Yieldstreet позволяет легко инвестировать в альтернативные активы, которые раньше были доступны только богатым. Эти альтернативные активы могут приносить годовой доход не менее 8%. Даже когда фондовый рынок приносит отрицательную доходность, предложение Yieldstreet может принести положительную доходность.
Сводка
Yieldstreet позволяет аккредитованным инвесторам легко получать пассивный доход от альтернативных активов. Этот вариант может быть доступным способом инвестировать в недвижимость, морские суда, юридические или коммерческие кредиты с низким минимальным размером инвестиций.
Плюсы
Минусы
Yieldstreet обеспечивает легкий доступ к альтернативным инвестициям для аккредитованных инвесторов. Эти инвестиции традиционно труднодоступны и имеют высокий инвестиционный минимум.
Большинство предложений Yieldstreet требуют минимальных первоначальных инвестиций в размере 10 000 долларов США. Однако для некоторых инвестиций может потребоваться минимальная стартовая сумма в 1000 долларов США. Хотя инвестировать с Yieldstreet недешево, вы инвестируете в многомиллионные проекты.
Yieldstreet помогает вам инвестировать в следующие активы:
Смягчение правил краудфандингового инвестирования в 2012 году в сочетании с технологическими достижениями позволяет инвестировать в неликвидные физические активы. Вы даете деньги заемщикам и можете получать прибыль, превышающую доходность среднего фондового рынка или банковского счета.
Большинство активов требуют инвестиционного обязательства на срок от шести месяцев до пяти лет. Вы не сможете «купить сегодня и продать завтра», как акции. В обмен на среднесрочные инвестиционные обязательства вы можете получить потенциально более высокую годовую прибыль, чем на фондовом рынке.
Большинство предложений Yieldstreet имеют целевую годовую процентную ставку от 8% до 13%.
Напротив, историческая годовая доходность индекса S&P 500 составляет примерно 7 %.
Источник:Yieldstreet.com по состоянию на 30 сентября 2021 г. Только аккредитованные инвесторы могут инвестировать в отдельные предложения, тогда как всем инвесторам доступны другие продукты.
Вы можете квалифицироваться как аккредитованный инвестор с годовым доходом в 200 000 долларов США (300 000 долларов США для пар) в течение двух лет подряд. Еще одной подходящей причиной является наличие собственного капитала в 1 миллион долларов США (без учета вашего основного места жительства).
Вам нужно будет предъявить подтверждение дохода или собственного капитала, чтобы начать инвестировать в Yieldstreet. Неаккредитованные инвесторы по-прежнему могут инвестировать в альтернативные активы. Fundrise — одна из лучших платформ, поскольку она позволяет инвестировать в коммерческую и многоквартирную недвижимость.
Минимальная инвестиция составляет всего 500 долларов США, что более доступно для большинства инвесторов. Yieldstreet заявляет, что они разрабатывают варианты, доступные неаккредитованным инвесторам. Одним из доступных продуктов является сберегательный онлайн-счет Yieldstreet Wallet.
Yieldstreet предлагает облагаемые налогом и пенсионные инвестиционные счета. Инвестировать можно как траст или ООО. Вы также можете инвестировать с помощью Solo 401(k), если он учрежден как траст или ООО.
Источник:Yieldstreet.com Yieldstreet IRA — еще один вариант инвестирования с использованием счета с льготным налогообложением. Вы можете иметь самостоятельную традиционную IRA или IRA Рота.
Открытие Yieldstreet IRA занимает примерно три недели. Вам также необходимо будет открыть бесплатный счет Yieldstreet Wallet для пополнения вашего IRA.
Эта учетная запись кошелька аналогична учетной записи онлайн-брокера. На баланс вашего Кошелька начисляется небольшая процентная ставка, пока вы ждете возможности инвестировать в предстоящие предложения.
Ежегодные расходы на управление Yieldstreet IRA аналогичны расходам на другие самоуправляющиеся IRA. Ваша комиссия составит 299 долларов США, если вы внесете на депозит менее 100 000 долларов США в течение календарного года.
Вы платите 399 долларов в год, если вносите не менее 100 000 и 250 000 долларов в год. Однако Yieldstreet отменяет комиссию в размере 399 долларов США за 2020 год, если вы внесете не менее 250 000 долларов США.
Естественно задаться вопросом, является ли Yieldstreet законной, если вы пытаетесь инвестировать с умом.
Yieldstreet проверяет предложения, используя инвестиционную философию, состоящую из пяти пунктов:
Yieldstreet отклоняет примерно 90% заявок на получение кредита, поскольку они не соответствуют пяти основным принципам. Большинство предложений Yieldstreet успешны, но они также несут в себе риск.
