Взаимные фонды работают иначе, чем другие активы, такие как акции, облигации и ETF. Они не торгуются активно и имеют надежный портфель из нескольких ценных бумаг.

Тогда возникает вопрос, как вы оцениваете цену взаимного фонда? Ответ:стоимость чистых активов (NAV). В этом блоге мы упростим NAV, рассказав вам, что это такое и как происходит расчет NAV.

Что такое чистая стоимость активов (СЧА)?

Стоимость чистых активов (NAV) — это показатель чистой рыночной стоимости актива. NAV в основном используется для описания цены покупки или продажи взаимных фондов и ETF.

Взаимные фонды собирают деньги от различных инвесторов и используют капитал для покупки акций, облигаций и других ценных бумаг. Каждый инвестор получает свой кусок пирога, но сам пирог слишком разнообразен и велик.

Таким образом, СЧА необходим для оценки количества паев, которое получит инвестор пропорционально своим вложениям во взаимный фонд. NAV — это не что иное, как рыночная стоимость акции взаимного фонда.

Кстати, мы упростили жаргон, связанный с взаимными фондами. Подробнее об этом читайте здесь 

Как рассчитать СЧА взаимных фондов?

Расчет стоимости чистых активов взаимных фондов или NAV можно выполнить за 5 простых шагов:

1. Подсчитайте общие активы

2. Подсчитайте общие обязательства

3. Вычтите общую сумму обязательств из общей суммы активов.

4. Разделите эту цифру на общее количество акций в обращении

Окончательный расчет NAV будет выглядеть следующим образом:

(Общая сумма активов – общая сумма обязательств)

---------------------------------------------------

Общее количество акций в обращении ‍

Когда взаимный фонд обновляет NAV?

СЧА взаимных фондов обновляется в конце каждого торгового дня. Для этого есть причина. Взаимные фонды не торгуются в режиме реального времени, как акции или ETF.

Вместо этого у них есть портфель акций, облигаций, денежных средств и их эквивалентов, дебиторской задолженности и многого другого, стоимость которых устанавливается или изменяется в конце каждого торгового дня.

Компания по управлению активами взаимных фондов (AMC) проверит свой портфель по окончании торгового дня, чтобы рассчитать свои общие активы и общие обязательства в данный день. Затем AMC рассчитает NAV.

Обзор

Расчет стоимости чистых активов или NAV может помочь понять долю, которую вы получите в паевом фонде на основе денег, которые вы инвестируете. Расчет NAV можно выполнить за 5 простых шагов по формуле:(общие активы — общие обязательства) / общее количество акций в обращении.

Часто задаваемые вопросы

В. Что означает NAV?

Ответ Стоимость чистых активов (NAV) указывает рыночную стоимость паевого инвестиционного фонда в расчете на одну акцию. Проще говоря, это количество паев взаимного фонда, которое вы получите в зависимости от ваших инвестиций.

В. Чем выше или ниже NAV лучше?

Ответ По правде говоря, NAV играет незначительную роль в ваших инвестициях во взаимные фонды. В конце концов, именно прибыль, которую генерирует взаимный фонд, в конечном итоге поможет вам увеличить свое богатство.

Думаете, что знаете все о взаимных фондах? Пройдите этот минутный тест и выиграйте бесплатную консультацию с Cube Wealth Coach, если правильно ответите на 8 или более вопросов!