Возможно, вы видели рекламные щиты «МЫ ПОКУПАЕМ ЗОЛОТО» вдоль дорог. Или эпизод из Южного парка, высмеивающий эти места.
В любом случае, вы, вероятно, задаетесь вопросом, есть ли законность в покупке и хранении золота в качестве инвестиции и как это делать правильно.
Я здесь, чтобы сказать вам, что так оно и есть, и покупка физического золота в слитках — это лишь один из трех основных способов инвестировать и получить прибыль от роста цен на золото.
Итак, давайте рассмотрим все три, плюсы и минусы каждого и обсудим, стоит ли вам вообще инвестировать в золото.
Прежде всего, это золотые слитки. Знаете, буквально золото. То, в чем любили купаться Голдмембер и Скрудж Макдак, когда бессовестные миллиардеры еще были забавными.
В любом случае, термин «слитки» относится к драгоценному металлу, который переплавляется в слитки, слитки или монеты. По сути, слитки — это взаимозаменяемая, переводная, «валютная» форма драгоценного металла, вес которой выгравирован на самом металле.
И, по данным Gold Bars Worldwide, чтобы считаться настоящей инвестицией, золотые слитки должны иметь чистоту 99,5 %, а это означает, что все, что не соответствует этому значению, может быть трудно продать обратно на рынок, поэтому будьте осторожны, чтобы не покупать «золото дураков».
Слитки, слитки и монеты чистотой 99,5% считаются слитками. Ювелирные изделия - нет.
Да, и «слиток» — это просто золотой слиток, имеющий классическую форму трапеции, которую вы видите в фильмах (или в реальной жизни, если вы баскетболист).
Итак, это слитки — физическое золото, переплавленное в кирпичи или монеты, которые легко покупать и продавать.
Так как же купить слитки?
Между 1879 и 1933 годами вы могли обменять доллары США на золото в Федеральной резервной системе. Но Рузвельт покончил с этим в 1933 году, а Никсон навсегда закрыл «золотое окно» в 1971 году.
Сегодня инвесторы могут покупать слитки у авторитетных дилеров онлайн. JM Bullion похож на Amazon драгоценных металлов:инвестиции стоимостью более 199 долларов доставляются бесплатно. APMEX – их ближайший конкурент, и его определенно стоит посетить, чтобы сравнить цены.
Некоторые люди покупают золото в ломбардах, хотя вероятность найти там ювелирные изделия гораздо выше, чем слитки, которые труднее оценить. Поэтому новичкам, вероятно, лучше всего выбирать проверенных продавцов.
Итак, какой слиток вам следует купить?
Многие эксперты рекомендуют American Eagles, на которые распространяется гарантия федерального правительства. Это означает, что дилеры должны покупать их и не могут совершать никаких махинаций.
«Если вы покупаете Eagles, они очень ликвидны и признаны во всем мире», — написал CNBC Майк Кларк, президент и генеральный менеджер Diamond State Depository. «Если вы когда-нибудь заберете их и отнесете торговцу монетами, они без исключения купят их без рецепта».
Наконец, хранилище. Короче говоря, не пытайтесь хранить свое золото дома — слишком велика вероятность его потерять или украсть, и пуф! Все ваши инвестиции пропали. Вместо этого рассмотрите возможность использования сейфа в местном отделении банка. Обычно они стоят всего 20–50 долларов в год, и душевное спокойствие того стоит.
Золотое фьючерс — это соглашение о покупке золота по установленной цене в установленную дату в будущем.
Допустим, вы платите 10 долларов за фьючерсный контракт, который позволяет вам купить одну унцию золота по цене 1000 долларов 10 сентября. Если цена на золото вырастет до 1500 долларов до этого времени, другой инвестор может захотеть купить у вас ваш фьючерсный контракт за 100 долларов, чтобы они могли купить золото по 1000 долларов. Таким образом, вы в 10 раз увеличиваете свои инвестиции без необходимости покупать физическое золото. Приятно!
При этом торговля фьючерсами может быть чрезвычайно рискованной и сложной. Подобно черному алмазу трейдинга, фьючерсы, как правило, съедают множество новичков, поскольку одна неудачная сделка может привести к огромным, падающим убыткам. Поэтому, прежде чем рассматривать фьючерсы, золото или что-то еще, поговорите со своим финансовым консультантом.
Вообще говоря, если брокерская платформа поддерживает фьючерсы, она также будет поддерживать и фьючерсы на золото.
