Многие инвесторы стремятся инвестировать в альтернативные активы вместо того, чтобы полагаться исключительно на акции для получения пассивного дохода.
Возможно, у вас уже есть золото в слитках и недвижимость, сдаваемая в аренду, но вам нужно что-то другое.
Уникальным активом, приносящим доход, который следует учитывать, являются инвестиции в сельскохозяйственные угодья. Людям нужно есть, что бы ни происходило в мире.
AcreTrader позволяет аккредитованным инвесторам легко добавлять сельскохозяйственные угодья в свой портфель.
Этот обзор поможет вам решить, сможет ли AcreTrader обеспечить ту диверсификацию, которую вы ищете, не делая ставку на ферму для увеличения благосостояния.
Сводка обзора
AcreTrader позволяет вам напрямую инвестировать в сельскохозяйственные угодья по всей Америке и получать доход от аренды от фермеров. Каждое предложение подвергается тщательному исследованию и может представлять собой способ получения пассивного дохода с низким уровнем риска за счет денежных средств, которые вы можете инвестировать на срок не менее пяти лет.
Плюсы
Минусы
AcreTrader — это краудфандинговая инвестиционная платформа, которая позволяет вам инвестировать в сельскохозяйственные угодья по всей территории США.
Эта платформа была запущена в 2018 году, ее штаб-квартира находится в Фейетвилле, штат Арканзас. Основатель Картер Маллой происходит из фермерской семьи.
Некоторые из высшего руководства AcreTrader также имеют опыт работы в сельском хозяйстве.
Вместо того, чтобы покупать весь участок фермы (который может стоить более 1 миллиона долларов), вы покупаете доли сельскохозяйственных угодий, на которых выращиваются товарные культуры, включая фасоль, кукурузу и миндаль.
Хотя вы, вероятно, не можете позволить себе купить целую ферму, владение несколькими акрами — это экономично.
Вы получаете годовой доход от аренды от фермера, и ваш предполагаемый годовой доход может составлять от 3% до 11%.
Большинство предложений имеют период владения от пяти до десяти лет, что делает AcreTrader вариантом долгосрочного инвестирования.
AcreTrader Management занимается повседневными сельскохозяйственными операциями. Вам нужно только покупать акции, следить за сезонными показателями и собирать дивиденды.
Источник:AcreTrader.com В настоящее время AcreTrader открыт только для аккредитованных инвесторов.
Вам необходим минимальный годовой доход в размере 200 000 долларов США для одиноких инвесторов или совместный доход не менее 300 000 долларов США, если вы состоите в браке не менее двух лет.
Если вы не аккредитованы, наличие индивидуального или совокупного собственного капитала в размере не менее 1 миллиона долларов США (исключая стоимость вашего основного места жительства) также позволяет вам претендовать на аккредитованный статус.
Почему AcreTrader открыт только для аккредитованных инвесторов? Основная причина заключается в том, что вы инвестируете в отдельные объекты недвижимости.
Другие краудфандинговые платформы недвижимости, предлагающие частное размещение, придерживаются аналогичной практики в связи с действующими федеральными правилами.
Если вы неаккредитованный инвестор, есть другие способы инвестировать в сельскохозяйственные угодья, которые не требуют от вас вложений в отдельные объекты недвижимости.
Хотя вы не инвестируете напрямую в выбранную вами область, вы все равно можете получать пассивный доход от сельскохозяйственных угодий.
Инвестиционный процесс AcreTrader прост. Вы покупаете доли фермерских участков по всей территории Соединенных Штатов, и фермер платит вам арендную плату.
Также можно получать доход от повышения стоимости недвижимости при продаже своих акций.
Ваш потенциальный доход не зависит от того, хороший у вас урожай или нет. Некоторые предложения могут позволить вам получить часть прибыли от урожая, но такое соглашение встречается редко.
Получая доход от аренды и не полагаясь на обильные урожаи, вы снижаете риск убытков.
Инвестирование в сельскохозяйственные угодья не без риска, но пока фермеры хотят сдавать ваш участок в аренду, вы можете получать доход.
Поскольку AcreTrader — это краудфандинговая платформа, вы и другие инвесторы покупаете акции фермы.