Поскольку Yieldstreet инвестирует в физические активы, каждое предложение имеет залоговое обеспечение. Подобно инвестированию в облигации, Yieldstreet может использовать залог, чтобы минимизировать потенциальные потери от дефолта.
Что отличает Yieldstreet от других краудфандинговых платформ, так это разнообразие вариантов инвестирования. Большинство платформ фокусируются на одном классе активов, например, на недвижимости или бизнес-кредитах.
Вы можете инвестировать в следующие классы активов:
Несмотря на то, что Yieldstreet является физическим активом, он не позволяет вам инвестировать в золото. Немногие инвестиции в драгоценные металлы приносят стабильный пассивный доход. Количество доступных предложений колеблется.
На момент написания этого обзора доступно три предложения. Но их может быть больше, меньше или ничего. Ограниченная доступность может расстраивать, но для Yieldstreet это необходимая практика для проведения комплексной проверки. Терять деньги никогда не бывает весело, особенно когда вы инвестируете в альтернативные активы.
Источник:Yieldstreet.com Большинство предложений Yieldstreet предназначены для индивидуальных инвесторов. Многие требуют минимальных инвестиций в размере 10 000 долларов США с последующим увеличением по 5 000 долларов США, тогда как для их краткосрочных облигаций требуется всего 1 000 долларов США.
Этот минимум конкурентоспособен с большинством платформ, предназначенных исключительно для аккредитованных инвесторов. Вы также можете инвестировать в фонды Yieldstreet 5000 долларов США для предварительного финансирования предстоящих предложений Yieldstreet. Затем, как только другие инвесторы профинансируют предложение, вы получите обратно свои первоначальные инвестиции плюс процентные доходы.
Конечно, вы можете инвестировать больше, например 100 000 долларов в предложения, вызывающие высокую убежденность. В каждом предложении указаны минимальные инвестиционные обязательства. Кроме того, вы не сможете продать свою позицию до завершения проекта. При инвестировании в частные активы не существует вторичного рынка потенциальных покупателей, которым можно было бы продать.
Каждое предложение включает в себя следующие ключевые статистические данные, которые помогут вам в исследовании:
Вы также можете прочитать инвестиционные документы, похожие на проспект фонда акций.
Вот краткий обзор каждого класса активов и примеры недавних предложений:
Инвестиционная недвижимость — проверенный временем способ создания богатства. У многих инвесторов нет времени на активное управление инвестиционной недвижимостью. Yieldstreet позволяет вам получать пассивный доход, инвестируя в недвижимость.
Вы увидите предложения по жилой, студенческой, коммерческой и промышленной недвижимости. Кроме того, минимальные инвестиции составляют всего 10 000 долларов США за предложение. Легко инвестировать в несколько сделок, чтобы мгновенно диверсифицировать свой портфель.
Некоторые предложения предназначены для отдельных объектов недвижимости с несколькими арендаторами. Например, в Вашингтоне, округ Колумбия, есть многоквартирный дом на 99 квартир. Кроме того, в Нью-Йорке недалеко от Таймс-сквер ведется строительство отеля.
Некоторые портфели имеют несколько свойств. Одно из доступных предложений в апреле 2020 года — это 192 дома для сдачи в аренду на одну семью во Флориде. Эти объекты недвижимости разбросаны по всему штату в 47 населенных пунктах с четырьмя разными застройщиками.
Подумайте об этом: Fundrise позволяет вам инвестировать в управляемый портфель с национальным охватом.
Юридические предложения — это интересная инвестиция, которую вы не увидите на многих платформах. Некоторые недавние юридические предложения позволяют вам инвестировать в авансы до урегулирования споров по делам о телесных повреждениях.
Вы получаете доход по мере урегулирования дел и получения части урегулирования.
Юридические портфели не имеют физического обеспечения. Однако Yieldstreet управляет рисками, помещая дела, которые с большей вероятностью будут урегулированы, в число тех, которые с меньшей вероятностью будут урегулированы. Такое «перекрестное обеспечение» снижает риск невозврата кредита.
Коммерческие предложения позволяют инвестировать в краткосрочные бизнес-кредиты. Одно из недавних предложений касается выдачи наличных торговцам с целевой годовой процентной ставкой 13%. Используя этот тип кредита, вы предоставляете предоплату предоплате. Вы получаете процентный доход от будущих объемов продаж.
Другие предложения позволяют Yieldstreet заранее профинансировать предстоящие инвестиции. Эти предложения могут принести только целевую процентную ставку в размере 6%. Однако у них есть краткосрочные инвестиционные обязательства сроком до шести месяцев.
Таким образом, вы можете заработать более высокий доход, чем, например, построив лестницу компакт-дисков. Как и в случае с юридическими предложениями, Yieldstreet включает в свой портфель различные предприятия, чтобы снизить риск убытков.
