Side Hustle Nation стремится повысить вашу личную прибыль. Для этого мы часто сотрудничаем с компаниями, которые разделяют эту миссию. Если вы зарегистрируетесь или совершите покупку по ссылке одного из наших партнеров, мы можем получить компенсацию — без каких-либо дополнительных затрат с вашей стороны. Подробнее .
Инвестирование в недвижимость – это, пожалуй, один из старейших существующих подработок.
Купите дом, сдайте его в аренду и создайте богатство. Это проверенная и надежная формула, позволяющая перестать тратить время на деньги.
Эту идею популяризировали такие книги, как Богатый папа, бедный папа. , объясняя (часто на примере недвижимости), как можно «избежать крысиных бегов», когда доход от активов, которые вы контролируете, превышает ваши ежемесячные расходы.
Но инвестирование в недвижимость бывает разных «разновидностей», и для того, чтобы начать работу с некоторыми, требуется больше времени и денег, чем с другими.
Инвестирование в недвижимость, безусловно, может быть пассивным. но, как скажут вам многие бывшие домовладельцы, зачастую это совсем не так.
Арендаторы громят недвижимость, ломаются туалеты, протекают крыши, ковры требуют замены, а здания и ландшафт не поддерживаются сами собой.
Но все эти проблемы разрешимы, и если все сделать правильно, недвижимость может стать чрезвычайно выгодным инвестиционным инструментом.
На самом деле я считаю недвижимость важной инвестицией в пассивный доход, хотя я не владею напрямую никакими зданиями или землей за пределами собственного дома.
Выбирая наиболее подходящие для вас инвестиции в недвижимость, вам необходимо учитывать имеющееся у вас время, имеющиеся у вас навыки разнорабочего (или их отсутствие!) и доступный капитал.
Как вы видите по телевизору. Купите по дешевке ветхий дом, отремонтируйте его и перепродайте (или сдайте в аренду) с прибылью.
Поиск сделок и управление реабилитационными работами может занять много времени, поэтому я бы вообще не считал это пассивным занятием.
Купите помещение большего размера, чем вам нужно, и сдайте в аренду лишнее пространство. «Обычно вы жертвуете комфортом ради прибыльности», — сказал мне профессиональный хакер Крейг Курелоп.
Он описал несколько примеров, в том числе:
Это кажется наиболее выполнимым для молодых специалистов и пар, которым не нужно так много места, и может быть способом сэкономить на жилье, а это обычно ваши самые большие расходы.
Альтернативой, не требующей совместного использования ванной комнаты или кухни, является Сосед. , платформа «Airbnb для хранения». Цель сайта — найти для вас людей, которым нужно место для хранения своих вещей. Лучшие хосты сообщают, что зарабатывают до 10 000 долларов США в год.
Это может быть способом сократить стоимость жилья. если у вас есть дополнительное пространство, или выжмите больше денег из недвижимости, которой вы уже владеете.
Названная «лучшей моделью пассивного дохода», Land Flipping на самом деле требует огромной предварительной работы по поиску сделок — обычно через прямую почтовую рассылку. Это работает так:вы находите списки владельцев участков, часто ориентированных на владельцев из других штатов, которые могут иметь задолженность по налогам за землю, и отправляете им предложение о покупке по низкой цене.
После заключения сделки обычная стратегия — перепродать ее с небольшой ежемесячной рассрочкой. Эти ежемесячные платежи обеспечивают пассивный денежный поток и прибыль — после первоначальной работы вы можете получать чеки и прямые депозиты в течение многих лет.
Чтобы узнать больше об этой бизнес-модели, прочтите мое интервью с Роберто Чавесом или скачайте бесплатную книгу Dirt Rich. .
Оптовая торговля недвижимостью включает в себя:
Вам не потребуется много первоначального капитала, просто нужно много работать, чтобы найти предложения и наладить связи с потенциальными покупателями.
Прибыл — это классная новая услуга, которая позволяет легко покупать прибыльную недвижимость по всей стране, зачастую с уже имеющимися арендаторами и управлением недвижимостью.