Вы можете позволить себе инвестировать в сельскохозяйственные угодья с помощью AcreTrader, потому что вам нужно купить всего несколько акций, а не весь участок. Легче диверсифицировать и минимизировать риски.
Ваш инвестиционный доход в AcreTrader облагается налогом, и вы получаете Таблицу K-1 за каждое предложение, в которое вы инвестируете.
AcreTrader поддерживает большинство самостоятельных IRA, которые могут сократить ваш годовой налоговый счет.
Одним из недостатков краудфандингового инвестирования является то, что вы платите больше инвестиционных комиссий, чем при покупке акций и индексных фондов.
Но вы покупаете физический актив, и AcreTrader по-прежнему более выгоден, чем покупка всего месторождения самостоятельно.
AcreTrader взимает ежегодную плату за обслуживание в размере 0,75 % от стоимости вашей земли. Эта ежегодная плата аналогична той, которую взимают другие краудфандинговые платформы.
Существуют и другие «разовые» сборы, которые вы можете заплатить. Например, при покупке акций вы можете заплатить сквозную комиссию за закрытие в размере до 2%.
Кроме того, AcreTrader взимает комиссию в размере 5 % при продаже ваших акций.
Кроме того, в некоторых предложениях может взиматься плата, основанная на результатах, например, годовая плата за управление в размере 3% от доходов от урожая или поощрительная плата в размере 20%, если вы зарабатываете больше, чем предпочтительный годовой доход.
Ежегодная плата за обслуживание в размере 0,75 % и комиссия за продажу в размере 5 % — это единственные две комиссии, которые вы платите за большинство предложений.
Разумеется, ваш инвестиционный доход облагается налогом по налоговой форме Графика K-1.
10 000 долларов, вложенные в сельскохозяйственные угодья в 1991 году, сегодня стоили бы более 215 800 долларов. Земля является одним из старейших существующих классов активов. Более того, существует ограниченное количество земли.
Добавьте это к тому факту, что растущее население означает, что площади сельскохозяйственных угодий со временем сокращаются, и вы получите разумную инвестиционную возможность, которая превосходит многие другие варианты.
Согласно графикам, опубликованным на AcreTrader, сельскохозяйственные угодья имеют стабильную положительную доходность на протяжении более трех десятилетий.
Более того, сельскохозяйственные угодья в большинстве случаев не коррелируют с другими инвестиционными активами.
Это означает, что вам, возможно, не придется беспокоиться о том, что стоимость вашей сельскохозяйственной земли упадет, когда это произойдет на рынке.
С AcreTrader вы как инвестор владеете долями в земле и не являетесь ее фактическим владельцем.
Каждый земельный участок находится в собственности ООО. Информацию об ООО, владеющем землей, можно узнать, нажав на токен-карту каждого хозяйства.
Оттуда вы перейдете на вкладку «Документы», чтобы найти подробную информацию о компании, владеющей землей.
Важно отметить, что для поиска этой информации вам потребуется учетная запись AcreTrader.
Почти все фермы, приобретенные ООО «АкреТрейдер», оплачиваются наличными и не финансируются.
Это отличная новость для инвесторов, поскольку она помогает минимизировать риск и максимизировать прибыль, поскольку ООО не платит проценты по кредиту за недвижимость.
AcreTrader предлагает две основные структуры сделок:пропашные культуры и спонсорские сделки.
Сделки по Row Crop не берут на себя долги. Тем не менее, спонсорские сделки имеют право брать на себя долги и могут делать это по некоторым сделкам.
Как инвестор, вам нужно будет изучить тип сделки, в которую вы инвестируете, прежде чем вкладывать свои деньги.
Инвестиции AcreTrader часто быстро распродаются. Тем не менее, компания постоянно ищет новые сельскохозяйственные угодья и еженедельно добавляет новые предложения.
Если на момент вашего посещения веб-сайта AcreTrader все фермы распроданы, мы советуем зарегистрироваться в качестве участника и регулярно следить за новыми предложениями.
Когда появится новое предложение, быстро решите, подходит ли оно вам для инвестиций, а затем действуйте соответственно.
