Пожертвования на благотворительность — не единственный способ использовать свои деньги на благо мира. Все больше и больше людей обращают внимание на свои инвестиционные портфели, чтобы изменить ситуацию к лучшему.

Социально ответственное инвестирование, которое позволяет вам создать портфель инвестиций, соответствующих интересующим вас причинам, в последние годы резко возросло. По данным Форума за устойчивые и ответственные инвестиции, активы в США, управляемые с помощью стратегий устойчивого инвестирования, достигли 17,1 трлн долларов в начале 2020 года, что на 42% больше, чем в 2018 году.

Внимательное инвестирование может принимать разные формы:от приоритизации экологической устойчивости до выделения большей части вашего портфеля компаниям, стремящимся к разнообразию и инклюзивности. Движение постепенно развивалось, и сегодня люди в основном инвестируют в категорию «социальная ответственность» через ESG-инвестиции, или инвестиции, связанные с окружающей средой, социальными проблемами и корпоративным управлением. Давайте подробнее рассмотрим, как работает инвестирование в ESG, включая различные способы включения его в ваш инвестиционный подход.

Во что инвестирует ESG?

Социально ответственное инвестирование — это инвестиционная стратегия, которая учитывает моральные ценности инвестора, а также потенциальную финансовую отдачу компании и обычно исключает инвестиции, которые не совпадают с ними обоими. Инвестиции в ESG более сфокусированы, особенно на экологии, социальных проблемах и корпоративном управлении. Считается, что вместе эти три фактора определяют потенциальное положительное влияние данной инвестиции. Идея состоит в том, чтобы инвестировать в компании, которые выделяются в одной или нескольких из этих областей.

Некоторые эксперты утверждают, что компании, преуспевшие в ESG, имеют больше возможностей для роста, потому что они активно решают проблемы, вызывающие озабоченность как у потребителей, так и у сотрудников. Когда компания отдает приоритет таким вещам, как справедливые условия труда, разнообразие и устойчивость, например, она демонстрирует приверженность своим собственным работникам и большее сообщество. Это, в свою очередь, может сделать их особенно привлекательными для сознательных инвесторов.

Различные типы инвестирования в ESG

Прежде чем решить, заслуживает ли компания места в своем портфеле, сознательные инвесторы обычно оценивают следующие факторы ESG:

• Экологическая устойчивость :Все дело в воздействии компании на окружающую среду. Существуют ли какие-либо программы по возобновляемым источникам энергии? Производство отходов, потребление энергии и общий углеродный след компании могут сыграть важную роль для инвесторов, обеспокоенных климатом.
• Общественное сознание :Как обстоят дела у компании с точки зрения социальной ответственности? Например, если у него есть история проблем со здоровьем и безопасностью или нарушений прав человека, некоторые могут не решиться инвестировать. И наоборот, компании, занимающиеся этичным производством и помогающие улучшить местные сообщества, могут стать хорошим выбором для инвестиций.
• Корпоративное управление :Многие инвесторы чувствуют тягу к компаниям, которые проводят надежную политику разнообразия и уделяют приоритетное внимание гендерному и расовому равенству. С другой стороны, компании, в прошлом сталкивавшиеся с сексуальными домогательствами или дискриминацией, могут быть менее привлекательными.

Как интегрировать инвестиции ESG в свой портфель

Если у вас уже есть отношения с финансовым консультантом, начать разговор об инвестировании в ESG — отличная отправная точка, поскольку они, вероятно, могут направить вас в правильном направлении. В качестве альтернативы вы можете воспользоваться подходом «сделай сам» и открыть инвестиционный счет в брокерской компании, если у вас еще нет инвестиционного портфеля. Брокерские компании, такие как Merrill, Charles Schwab, Fidelity и другие, предоставляют информацию и варианты инвестиций в этой области. Вот несколько типов инвестиций, которые следует учитывать:

