Послушайте.

Если вам интересно узнать больше по этой теме, послушайте «Сообразительный самодельный инвестор ищет совета». Это последний выпуск подкаста «Что мне делать со своими деньгами», который приоткрывает завесу над финансовыми советами, знакомит реальных людей, задает реальные вопросы об их деньгах и опытных финансовых консультантов.

У всех нас есть цели, и многие из них связаны с нашими финансами. От оплаты высшего образования, покупки дома или подготовки к выходу на пенсию — попытки принятия инвестиционных решений, одновременно жонглируя всеми этими финансовыми целями, могут оказаться утомительными и отнимающими много времени. Рассмотрите возможность сотрудничества с финансовым консультантом. У них есть опыт, который поможет создать и реализовать финансовый план, учитывающий ваши конкретные цели и обстоятельства.

Три способа, которыми финансовый консультант может помочь вам в достижении ваших целей

Многие инвесторы обращаются к профессионалам за советом по своим инвестициям. По данным опроса Morgan Stanley, почти шесть из 10 (57%) состоятельных инвесторов в США в настоящее время работают с профессиональными финансистами. 1 Эти инвесторы больше всего заинтересованы в:

• Получение рекомендаций по пенсионному доходу (87%);
• Распределение активов (87%) – как вы решите разделить различные активы в своем портфеле;
• Анализ рынка (87%); и
• Изменения в налоговой политике (80%).

Многие также хотят, чтобы финансовый консультант помог им согласовать свои инвестиции с их ценностями (75%), придерживаться финансового плана (73%) и планирования недвижимости (68%).

Вот три причины почему:

1. Управление финансами — это больше, чем просто принятие инвестиционных решений. Все начинается с тщательного понимания вашей ситуации, включая расходы, инвестиции, стремления и семейную динамику, а также ваших целей. Работая с финансовым консультантом, вы можете определить стратегию распределения активов, которая поможет вам достичь ваших целей, а затем применить эти стратегии. Ваш финансовый консультант также может работать с вашими налоговыми и юридическими консультантами, чтобы помочь создать индивидуальный план, который предлагает способы снижения ваших налогов, включает цели по наследству и благотворительности, а также помогает покрыть ваши будущие потребности в медицинском обслуживании.
2. Финансовые советы также могут помочь вам избежать принятия неожиданных решений, основанных на неудачном времени. Многие люди имеют тенденцию выводить деньги с фондового рынка, когда цены падают, и покупать на рынке, когда цены растут. Это может привести к тому, что инвесторы переплатят за акции или упустят потенциальные возможности покупки на рынке.
3. Финансовый консультант также может предоставить вам доступ к нетрадиционным инвестициям, таким как альтернативные стратегии и решения для прямых инвестиций. Для инвесторов, соответствующих критериям, эти варианты могут обеспечить доход, который не коррелирует с более широким рынком, а также помочь вам управлять рисками. Финансовый консультант вместе с вашим налоговым консультантом поможет вам сохранить больший доход от инвестиций или определит, подойдет ли вам метод сбора налоговых убытков.

Как получить максимум от работы с финансовым консультантом

Если вы уже работаете с финансовым консультантом, убедитесь, что вы пользуетесь широким спектром комплексных ресурсов. Финансовые консультанты часто имеют доступ к рыночной информации от уважаемых команд: 

• Аналитики
• Стратегисты,
• И экономисты.

Ваш финансовый консультант может держать вас в курсе периодических обновлений портфеля и комментариев рынка, чтобы гарантировать, что ваш план будет актуальным и отражает ваши текущие цели.

Вы можете регулярно встречаться со своим финансовым консультантом, чтобы поговорить о важных изменениях в жизни, просмотреть свой портфель, обсудить развивающиеся цели и приоритеты, а также решить сложные задачи, такие как планирование имущества и мероприятия по обеспечению ликвидности, например, обналичивание вашего 401 (k). И самое главное, работа с финансовым консультантом позволяет вам найти человека, который понимает ваши цели и в то же время заботится о вашем финансовом будущем.

Сноски к статье:

1Источник:опрос Morgan Stanley Investor Pulse, в котором приняли участие 1013 состоятельных инвесторов в США в возрасте от 25 до 75 лет с инвестиционными финансовыми активами домохозяйств на сумму 100 000 долларов США и более по состоянию на 2020 год.

Источник этой статьи «Почему советы имеют значение» был первоначально опубликован 31 мая 2023 г.

CRC# 4065568 01/2025

Чем может помочь E*TRADE от Morgan Stanley?

Что читать дальше...

Хотите расширить свои финансовые знания?