Ферма пропашных культур в Айове – Источник:AcreTrader.com AcreTrader — это законный способ инвестировать в сельскохозяйственные угодья, и он предлагает только инвестиции, соответствующие их критериям. Интересно, что AcreTrader использует 12 факторов для оценки потенциального участка.
Хотя AcreTrader заявляет, что они принимают менее 1 % посылок, которые они проверяют , вы должны провести комплексную проверку перед инвестированием.
Все предложения AcreTrader имеют следующие характеристики:
AcreTrader использует внутреннюю рейтинговую систему, которая поможет вам оценить потенциальный риск предложения. Рейтинг «А» предполагает самый низкий первоначальный риск, а рейтинг «D» — самый высокий.
На данный момент рейтинг AcreTrader составляет «А» для каждого предложения. У каждого из них могут быть разные потенциальные нормы доходности и риска, но вы, скорее всего, будете получать стабильный доход.
Инвестирование в сельскохозяйственные земли может быть менее рискованным, чем в другие активы в сфере недвижимости, драгоценные металлы или акции. Однако всегда есть вероятность, что даже самый дорогой объект может потерпеть неудачу.
Потенциальные риски включают отсутствие арендатора, недостаточное водоснабжение или стихийные бедствия, из-за которых землю трудно обрабатывать.
Интересно, что неурожаи и суровая погода не влияют на ваш потенциальный доход.
Пока фермер не получает большого урожая, он продолжает платить ежемесячную арендную плату за период аренды.
Да, AcreTrader — это законная компания, являющаяся членом регулирующих органов FINRA и SIPC.
Эти регистрации добавляют дополнительный уровень доверия к компании, деятельность которой регулируется государственными органами.
Стоит отметить, что ваша сельскохозяйственная земля принадлежит не AcreTrader, а вам. Ваши акции стоят текущей стоимости земли.
Вполне возможно, что вместо этого вашими инвестициями сможет управлять другая платформа, и вы продолжите получать доход.
После закрытия предложения AcreTrader формирует отдельное ООО с вами и другими инвесторами.
Если AcreTrader объявит о банкротстве, AcreTrader не сможет использовать ваши акции в качестве залога по своим векселям.
Открытие счета AcreTrader бесплатно. Вы можете начать инвестировать после подтверждения статуса аккредитованного инвестора. Вот как купить свои первые акции фермы.
Источник:Acretrader.com Вы увидите предложения, в которых выращивают самые разные культуры по всей стране. Новые предложения появляются каждые одну-две недели.
Однако одновременно может быть только одно или два открытых предложения. Предложение завершится после закрытия всех акций.
Многие предложения находятся в штатах Среднего Запада, таких как Айова, Миннесота и Миссури. Предложения также доступны в Калифорнии, Джорджии и Арканзасе, и это лишь некоторые штаты.
Некоторые культуры, которые выращивают на полях AcreTrader, включают:
В каждом предложении указан годовой доход, который могут принести ваши инвестиции. Вы также увидите другие ключевые статистические данные, такие как минимальные инвестиции, период владения и основные сведения о недвижимости.
AcreTrader продвигает методы устойчивого ведения сельского хозяйства, которые помогают обеспечить долгосрочный доход.
Фермеры обычно чередуют посевы, чтобы ваш арендатор мог выращивать соевые бобы в этом году, а рис или кукурузу в следующем сезоне. Несмотря на то, что фермер выращивает разные культуры, вы продолжаете получать арендную плату.
Вам нужно будет купить и инвестировать минимальную сумму денег, обычно от 10 000 до 25 000 долларов США за одно предложение.
Предложения с более высокой денежной стоимостью, как правило, имеют более высокие минимальные суммы.
Каждая приобретаемая вами акция составляет одну десятую акра. Десять акций равны одному акру. В большинстве случаев вы покупаете не менее 20 акций (т. е. два акра).
После закрытия предложения AcreTrader создает ООО, а AcreTrader Management занимается повседневными операциями.
Вы будете получать регулярные обновления о недвижимости, в которых обсуждаются текущие условия выращивания и финансовая статистика.
Давайте рассмотрим два способа зарабатывания денег, инвестируя с помощью AcreTrader:
Каждое предложение имеет различную «валовую денежную прибыль», которая представляет собой ваш доход от аренды. Большинство предложений имеют валовую денежную доходность от 3% до 4%.
