда цены на товары растут. Продавцы фьючерсных контрактов получают прибыль, когда цены на сырье падают.
Контракты обычно требуют покупки минимум 100 унций золота. Начинающим инвесторам следует проявлять особую осторожность с фьючерсными контрактами из-за того, что, как правило, используются большие объемы заимствований.
Прежде чем вы отправитесь к королю Мидасу и превратите весь свой портфель в золото, примите следующие меры предосторожности:
И помните, если вы только начинаете как инвестор, неплохо было бы изучить некоторые альтернативы с низкими ставками. Одно популярное приложение позволяет инвестировать только из «мелочи».