Вы можете инвестировать в строительство морских судов. Без Yieldstreet вам придется инвестировать в судостроительные или судоходные компании на Уолл-стрит.
Уникальный способ заработать на продаже металлолома — это инвестировать в разборку судов. Ваши инвестиции финансируют демонтаж и переработку металла и других материалов.
Одним из потенциальных рисков морских кредитов является необходимость инвестирования дополнительных средств из-за перерасхода средств. Вы должны инвестировать больше, например, если затраты на демонтаж корабля превышают 120 % от стоимости металлолома.
Еще одна популярная идея альтернативного актива — инвестирование в произведения искусства. Этот вариант может быть хорошим, если вы знакомы с арт-рынком. Некоторые жанры чувствуют себя лучше во время экономических спадов, чем другие.
Одно из недавних предложений касалось десяти картин импрессионистов и модернистов. Предложение имеет целевую годовую доходность 10,25% при сроке инвестирования 21 месяц.
Второе предложение касается коллекции послевоенного и современного искусства. Целевая доходность составляет 10,25% со сроком погашения 11 месяцев.
Если вы не знаете, куда вложить свои деньги, рассмотрите Yieldstreet Prism Fund. Этот фонд диверсифицирует ваши инвестиции по различным классам активов. Вы получаете доступ к таким занятиям, как недвижимость, коммерческая и юридическая деятельность.
Минимальная сумма инвестиций составляет 5000 долларов США, что выше стандартного минимума. Фонд Prism имеет годовую целевую доходность в 7% с ежеквартальными выплатами дивидендов. И вы можете реинвестировать свои дивиденды.
Эта целевая годовая доходность в 7% ниже, чем при инвестировании в тщательно отобранные проекты Yieldstreet. Однако у вас может быть меньше недостатков, потому что вы инвестируете в фонд с несколькими активами. Доходность аналогична исторической годовой доходности S&P 500 без инвестиций в акции.
Инвестиционное обязательство составляет 48 месяцев. Но вы можете иметь возможность производить частичное погашение каждый квартал по истечении первых 15 месяцев. Тем не менее, инвестирование в отдельные предложения требует, чтобы вы держали их до завершения проекта.
Некоторые из потенциальных вариантов фиксированного дохода включают в себя:
Обратите внимание, что инвесторы из Небраски, Северной Дакоты и Техаса в настоящее время не могут инвестировать в Prism Fund. Как бы то ни было, по крайней мере отдельные предложения Yieldstreet доступны во всех 50 штатах.
Фонд Prism взимает следующие периодические сборы:
Эти комиссии аналогичны тем, которые Fundrise взимает за свои управляемые портфели.
Инвестиционные сборы варьируются в зависимости от индивидуального предложения. Вы увидите структуру комиссий в сводке каждого предложения. В каждом из них указана плата за первый год и годовая фиксированная плата.
Одна стандартная плата — это ежегодная плата за управление Yieldstreet в размере 1%. Чтобы уточнить:вы платите 100 долларов США за инвестиции в размере 10 000 долларов США в течение первого года с комиссией в размере 1%. Кроме того, в некоторых проектах предусмотрена годовая комиссия в размере 2%. Тем не менее, эта годовая плата конкурентоспособна по сравнению с большинством краудфандинговых платформ недвижимости.
Дополнительная ежегодная фиксированная плата является второстепенной и предназначена для покрытия сборов за подачу заявления и судебных издержек. Эта плата варьируется в зависимости от предложения. Yieldstreet использует ваши первые выплаты дивидендов для оплаты этих комиссий.
Большинство предложений выплачивают дивиденды ежеквартально. Однако некоторые могут выпускать ежемесячные или ежегодные рассылки. Вы увидите график дивидендов в списке предложений.
Каждое предложение:«Как мне получить оплату?» В разделе также указано, когда вы вернете свои первоначальные инвестиции. В большинстве случаев это происходит в конце целевой даты завершения, которую Yieldstreet указывает во время раунда финансирования.
Некоторые проекты имеют возможность продлить срок завершения. Например, Yieldstreet может предложить единоразовое продление на 12 месяцев. Вам придется ждать дольше, чтобы получить доступ к своим деньгам, но вы продолжаете получать пассивный доход. Подробности о расширении указаны в документации предложения.
Заемщики также могут погасить кредит досрочно и обычно без штрафа за досрочное погашение. Вы получаете меньший общий доход от этого предложения. Но вы можете инвестировать в новое предложение раньше.
Yieldstreet не предлагает досрочное погашение каких-либо предложений. Конечно, отсутствие возможности досрочного погашения является большим недостатком инвестирования в неликвидные активы.
Но компромиссом является избежание ежедневной волатильности фондового рынка. Кроме того, у вас есть возможность получить более высокую прибыль от инвестиций.
