Международные конфликты могут быть ужасным испытанием, потому что они сопряжены с ценой человеческих жизней, которая не может быть возмещена. Есть и другие, менее разрушительные затраты, связанные с финансами, торговлей и инвестициями.
Эта стоимость может просочиться и в другие страны, поскольку мир стал гораздо более взаимосвязанным и взаимозависимым, чем раньше.
Глобализация такого масштаба означает, что конфликты за тысячи миль могут нанести ущерб рынкам и создать атмосферу неопределенности. Результатом неуверенности является страх.
Люди усердно работают, чтобы заработать деньги, и если рынки в минусе, вопросы вроде «стоит ли инвестировать в Индию?» и «Мои деньги в безопасности?» может возникнуть. Этот блог призван ответить на эти вопросы.
История индийского фондового рынка богата и восходит к 1875 году, когда была создана BSE. С тех пор было несколько войн, и не секрет, что рынки становятся неустойчивыми в краткосрочной перспективе во время начала конфликта.
Тем не менее, мы можем обратиться к данным за последние 23 с лишним года, чтобы увидеть, как индийский рынок реагирует на конфликты. Мы рассмотрим движение Sensex и Nifty во время международных конфликтов в течение трех разных десятилетий.
Sensex упал в апреле 1999 года, как раз перед началом Каргильской войны. Тем не менее, даже во время войны он испытал рост с несколькими случаями падения здесь и там.
Траектория Nifty была более или менее похожа на траекторию Sensex во время Каргильской войны. Кто-то может возразить, что война была недолгой и, следовательно, ее последствия также были ограниченными, что позволяло инвестировать в Индию с меньшими оговорками.
У Sensex было несколько сбоев незадолго до и после того, как 20 марта 2003 года началась война в Ираке. Тенденция была в значительной степени нисходящей до мая, но Sensex прибавил 73% в 2003 году, став вторым наиболее эффективным фондовым рынком в мире.
Nifty также последовала их примеру, но также важно помнить, что федеральное правительство США повысило свои процентные ставки в 2003 году, что также повлияло на индийский рынок, хотя и на короткий период времени.
Посмотрим, как индийский рынок отреагировал на Крымскую войну 2014 года. 20 февраля 2014 года у Sensex было небольшое падение, но это был небольшой сбой в общем плане вещей.
Как и раньше, Nifty следовал почти тому же принципу, что и Sensex.
Мы можем резюмировать то, что мы обсуждали до сих пор, в двух основных моментах:
1. Известно, что индийские рынки подвержены краткосрочной волатильности во время международных конфликтов.
2. Sensex и Nifty показали, что они обычно приходят в норму после неудач.
Теперь давайте перейдем к потенциальным причинам для инвестиций в Индию во время нынешнего российско-украинского международного конфликта.
Индия проголосовала за воздержание от участия в российско-украинском конфликте. Каким бы ни был исход в будущем, Индия берет на себя роль миротворца в эти трудные времена.
Кроме того, Индия не сильно зависит от России в отношении сырой нефти. Фактически Индия импортирует из России менее 1% своих общих запасов сырой нефти. Тем не менее, непомерная цена на сырую нефть может оказать негативное влияние на экономику Индии.
Но не все потеряно — нарушение цепочки поставок в Европе, вызванное продолжающимся конфликтом, особенно когда речь идет о стали и других технических товарах, делает Индию хорошим альтернативным поставщиком.
После ужасного 2020 года из-за Covid 2021 год ознаменовал восстановление экономики Индии. ВВП увеличился с -8,0% в 2020 г. до 12,5% в 2021 г., а это означает, что процентный рост ВВП Индии впервые с 2010 г. достиг двузначного числа.
| Год | Рост ВВП (реальный) |
| 1990 | 5,5% |
| 2000 | 4,0% |
| 2010 | 10,3% |
| 2020 | -8,0% |
| 2021 | 12,5 % |
Акции? Взаимные фонды? Альтернативные активы? Выбирайте. Все эти активы исторически приносили прибыль. Возьмем, к примеру, Сенсекс. Он вырос на 8,20% за последний год и на 93,05% за последние 5 лет.
Это не все. Известно, что лучшие взаимные фонды приносят доход от 4 до 16% на Cube, в то время как альтернативные активы Cube могут приносить доход от 8,15% до 12%. Это приводит нас к следующему пункту.
Индийский рынок предлагает разнообразные инвестиционные возможности внутри и между классами активов. Просто взгляните на индийский фондовый рынок. Вы можете инвестировать в акции из области сельского хозяйства, электронной коммерции, блоков питания и многого другого.
Или вы можете купить рынок, инвестируя в индийские индексные фонды, которые отслеживают Sensex, Nifty и другие субиндексы. Вы даже можете обратиться к паевым инвестиционным фондам, если хотите, чтобы вашими инвестициями управлял профессионал.
Если это не ваша чашка чая, инвестиции, не связанные с рынком, такие как альтернативные активы, также являются вариантом. В эту категорию входят кредиты P2P, кредиты через продавцов, лизинг активов и многое другое.
Инвестирование в индийский рынок также распространяется на традиционные активы, такие как недвижимость (средний темп роста 5,5-6,0%), банковские срочные депозиты, NPS, PPF, NSC, золото и многое другое.
Правительство Индии прогнозирует рост ВВП на 8,9% в 2022 финансовом году. Фактически, данные свидетельствуют о том, что в период с 2021 по 2025 год Индия станет одной из самых быстрорастущих, если не самой быстрорастущей экономикой в мире.
Кроме того, индийский фондовый рынок заслужил мировое признание, поскольку ведущие индексы, такие как Nifty, выросли более чем на 1750 % с 1999 года. Аналитики ожидают, что к 2025 году индекс Nifty наберет 32 000 индексов.
| Объект | Средняя доходность |
| Акции | 12–16 % |
| Паевые инвестиционные фонды | 4–16 % |
| Альтернативные объекты | 8,15–12 % |
| Недвижимость | 4–7 % |
| Цифровое золото | 3-5% |
В этом нет двух путей - тяжесть международных конфликтов ложится на отдельных лиц, даже если они сами оторваны от событий. Однако данные свидетельствуют о том, что в прошлом индийские рынки восстанавливались после конфликтов.
Хотя на этот раз климат может показаться более напряженным и другим, у Индии есть предостережения и ресурсы, чтобы потенциально восстановиться и преуспеть в будущем. В конце концов, деньги — это личное и драгоценное.
Вот почему лучше всего проконсультироваться с квалифицированным финансовым профессионалом, который достаточно давно в игре, чтобы помочь вам выбрать правильный путь для создания богатства на данный момент и в будущем.
Примечание. Цифры и факты приведены по состоянию на 03 марта 2022 г. Никакая информация, представленная здесь, не может рассматриваться как инвестиционный совет. Будьте осторожны при инвестировании в такие активы, как акции, взаимные фонды, альтернативные инвестиции и другие.