Планируете ли вы выйти на пенсию или пытаетесь собрать деньги на покупку дома, финансовый консультант может оказаться бесценным активом.
Консультанты могут оценить ваше текущее финансовое состояние, помочь вам спланировать будущее и показать, как максимизировать свой собственный капитал при минимизации обязательств.
Однако, чтобы получить максимальную отдачу от своего финансового консультанта, вам необходимо найти подходящего человека для этой работы.
Если вы ищете консультанта, который поможет вам добиться финансового успеха, избегайте этих девяти распространенных ошибок, которые могут превратить вашего консультанта в неудачную инвестицию.
insta_photos/Adobe 
Соблазнительно просто позвонить первому финансовому консультанту, который появится на вашей странице поиска Google, но имейте в виду, что верхний результат может не подойти вам лучше всего.
На самом деле, лучший результат может даже не быть лучшим финансовым консультантом, и точка. Компания могла бы лучше оптимизировать свой веб-сайт для поисковых систем, чтобы он отображался вверху страницы.
Если вы ищете в Google варианты финансового консультанта, обязательно откройте сайты нескольких консультантов. Прочитайте каждый сайт, чтобы выяснить, какая компания вам больше всего подходит.
Затем подумайте о том, чтобы запланировать первоначальные консультации с несколькими финансовыми консультантами, чтобы сузить круг вариантов.
Дробот Дин/Adobe 
Личная рекомендация от человека, которому вы доверяете, может стать отличным способом найти местные ресурсы, например, финансовых консультантов.
Но в то же время важно помнить, что ваши друзья и члены семьи, вероятно, не имеют таких же финансовых целей или забот, как вы. Это означает, что их рекомендации могут иметь не такое большое значение, как вы надеялись.
Например, финансовый консультант ваших бабушек и дедушек мог помочь им спланировать успешный выход на пенсию. Но это не означает, что один и тот же консультант преуспеет в том, чтобы помочь вам начать свой малый бизнес или погасить студенческие ссуды.
Хотя рекомендации ваших друзей могут стать хорошей отправной точкой, если вы не знаете, как найти финансового консультанта, вам также следует поставить на первое место свои собственные финансовые потребности.
Вячеслав Якобчук/Adobe 
Фидуциарии — это отдельные лица, компании или организации, которые обещают работать в лучших финансовых интересах своего клиента.
Лицензированные, зарегистрированные фидуциарии также должны соответствовать высоким моральным стандартам при обращении с деньгами своих клиентов. Это означает открытое заявление о любых конфликтах интересов и предоставление клиенту точных финансовых рекомендаций.
Хотя многие фидуциарии являются финансовыми консультантами, не все финансовые консультанты являются фидуциарами. В ходе поиска обязательно найдите человека, который открыто заявляет о своих полномочиях на своем веб-сайте.
Семьдесятчетвёртый/Adobe 
Выше мы говорили, что разумно исследовать нескольких финансовых консультантов, а не лихорадочно выбирать первого, которого найдете в Google.
Но не менее важно найти консультанта на достаточно раннем этапе вашей карьеры, чтобы уже сейчас подготовиться к финансовому успеху через десятилетия.
Если вы уже давно ломаете голову над тем, какого финансового консультанта выбрать, возможно, пришло время просто назначить встречу с ним и посмотреть, как пойдет дело.
WavebreakMediaMicro/Adobe 
Прежде чем вы решите работать с одним финансовым консультантом, вам необходимо прямо спросить, как он зарабатывает свои деньги. Они взимают почасовую оплату или по ежемесячной, ежеквартальной или полугодовой ставке?
Если ваш консультант не взимает фиксированную плату, узнайте, зарабатывает ли он деньги за счет комиссий, то есть платежей из сторонних источников.
Если вашему финансовому консультанту платят только за комиссию и комиссию (а не за комбинацию фиксированных сборов и комиссии), это серьезный тревожный сигнал.
Поскольку ваш финансовый консультант заинтересован в том, чтобы вы инвестировали в определенную компанию, вы не можете доверять тому, что он дает вам точные и заслуживающие доверия советы. Это одна из ключевых причин, по которой следует уделить первоочередное внимание поиску доверенного лица, которое взимает фиксированную ставку.
Rawpixel.com/Adobe 
Просматривая каталоги фидуциарных компаний, вы можете быть ошеломлены огромным количеством финансовых консультантов, доступных в вашем регионе.
Имеет смысл чувствовать себя подавленным, но убедитесь, что это не мешает вам связаться с финансовым консультантом.
Меньше всего вам нужно, чтобы нынешняя тревога уничтожила ваши шансы на построение прочного финансового будущего.
Нати Мипиан/Adobe 
Да, вам следует убедиться, что выбранный вами финансовый консультант является квалифицированным и лицензированным фидуциарием, но вы не можете останавливаться на достигнутом. Ваш консультант должен не только быть фидуциаром, но и специализироваться в той области, которая вас больше всего интересует.
Например, ваша цель — создать разнообразный инвестиционный портфель или выяснить, как сэкономить на учебе ваших детей в колледже, сохраняя при этом арендную плату?
Вы пытаетесь создать поместье для своих внуков или вам нужна помощь в оплате медицинских счетов, не вкладываясь в сбережения?
Ваши ответы на подобные вопросы должны сыграть большую роль в определении того, какого финансового консультанта вы в конечном итоге выберете для помощи с вашими финансами.
Ридо/Adobe 
Ваш финансовый консультант может быть экспертом в области финансов, но вы — эксперт в себе. Это означает ваши мечты о будущем, финансовые планы, надежды и стремления.
Думайте о своих отношениях со своим финансовым консультантом не как об отношениях со строгими правилами и рекомендациями, а как о постоянном разговоре, в котором вы вместе работаете над воплощением своего финансового плана в жизнь.
Конечно, вам не обязательно следовать советам вашего финансового планировщика, особенно если они не соответствуют тому типу финансовой жизни, который вас интересует.
В то же время один из лучших способов получить совет, касающийся вашей ситуации, — это быть открытым и честным со своим консультантом и развивать хорошие рабочие отношения.
Ха-ну-ман/Adobe 
Лучшие финансовые консультанты адаптируют свои советы к ситуации каждого клиента.
В конце концов, если ваша цель — начать откладывать средства для своих детей, ваш финансовый план будет сильно отличаться от плана человека, чья цель — досрочно выйти на пенсию и переехать во Флориду.
Если советы вашего специалиста по финансовому планированию не предназначены конкретно для вас, пришло время искать нового специалиста по планированию.
Аллистер/peopleimages.com/Adobe 
Встреча с финансовым консультантом хотя бы раз может помочь вам получить более четкое представление о том, как приумножить свое богатство.
Регулярные встречи могут быть еще лучше, особенно потому, что вы и ваш консультант можете помочь вам составить план, как добиться финансового успеха по мере того, как вы становитесь старше и ваши обстоятельства меняются.
Просто постарайтесь избежать этих девяти ошибок при выборе финансового консультанта. В противном случае вы можете выбрать неправильный вариант и не достичь своих финансовых целей.
Мы можем помочь еще больше повысить ваш потенциальный заработок!
Загрузка...
Подтверждение подписки
Загрузка...
Спасибо, что стали ДОПОЛНИТЕЛЬНЫМ подписчиком Ultimate!
Проверьте свои сообщения
Напоминание:проверьте также свой почтовый ящик, чтобы подтвердить ДОПОЛНИТЕЛЬНУЮ подписку по электронной почте.