Предложения урожая миндаля имеют годовую денежную доходность до 7%.
AcreTrader перечисляет расчетную чистую годовую прибыль, которая сочетает в себе потенциальное повышение стоимости недвижимости и валовой денежный доход.
Предполагаемая чистая годовая доходность большинства новых предложений составляет от 5 % до 11 %.
Ваша общая прибыль будет ниже, если вы продадите свои акции за ту же или меньшую сумму, чем ваша покупная цена. Отсутствие оценки стоимости недвижимости представляет собой риск при инвестировании в недвижимость.
Фермер вносит ежемесячные арендные платежи, которые вы получаете в виде ежегодного распределения. Этот доход может быть аналогичен дивидендным акциям, но с меньшей волатильностью.
Некоторые предложения также позволяют вам заработать часть доходов от урожая. Этот доход может быть бонусом.
При сравнении потенциальной прибыли валовой денежный доход и чистый годовой доход являются наиболее важными показателями для определения того, стоит ли AcreTrader того.
Вы платите комиссию в размере 5 % при продаже своих акций.
Минимальный период владения для большинства предложений составляет не менее пяти лет. Некоторые проекты могут потребовать от вас удержания на срок до десяти лет.
Минимальный пятилетний период владения типичен для большинства частных размещений.
На веб-сайте AcreTrader указано, что некоторые предложения требуют, чтобы вы держали свои акции всего три года. Однако краткосрочные инвестиции являются редкостью для краудфандинга.
Вам следует инвестировать только те средства, к которым вам не нужен легкий доступ, поскольку частные размещения, такие как AcreTrader, по своей природе неликвидны.
Существует вторичный рынок, на котором можно досрочно продать свои акции. Однако поиск покупателя может занять несколько недель, и вам, возможно, придется продать его по более низкой цене.
AcreTrader может оказаться полезным, если вы хотите инвестировать в сельскохозяйственные угодья и являетесь аккредитованным инвестором. Инвестирование в частные размещения вместо «фермерского REIT» позволяет избежать рискованных инвестиционных перспектив.
Лейф из Physician on Fire ценит прозрачность, которую предлагает AcreTrader по сравнению с некоторыми краудфандинговыми инвестиционными платформами.
Вы можете просмотреть стоимость проекта, потенциальную норму прибыли и причины, по которым AcreTrader одобряет проект.
В настоящее время он владеет 20 акциями фермы в Арканзасе и ценит сезонные обновления.
Майкл из Your Money Geek рекомендует AcreTrader, поскольку вы можете инвестировать в индивидуальные предложения, соответствующие вашим личным инвестиционным целям.
Он имеет опыт работы в сельском хозяйстве и согласен с тем, что строгий процесс отбора в AcreTrader облегчает поиск высококачественных возможностей.
Единственным недостатком может быть относительно высокий минимальный инвестиционный минимум.
Кроме того, AcreTrader имеет три положительных отзыва и аккредитацию Better Business Bureau.
В отзывах говорится о быстром и дружелюбном обслуживании клиентов. Марк К. упоминает об инвестировании в четыре предложения и сообщает, что ему лично позвонил генеральный директор AcreTrader.
AcreTrader не стоит того, если вам неудобно инвестировать в сельскохозяйственные угодья или если из-за высоких минимальных инвестиций ваш портфель перестает быть разнообразным.
Держать свои акции в течение как минимум пяти лет — это слишком долго, если вам нужен легкий доступ к своим деньгам.
Аккредитованные инвесторы, которые понимают, как работает инвестирование в сельскохозяйственные земли, являются идеальными кандидатами на платформу AcreTrader.
Покупать акции относительно легко, и AcreTrader проводит множество первоначальных исследований, чтобы помочь вам избежать мошенничества при инвестировании.
Кроме того, AcreTrader Management занимается ежедневными операциями фермы и связью с арендатором.
После вашей первоначальной комплексной проверки эксперты по сельскому хозяйству сделают все остальное, чтобы помочь вам легко получить пассивный доход.
Это также отличный способ диверсифицировать свой портфель от традиционной недвижимости. Инвесторы Acretrader получают дополнительную выгоду от инвестирования в фермерскую семью.