• Паевые инвестиционные фонды ESG :взаимный фонд — это набор инвестиций, которым профессионально управляют. Он может включать в себя различные виды ценных бумаг, такие как акции и облигации. Вместо того, чтобы выбирать отдельные акции, инвестор владеет небольшими долями в различных активах, что помогает диверсифицировать свой портфель. Взаимный фонд ESG содержит ценные бумаги, которые соответствуют или превосходят общепринятые критерии ESG. Некоторые брокерские фирмы предлагают взаимные фонды ESG, привязанные к рыночным индексам, таким как S&P 500 или Dow Jones Industrial Average.
• Биржевые фонды ESG (ETF) :Как и взаимные фонды, ETF состоят из групп ценных бумаг и помогают обеспечить диверсификацию. Они напоминают акции тем, что ими торгуют в течение дня. Их инвестиции обычно пассивно управляются и привязаны к рыночному индексу. Как и взаимные фонды ESG, ETF ESG состоят из социально ответственных компаний.
• Отдельные акции :Может быть конкретная компания, в которую вы заинтересованы инвестировать, потому что ее ценности совпадают с вашими. Если это публичная компания, вы можете приобрести акции. Основная цель состоит в том, чтобы купить акции, когда цена низкая, а затем продать их, когда цена пойдет вверх. Инвестирование в отдельные акции сопряжено со значительным риском, поэтому обязательно проведите исследование, прежде чем тратить много денег на одну акцию.

Независимо от того, какой путь вы выберете, инвестиционные исследовательские компании, такие как Morningstar, опираются на данные ESG и отчеты об устойчивом развитии, чтобы предоставить рейтинги ESG компаний, которые вы можете оценить для себя. Это позволяет вам увидеть, насколько хорошо интересующие вас компании работают в отношении ценности ESG, а также финансовой отдачи. Конечно, как и традиционное инвестирование, инвестирование в ESG не лишено риска. Возврат инвестиций никогда не гарантируется, и волатильность рынка приходит вместе с территорией. Диверсификация вашего инвестиционного портфеля может обеспечить определенный баланс и снизить риск.

Сейчас подходящее время для инвестиций?

Инвестирование может быть отличным способом накопить сбережения в долгосрочной перспективе. Если у вас есть спонсируемый работодателем пенсионный счет, например 401(k), вы уже в игре. Внесение средств на счет этого типа раньше, чем позже, – лучший способ воспользоваться преимуществами сложных процентов и со временем увеличить свои средства, особенно если ваш работодатель предлагает такую ​​же сумму.

Прежде чем открыть дополнительный инвестиционный счет, найдите время, чтобы оценить свою финансовую картину в целом.

• Погашаете ли вы долги под высокие проценты? Согласно данным Goldman Sachs, в период с 2010 по 2020 год S&P 500 приносил доход в размере 13,6% в год. Хотя это не обязательно указывает на будущие рыночные показатели (и не учитывает инфляцию), это все же стоит вашего внимания. Если средняя процентная ставка вашего долга выше этого числа, возможно, имеет смысл отдать приоритет погашению долга, а не инвестированию.
• Есть ли у вас резервный фонд? Если нет, вы можете в конечном итоге накопить долг по кредитной карте, чтобы пережить следующую финансовую ситуацию. Прежде чем инвестировать, лучше иметь резервный фонд. Эксперты рекомендуют отложить расходы на сумму от трех до шести месяцев в качестве подстраховки.

Итог

Инвестирование в ESG может стать отличным способом положительно повлиять на ваш инвестиционный портфель. Это ничем не отличается от традиционного инвестирования, за исключением того, что вы поддерживаете сознательные компании, потенциально увеличивая свое состояние в долгосрочной перспективе. Инвестирование — это лишь часть всеобъемлющего финансового плана. Создание сильного кредита не менее важно. Сделайте первый шаг, бесплатно проверив свой кредитный рейтинг в Experian.