Однако, если вам необходимо отменить или изменить свои инвестиции, вы можете связаться с Yieldstreet. В компании заявляют, что постараются помочь.
Вы можете основывать свои инвестиционные решения на том, какую налоговую форму вы получите. Компания Yieldstreet сообщит о вашей налогооблагаемой прибыли либо по форме 1099-INT, либо по ужасной Форме K-1.
Большинство предложений выпускают 1099-INT из-за своей налоговой структуры. Это хорошая новость, поскольку минимальный инвестиционный минимум для этих предложений ниже, а федеральные правила позволяют большему количеству инвесторов покупать долю.
Предложения, составляющие Список K-1, могут иметь одновременно не более 99 инвесторов.
Какую налоговую форму вы получите, зависит от структуры инвестиций.
Инвестиционная структура облигаций, зависящих от платежей заемщика (BPDN), выпускает 1099-INT. Эта структура больше похожа на «долговую» сделку, при которой Yieldstreet предоставляет деньги заемщику. Ваш процентный доход может зависеть от инвестиционной эффективности предложения.
Структуры BPDN, как правило, имеют более низкие минимальные инвестиции. Например, эти предложения, скорее всего, будут иметь минимальную инвестицию в 10 000 долларов США.
Вы получите Приложение K-1 во время уплаты налогов со структурой транспортного средства специального назначения (SPV). Имея структуру SPV, вы становитесь «деловым партнером».
По этой причине Yieldstreet создает ООО для управления предложением в этой структуре сделки.
Действующие правила позволяют участвовать в сделках SPV только до 99 инвесторам. В результате минимальные инвестиции могут быть выше.
В дополнение к фиксированной ставке дохода, процентный доход, который вы зарабатываете, пропорционален размеру вашей доли владения. Доля владения 10% означает, что вы получаете 10% инвестиционного дохода.
Yieldstreet Wallet — это сберегательный счет, застрахованный Федеральной корпорацией по страхованию вкладов (FDIC), для аккредитованных и неаккредитованных инвесторов. Плата не взимается. Однако этот счет приносит ничтожную годовую процентную доходность (APY) в размере 0,001% по всем депозитам. Таким образом, вместо этого вам следует хранить свободные деньги на высокодоходном сберегательном счете.
Большинству инвесторов следует использовать свой счет кошелька для хранения денежных средств, если они планируют в ближайшее время инвестировать в предложение Yieldstreet. Вам понадобится учетная запись кошелька, если вы откроете Yieldstreet IRA.
Наличие наличных на счете Yieldstreet Wallet позволяет быстро финансировать предложение. Инвестирование непосредственно со своего счета кошелька позволяет вам избежать типичного времени банковского перевода, занимающего один-два дня.
Yieldstreet не устанавливает минимальный или максимальный баланс. Ваши средства застрахованы FDIC на сумму до 250 000 долларов США на счет. Кроме того, вы можете снимать средства до шести раз в месяц.
Yieldstreet зарегистрирована в Комиссии по ценным бумагам и биржам (SEC). Это законный способ получать пассивный доход от недвижимости. Аудиторские отчеты стороннего агентства доступны ежегодно.
Инвестиционные результаты по классам активов не отражают то, что делает фондовый рынок. Низкая корреляция позволяет получать доход даже во время медвежьего рынка акций.
Однако Yieldstreet не лишен рисков. Вы можете потерять деньги, если заемщик не выполнит свои обязательства. Тем не менее, большинство активов имеют физическое обеспечение, которое Yieldstreet может использовать для компенсации инвестиционных потерь.
Другие макроэкономические факторы могут повлиять на эффективность инвестиций. Например, снижение цен на металлолом может повлиять на демонтаж морских судов. Более низкие цены на лом сигнализируют о более низкой потенциальной доходности.
Кроме того, Yieldstreet может продлить период погашения для завершения проектов. Вы продолжаете получать инвестиционный доход. Однако вам придется ждать еще дольше, чтобы получить доступ к своему капиталу.
Другой вариант — если Yieldstreet обанкротится или закроется. Если это произойдет, другой менеджер возобновит контроль над вашими непогашенными инвестициями. Хотя в краткосрочной перспективе может возникнуть неопределенность, вы по-прежнему владеете долей в физических активах.
Вы можете рассчитывать на продолжение получения процентных платежей от нового управляющего. Они выкупят основную сумму вашей инвестиции после завершения предложения.
Yieldstreet — это творческий способ для аккредитованных инвесторов инвестировать в альтернативные активы, такие как краудфандинговая недвижимость. Вы можете получать пассивный доход, не полагаясь на фондовый рынок. Однако, как и в случае с любыми инвестициями, прежде чем инвестировать, проявите должную осмотрительность.
Рекомендуется к прочтению