Финансовое планирование - это формальный процесс создания дорожной карты финансовых целей с учетом активов, пассивов и кредитоспособности человека или компании. Услуги по финансовому планированию позволяют предприятиям и частным лицам контролировать свои финансовые счета и получать профессиональные советы или рекомендации по управлению недвижимостью, принимать оптимальные решения по страховым полисам и оценивать опционы на акции.
Стратегический финансовый план, от составления бюджета домашних расходов до создания сберегательного счета для пенсионных фондов, может облегчить физическим лицам или компаниям получение максимальных денежных потоков и принятие надежных инвестиционных решений. Для эффективного распределения денег и управления ими часто требуется помощь надежного специалиста по финансовому планированию; Услуги финансового планирования помогают людям получить точную оценку и понимание своего финансового положения, чтобы они могли принимать оптимальные решения при распределении своих финансовых активов.
Любой, кто накопил значительную сумму богатства в виде недвижимости, высоколиквидных активов или денежных средств, может воспользоваться услугами финансового планирования. Финансовое планирование позволяет людям наметить здоровое финансовое будущее и воспользоваться любыми доступными инвестициями и опционами на акции; поскольку это непрерывный процесс, важно проконсультироваться с личным финансовым консультантом или сертифицированным специалистом по финансовому планированию, чтобы принимать надежные и эффективные финансовые решения.
Финансовое планирование начинается с тщательного финансового анализа лица или компании, который может включать создание отчета о финансовом анализе. В этом отчете описываются все активы и обязательства, а завершается расчет чистой стоимости активов. Изучив каждую область финансового положения человека или компании, специалист по финансовому планированию может дать рекомендации по инвестициям, пенсионному планированию, финансированию образования, благотворительным пожертвованиям и страховым полисам, которые наиболее подходят для клиента.
Многие люди могут извлечь выгоду из составления финансового плана и им не нужно платить значительную комиссию, чтобы получить услуги профессионального финансового планировщика. Ключевые преимущества финансового планирования:работа с надежным консультантом; оценка толерантности к риску; уменьшение воздействия финансового кризиса и предотвращение его возникновения в первую очередь; снижение налогов за счет более эффективного распределения доходов и активов; инвестирование в прибыльный портфель акций; создание подходящего пенсионного плана.
Некоторые банки и финансовые учреждения предлагают услуги финансового планирования бесплатно клиентам или членам; это может быть ценным вариантом для всех, кто заинтересован в более эффективном управлении своими деньгами и активами, создании портфеля акций или для тех, кто заинтересован в инвестировании в фонды денежного рынка. Консультации по финансовому планированию обычно бесплатны, а частные фирмы могут взимать плату за текущие услуги.