В частности, фьючерсы на золото торгуются на отделении COMEX Нью-Йоркской товарной биржи (NYMEX). Самый популярный размер контракта — на будущую покупку 100 тройских унций (173 390 долларов в сегодняшних ценах), хотя существуют контракты и на 50 и 10 тройских унций. (Тройская унция — это специальная единица измерения драгоценных металлов. 1 тройская унция =1,09714 традиционных унций).
Надеемся, что приведенный выше рисунок иллюстрирует, почему фьючерсы доставляют людям столько проблем:их дешево купить, но в ближайшем будущем вы обязуетесь заплатить целых 173 390 долларов. Подходите осторожно!
«Золотая акция» — это общий термин для акций или ETF, стоимость которых каким-то образом привязана к текущей рыночной стоимости золота.
Золотые акции могут включать, помимо прочего:
Вот несколько примеров лучших золотых акций и ETF:
Грубо говоря, золотые акции и ETF, как правило, следуют за ценой золота. Иногда они превышают его; когда стоимость золота выросла на 300% в 2008–2011 годах, акции GDX выросли на 400%.
Но в целом покупка акций золотых компаний предлагает знакомый, удобный и косвенный метод инвестирования в блестящие вещи. Вы не всегда можете получить выгоду от стремительного роста цен на золото, но косвенное воздействие помогает хеджировать ваш риск.
Удобство — одна из самых привлекательных сторон торговли золотыми акциями и ETF. Ни золота для отправки по почте, ни сейфов, ни запутанных фьючерсных контрактов.
Вы можете купить золотые акции и ETF практически везде, где можно торговать обычными акциями и ETF. Если вы новичок в трейдинге, ознакомьтесь с нашими лучшими онлайн-брокерскими счетами для начинающих.
Теперь, когда вы знаете о возможных вариантах, стоит ли вам в первую очередь инвестировать в золото?
Что ж, основная причина, по которой инвесторы покупают золото, заключается в том, что оно воспринимается как безопасный способ сохранить богатство в сумасшедшие времена. Допустим, инфляция в США в этом году составила не 9%, а 900%. Что вы можете сделать, чтобы защитить свои сбережения от потери ценности?
На протяжении сотен лет ответом было «конвертируйте свои деньги в золото». Стоимость золота пережила падение империй, разрушительные рецессии и многое другое просто потому, что человечество придавало ему искусственную ценность в течение 2500 лет и не показывает никаких признаков остановки.
Итак, если провести аналогию, многие инвесторы относятся к золоту как к парковке во время града — месту, где можно припарковать свой «актив» (т. е. машину), чтобы защитить его, пока ураган не утихнет.
Для иллюстрации взгляните на стоимость золота с 1993 года и посмотрите, сможете ли вы определить, когда и почему люди начали парковаться на «парковочной площадке».
Что интересно, даже когда град прошел, люди остались на парковке. Согласно исследованию Федерального резервного банка Чикаго:"В начале выборки изменение инфляции или инфляционные ожидания были единственным наиболее важным фактором, определяющим реальную цену золота. Однако с 2001 года доминирующими факторами стали долгосрочные реальные процентные ставки и пессимизм в отношении будущей экономической активности".
По сути, золото — это не просто защита от инфляции или процентных ставок — это защита от пессимизма. «Пессимизм», конечно, трудно измерить, поэтому рассчитать время для рынка золота так сложно.
Возвращаясь назад:стоит ли покупать золото в 2022 году?
Если вы пессимистичны или думаете, что все остальные пессимистичны, немного золота может иметь смысл. И даже если вы настроены более оптимистично, чем большинство других, некоторые инвесторы все равно держат немного золота в своем портфеле просто ради разнообразия. Не помешает иметь что-то, что имеет относительно стабильную стоимость и не обвалится вместе с рынками.
В конце концов, золото — это лишь один из потенциальных строительных блоков разнообразного и здорового инвестиционного портфеля.
Чтобы сделать шаг назад и изучить все возможные варианты, ознакомьтесь с нашими важными советами, которые помогут вам начать инвестировать.
DBS vs OCBC vs UOB - Определите лучший банк для инвестиций на основе 5 ключевых критериев
Достаточно ли я «взрослый», чтобы начать инвестировать?
Преимущества и недостатки кредитного риска
Инвестиции и азартные игры:почему они совершенно разные
Хотите узнать больше о (иногда мрачном) мире IRA? Мы подготовили для вас этот специальный выпуск и ответили на в…