Инвестирование в одну акцию может нести сравнительно более высокий риск, чем то, что большинство инвесторов готовы нести. В таком случае фонды акций становятся лучшим способом получить доступ к акциям с меньшим риском.
Но что такое взаимный фонд акций? Как работает фонд акций? В этой статье мы ответим на эти вопросы и более подробно рассмотрим фонды акций.
Фонд акций преимущественно инвестирует в различные акции в зависимости от рыночной капитализации, секторов, тем и стран. Известно, что фонды акций более эффективны с точки зрения налогообложения, чем другие взаимные фонды.
Фонды акций могут генерировать более высокую прибыль, чем фонды заемных средств, потому что они инвестируют в прямой акционерный капитал. Исторические данные свидетельствуют о том, что фонды акций могут приносить доход от 9 до 16% в долгосрочной перспективе (5+ лет).
С точки зрения риска, фонды акций, как правило, более безопасны, чем акции, но более рискованны, чем другие взаимные фонды, такие как долговые фонды, ликвидные фонды и т. д. Поэтому перед инвестированием в фонды акций рекомендуется узнать свой профиль риска.
Получите рекомендации по тщательно подобранным фондам акций, пройдя простой тест по анализу рисков в приложении Cube Wealth.
Взаимный фонд акций состоит из денег, собранных от нескольких инвесторов. Управляющий фондом будет инвестировать эти деньги в различные акции в зависимости от целей фонда и инвестиционной философии.
Например, целью фонда акций может быть создание долгосрочного прироста капитала. Этого можно достичь, инвестируя в одну рыночную капитализацию/сектор/страну или в несколько рыночных капитализаций/секторов/стран.
Фонды акций инвестируют не менее 60% своего капитала в акции. Оставшийся портфель может состоять из долговых обязательств и ценных бумаг денежного рынка, которые могут снизить общий риск, который несет фонд.
Фонды акций классифицируются на основе:
Давайте подробно рассмотрим каждую из этих категорий.
Рыночная капитализация или рыночная капитализация — это общая рыночная стоимость акций организации. Фонды акций можно разделить на 4 типа в зависимости от рыночной капитализации, в которую они инвестируют:
Акции компаний с рыночной капитализацией менее 5000 крор вон называются акциями с малой капитализацией. Фонд с малой капитализацией в основном инвестирует в эти акции с малой капитализацией.
Компании с малой капитализацией обычно находятся на начальной стадии развития, что может привести к волатильности выше среднего наряду с потенциалом долгосрочного роста и прибыльности.
Таким образом, акции компаний с малой капитализацией и, соответственно, фонды с малой капитализацией несут в себе высокую степень риска, который определяется неустойчивыми колебаниями цен и краткосрочной неопределенностью.
Прочтите этот блог, чтобы узнать все о фондах с малой капитализацией
Компании со средней капитализацией имеют рыночную капитализацию от 5000 до 20 000 крор фунтов стерлингов. Фонды, инвестирующие в акции этих компаний, известны как фонды средней капитализации.
Компании со средней капитализацией, возможно, не являются ведущими отраслевыми иконами, но и мелкими рыбками они тоже не являются. Таким образом, фонды со средней капитализацией могут генерировать потенциально более высокую доходность, чем фонды с большой капитализацией, но при этом обеспечивать лучшую стабильность, чем фонды с малой капитализацией.
Прочтите этот блог, чтобы узнать все о фондах средней капитализации
Компании с рыночной капитализацией более 20 000 крор вон известны как компании с большой капитализацией. Крупные фонды инвестируют в акции этих компаний.
Компании с крупной капитализацией являются хорошо зарекомендовавшими себя гигантами в своей отрасли и имеют надежную бизнес-модель и лидерство. Таким образом, фонды с крупной капитализацией обычно более стабильны, чем фонды со средней или малой капитализацией.
Однако, учитывая размер компаний с большой капитализацией, они могут не приносить непомерной прибыли, как фонды с малой или средней капитализацией. Это инвестиции с низким риском и низким вознаграждением.