Регистрация в AcreTrader бесплатна, а создание учетной записи займет всего несколько минут. Вы начинаете с предоставления своего имени и адреса электронной почты.
Можно просмотреть текущие предложения, а команда по связям с инвесторами ответит на ваши индивидуальные вопросы.
Когда вы будете готовы инвестировать, вы можете связать свои учетные записи и подтвердить свой статус аккредитованного инвестора.
После этой первоначальной настройки AcreTrader переводит ваши средства на целевой депозитный счет, чтобы закрыть предложение и разместить ваши акции в ООО.
AcreTrader имеет оценку 3,2 из 5 на Trustpilot, но у него мало отзывов.
Тем не менее, они являются аккредитованной компанией Better Business Bureau и имеют оценку 5 из 5 с рейтингом A+.
Вот несколько отзывов реальных клиентов:
"Пока все хорошо. Я инвестировал в 4 проекта. Процесс очень простой, а персонал очень отзывчивый. Генеральный директор даже позвонил мне лично, чтобы узнать, есть ли у меня какие-либо вопросы или опасения. Я с нетерпением жду долгого и процветающего сотрудничества с AT".
– Марк К."Первая проблема - неясная информация о способах оплаты. Нет описания того, сколько пользователей банковского счета могут добавить, а также нет описания процесса вывода средств и периода удержания. После регистрации учетной записи меня уведомили о том, что я не имею права привязать свой банковский счет. Причина была неясна, поскольку моя учетная запись одобрена и аккредитована".
Элейн Дж.
Как и в любой инвестиции, здесь следует учитывать положительные и отрицательные аспекты.
Если вы ищете пару альтернативных инвестиций, похожих на AcreTrader, вот лучшие варианты.
Это еще одна краудфандинговая платформа, где вы можете инвестировать в Farmland. Ключевое отличие заключается в том, что FarmTogether обычно взимает аванс в размере 1% и дополнительную комиссию за управление в размере 1%.
Это выше, чем комиссия в размере 0,75 %, взимаемая платформой AcreTrader.
Это платформа для инвестирования в недвижимость, где вы можете инвестировать в коммерческую недвижимость вместо ферм.
Для инвестирования в Crowdstreet вы должны быть аккредитованным инвестором и иметь минимальную сумму инвестиций в 25 000 долларов США.
Они делают достойную работу по проверке потенциальных объектов недвижимости, поскольку одобряют только около 5% поступивших заявок заемщиков.
Это стоит учитывать, если вы хотите диверсифицировать свой инвестиционный портфель.
Fundrise — это платформа для инвестирования в недвижимость, которая помогает вам инвестировать в высококачественные, устойчивые коммерческие и жилые активы.
Компания открыта как для аккредитованных, так и для неаккредитованных инвесторов. А минимальная сумма инвестиций составляет всего 500 долларов.
Fundrise предлагает три различные инвестиционные стратегии, которые помогут инвесторам выбрать и сбалансировать уровень риска.
Для сравнения:инвестиционная эффективность Fundrise за последние пять лет (с 2017 по 2022 год) колеблется от 7% до 23% в год.
Вот диаграмма, показывающая, как AcreTrader сравнивается с другими компаниями, занимающимися инвестициями в недвижимость.
AcreTrader ФермаВместе Краудстрит Сбор средств Минимальные инвестиции$10 000$15 000$25 000$500Годовая комиссия0,75%1%-2%1%-2%0,85%Неаккредитованные инвесторы?НетНетНетДаСтатья по теме: AcreTrader против FarmTogether:какие инвестиции в ферму лучше?
AcreTrader — один из лучших вариантов прямых инвестиций в сельскохозяйственные угодья в качестве альтернативы инвестициям в недвижимость благодаря обширным исследовательским возможностям.
С помощью этой платформы для инвестирования в сельскохозяйственные угодья вы можете получать долгосрочный остаточный доход и диверсифицировать свой портфель в класс активов с устойчивым спросом.
AcreTrader Раскрытие информации
Это спонсируемая рекламная акция платформы AcreTrader. Well Kept Wallet может инвестировать в компании, представленные на платформе AcreTrader. Эта информационная статья ни в коем случае не является рекламой, призывом или рекомендацией каких-либо конкретных инвестиций.