Аренда без участия
Прибыл | Денежный поток от аренды
4.5
Плюсы:
Минусы:
Мы получаем комиссию, если вы зарегистрируетесь, без каких-либо дополнительных затрат с вашей стороны.
И вместо того, чтобы тратить десятки тысяч долларов на первоначальный взнос, вы можете купить акции этих домов всего за всего 100 долларов.
Это позволяет вам добавить в свой портфель преимущества материальной недвижимости, не беспокоясь о том, чтобы управлять ею самостоятельно.
Создайте портфель сдаваемой в аренду недвижимости и живите на доходы, как Чад Карсон или Дастин Хайнер. Оба вышли на пенсию в возрасте 30 лет благодаря пассивному притоку денежных средств от аренды.
Платформы «под ключ», такие как Akron Turnkey и Memphis Invest. помогают упростить приобретение и управление этой недвижимостью.
Мне еще предстоит нажать на курок такого рода инвестиций по нескольким причинам. Во-первых, прямое владение меня немного напугало, поскольку я своими глазами видел некоторые неожиданные расходы или «радости владения жильем», которые могут возникнуть.
Но при надежном управлении недвижимостью это может быть довольно легко сделать.
Потенциальная прибыль:
Плюсы:
Минусы:
Эта стратегия в сфере недвижимости на самом деле не требует от вас владения какой-либо недвижимостью. На самом деле, это может быть более дешевый способ начать работу.
Это работает так:вы подписываете договор аренды недвижимости на 12 месяцев и (с согласия арендодателя) разворачиваетесь и размещаете ее в качестве краткосрочной аренды на Airbnb или других платформах. Вы получаете прибыль от разницы между суммой, которую вы можете получить в виде краткосрочной арендной платы, и фиксированной ежемесячной арендной платой.
Арбитраж по аренде — это искусство и наука, и на ограниченных рынках аренды он вызывает большие споры. Тем не менее, некоторые предприимчивые хозяева Airbnb сообщают, что получают шестизначную прибыль — и все это во время путешествий по миру.
Краудфандинговые сайты в сфере недвижимости, такие как Fundrise делать очень пассивные инвестиции и иметь низкие минимальные суммы. В обмен на (надеюсь) более высокую прибыль вы жертвуете частью ликвидности, которую можно получить в традиционных инвестиционных трастах недвижимости.
Лучшее для пассивного дохода
Сбор средств
4.0
Fundrise — одна из лучших и крупнейших краудфандинговых платформ для инвестиций в недвижимость, под управлением которой находится 7 миллиардов долларов. Компания делает инвестиции институционального качества доступными для всех по цене от 10 долларов США.
Плюсы:
Минусы:
Я являюсь инвестором Fundrise с 2015 года. Когда вы присоединяетесь по моей реферальной ссылке, я получаю комиссию. Мнения мои собственные.
Раскрытие информации: Я являюсь инвестором Fundrise с 2015 года. Когда вы присоединяетесь к Fundrise по моей реферальной ссылке, я получаю вознаграждение. Мнение мое.
Чтобы узнать больше, прочтите мой полный обзор Fundrise.
Помогите финансировать проекты по восстановлению недвижимости с помощью краткосрочных кредитов на таких сайтах, как Groundfloor. . Эти облигации обычно рассчитаны на срок от 3 до 12 месяцев и приносят процентную ставку 6–10%.
Минимальная сумма кредита составляет всего 10 долларов США поэтому вы можете легко распределять свои инвестиции для диверсификации, а Groundfloor имеет простой в использовании интерфейс, который позволяет вам «покупать» эти инвестиции.
Если дела пойдут плохо, у вас есть недвижимость в качестве залога, поэтому вы обычно можете вернуть свою основную сумму.
На данный момент мой (относительно новый) счет на первом этаже увеличился на 7,5%.
Плюсы:
Минусы:
Котируемая на бирже недвижимость представляет собой публично торгуемые инвестиционные фонды недвижимости.
По закону эти трасты должны выплачивать акционерам не менее 90% своего налогооблагаемого дохода. Ура пассивному денежному потоку!