Прочтите этот блог, чтобы узнать все о фондах с большой капитализацией
Трудно предугадать, когда рынок отдаст предпочтение фондам с большой, средней или малой капитализацией. Таким образом, важно диверсифицировать свой портфель. Загрузите приложение Cube Wealth, чтобы создать идеальное портфолио.
Мультикапитализационные фонды инвестируют в акции компаний всех трех рыночных капитализаций. Эта стратегия предлагает диверсификацию, которая может быть полезна для инвесторов, принадлежащих к разным школам мысли.
Прочтите этот блог, чтобы узнать все о фондах с несколькими капитализациями
Фонд акций может инвестировать в определенный сектор, такой как ИТ, инфраструктура, финансы и т. д. Эти фонды называются отраслевыми фондами. С помощью этой аналогии можно легко понять тематические фонды:
Точно так же, как фонд с крупной капитализацией инвестирует в компании с крупной капитализацией, которые могут быть из разных секторов, тематический фонд будет инвестировать в заранее определенную тему по рыночной капитализации и секторам.
Например, если тематический фонд решит инвестировать в фрукты, он может купить запасы яблок, апельсинов, дынь и т. д. независимо от их размера, но не будет инвестировать в овощи, такие как горох или картофель.
Прочтите этот блог, чтобы узнать все о отраслевых фондах
Фонд акций может управляться активно или пассивно. Активно управляемый фонд будет иметь управляющего фондом, который активно участвует в покупке и продаже ценных бумаг для получения прибыли.
Пассивно управляемый фонд также возглавляет управляющий фондом, который создаст портфель, отражающий индекс фондового рынка, а затем отойдет на второй план.
Активное участие управляющего фондом может привести к более высокой доходности, чем пассивный фонд, который просто отслеживает индекс. Но активно управляемые фонды дороже, чем пассивно управляемые.
Международные фонды и глобальные фонды — это фонды акций, которые инвестируют в акции международных компаний, таких как Tesla, Microsoft, Apple, Amazon, Google и т. д.
Что отличает их друг от друга, так это то, что международные фонды инвестируют в такие страны, как США, Япония, Китай и т. д., в то время как глобальные фонды инвестируют в Индию, а также в зарубежные страны.
Прочитайте это, чтобы узнать больше о международных и глобальных фондах
Новые инвесторы могут задаться вопросом, является ли инвестирование в акции таким же, как инвестирование в фонд акций. Правда в том, что акции и фонды акций далеко не одинаковы.
Когда вы инвестируете в акции, вы владеете частью компании, в которую инвестируете. Но когда вы инвестируете в фонды акций, вы владеете паями фонда, а не частью компании.
Кроме того, акции/акции торгуются между инвесторами, в то время как взаимные фонды можно купить только в фонде или компании по управлению активами.
Инвестирование в акции требует тщательного изучения, что может стать проблемой для начинающих инвесторов, занимающихся своими делами, и занятых профессионалов. Однако взаимные фонды решают эту проблему, поскольку все инвестиции делает управляющий фондом.
Вот таблица различий между фондами акций и акциями:
| Параметр | Инвестиционные фонды | Акции |
| Риск | Умеренно высокий | Высокий |
| Волатильность | Низкий-высокий | Низкий-высокий |
| Ликвидность | Умеренно высокий | Высокий |
| Инвестиционная стоимость | Высокий | Низкий |
Загрузите приложение Cube Wealth, чтобы узнать, следует ли вам инвестировать в фонды акций или акции.
Фонды акций с высоким риском и высоким вознаграждением могут подходить для агрессивных инвесторов или терпеливых инвесторов, которые хотят оставаться запертыми в течение 5+ лет.
Однако Wealth First, консультант по взаимным фондам Cube, упростил способ группировки фондов акций, открыв двери любителям и консервативным инвесторам для инвестирования в фонды акций со сравнительно низким уровнем риска.
1. Консервативный подход:фонды акций с низким уровнем риска
2. Умеренный:фонды акций с низким и средним риском
3. Агрессивные:фонды акций со средним и высоким риском
4. Международные:фонды акций с высоким уровнем риска
В целом, инвестирование в фонды акций будет зависеть от ваших инвестиционных целей и склонности к риску. Таким образом, желательно поговорить с тренером по богатству, прежде чем инвестировать.
Инвестировать в фонды акций очень удобно с помощью такого приложения, как Cube Wealth. При низкой минимальной сумме инвестиций фонды акций предоставляют инвесторам доступ к различным акциям, каждая из которых имеет свои преимущества.
Хороший инвестиционный портфель — это разнообразный инвестиционный портфель. Фонды акций слишком серьезно относятся к этой фразе и предлагают диверсификацию внутри фонда за счет инвестиций в компании, рыночную капитализацию, секторы и страны.
Доступ к нескольким акциям в рамках фонда добавляет дополнительный уровень диверсификации к общему портфелю инвестора. Кроме того, фонды акций, такие как фонды ELSS, также предлагают значительные налоговые льготы в соответствии с разделом 80c.
Систематический инвестиционный план (SIP) — один из наиболее эффективных способов инвестирования в фонд акций. SIP означает постоянное инвестирование небольшой суммы денег в течение определенного периода времени.
SIP могут помочь исправить волатильность фондов акций, поскольку вы будете инвестировать в разные рыночные циклы в течение длительного периода времени. Это также известно как усреднение стоимости в рупиях, когда максимумы усредняются по минимумам.
SIP более гибкие и стоят меньше, чем единовременные инвестиции. Вы можете инвестировать в SIP фондов акций в приложении Cube Wealth всего за 1000 фунтов стерлингов. Загрузите приложение Cube Wealth для получения дополнительной информации.
Единовременная инвестиция в акционерный капитал потребует от вас вложения крупной суммы денег. Это может быть потенциальным вариантом в зависимости от того, что вы можете себе позволить, но требует своевременного выхода на рынок.
Приложение Cube Wealth поможет вам инвестировать единовременную сумму в фонды акций с советами от Wealth First. Загрузите приложение Cube Wealth, чтобы узнать больше.
Фонды акций лучше, чем другие взаимные фонды, когда дело доходит до налогов. Вот посмотрите на налог на краткосрочный прирост капитала и долгосрочный прирост капитала для фондов акций:
Если вы погасите свои инвестиции в акционерный капитал в течение года, вы будете обязаны заплатить налог STCG в размере 15% (+4% Cess).
Инвестиции в акционерный капитал, выкупаемые через 1 год, облагаются налогом LTCG в размере 10 % (+ 4 %).
Сберегательные схемы, связанные с акциями, или фонды ELSS предлагают освобождение от налогов в размере до 1 50 000 фунтов стерлингов в соответствии с разделом 80c. Средства ELSS имеют фиксированный период в 3 года.
Фонды акций несут определенную степень риска и волатильности, как и любой другой инструмент, привязанный к рынку. Рекомендуется, чтобы вы поняли свой профиль риска и оценили свои инвестиционные цели, прежде чем инвестировать в любую схему взаимных фондов.
Однако взаимные фонды акций могут быть потенциально безопасным вариантом, если вы инвестируете с помощью надежного приложения, такого как Cube Wealth.
Приложение Cube Wealth предоставляет вам доступ к лучшим фондам акций, отобранным и курируемым нашим консультантом по взаимным фондам Wealth First, который имеет опыт опережения рынка примерно на 50%.
Каждый месяц Wealth First анализирует рынок, чтобы выбрать лучшие взаимные фонды, в которые могут инвестировать пользователи Cube. Наряду с этим Wealth First также рекомендует, когда продавать фонд.
Загрузите приложение Cube Wealth, чтобы начать работу
| Фонд акций | 3 года возврата | 5-летний возврат | Тип фонда |
| Фонд большой капитализации Mirae Asset | 9,52% | 15,63% | Консервативный |
| Фонд Axis Focused 25 | 12,88% | 18,11% | Умеренный |
| Kotak Emerging Equity Fund | 6,94% | 15,22 % | Агрессивный |
| Оффшорный фонд Edelweiss Greater China Equity | 24,18 % | 26,36 % | Международный |
*Примечание: Факты и цифры по состоянию на 21 января 2021 г. Хотя мы регулярно обновляем наши блоги, загрузите приложение Cube Wealth, чтобы получать самую свежую информацию о паевых инвестиционных фондах.