Другими словами, согласно данным REIT.com:«Акционеры REIT получают долю дохода, полученного за счет инвестиций в недвижимость – без необходимости фактически выходить и покупать, управлять или финансировать недвижимость».
Публично торгуемые REIT владеют (часто) миллиардами долларов:
Они собирают арендную плату и передают прибыль акционерам, таким как мы с вами.
Вы можете купить акции REIT через любую брокерскую компанию.
Это, пожалуй, самые пассивные инвестиции в недвижимость, и купить акции можно через любую брокерскую компанию. Рассмотрим современного брокера, такого как M1 Finance. если вы только начинаете.
Плюсы:
Минусы:
Эксперты по распределению активов рекомендуют, чтобы недвижимость составляла 5–20 % от общего портфеля. Недвижимость может генерировать денежный поток, со временем дорожать, служить защитой от инфляции и предлагать потенциальные налоговые льготы.
Рассмотрим эти данные.
Per Robeco (статьи больше нет в Интернете):
Крупнейшие институциональные управляющие активами уже давно осознали добавленную стоимость недвижимости при стратегическом распределении активов. Например, один из крупнейших мировых пенсионных фондов ABP – для госслужащих в Нидерландах, с активами под управлением в 2018 году на сумму 400 млрд евро – выделяет 11% на недвижимость. Другие институциональные инвесторы вкладывают в недвижимость от 5 до 13 %.
Исследование, проведенное в 2018 году с участием более 200 институциональных инвесторов, показало, что средняя целевая сумма инвестиций в недвижимость составляет 10,6 %.
Дэвид Свенсен, управлявший фондом Йельского университета в размере 42 миллиардов долларов, зафиксировал стоимость недвижимости на уровне 20 % от запланированной суммы. За 36 лет его годовая доходность составила 13,7 % — невероятный послужной список, который более чем вдвое превысил показатели индекса S&P 500.
Так почему же вам следует обязательно включить недвижимость в свое портфолио?
Основные причины:
Если профессионалы рекомендуют 5–20% вашего общего портфеля в сфере недвижимости, следующий вопрос — выяснить, сколько недвижимости у вас уже есть. (Не считая вашего основного места жительства.)
Мой любимый инструмент для этого — Empower. . Создать учетную запись можно бесплатно, и вы можете подключить все свои различные банковские и инвестиционные счета.
Как только вы это сделаете, вы можете проверить в разделе «Инвестирование»> «Распределение», чтобы увидеть текущую разбивку.
(Проценты «Целевого распределения» основаны на исторических данных о производительности и ваших уникальных инвестиционных целях.)
Моя самая большая претензия к Empower?
Они относят недвижимость к категории «Альтернативы», который в моем аккаунте также включает в себя Золото, Сырьевые товары и сверхописательное «Другое». Если вы нажмете «Альтернативы», вы получите более подробную информацию:
В течение последних нескольких лет я стратегически добавлял недвижимость в свое портфолио. Я сделал это в первую очередь ради диверсификации и увеличения денежного потока.
Согласно моему Empower счет, недвижимость теперь составляет 10,93% от общего пирога.
Что касается положительного денежного потока, мои активы в сфере недвижимости приносят доход в несколько сотен долларов в месяц. — и я никогда не менял плитку в ванной и не звонил арендатору посреди ночи.
Как правило, чем более «пассивны» инвестиции в недвижимость, тем ниже типичная доходность:
Это справедливо, правда? Активные инвесторы должны получать адекватную компенсацию за свое время.
Как и многие другие идеи пассивного дохода, для начала обычно потребуются время или деньги. Если в данный момент у вас больше времени, чем денег для инвестиций, и вы все еще хотите заниматься недвижимостью в качестве подработки, лучшими вариантами являются креативное финансирование, продажа земли и оптовая торговля.
Как и большинство инвестиций, все, что связано с недвижимостью, помогает взглянуть на долгосрочную перспективу.
Во многих случаях вы можете не увидеть потрясающих краткосрочных результатов или ликвидности, но в долгосрочной перспективе недвижимость может стать реальным способом создания богатства и пассивного дохода.
Какой из этих вариантов вам больше всего нравится?
Закрепите его на потом:
