Каждый год буквально миллионы долларов «теряются» на забытых банковских счетах. В некоторых случаях владелец умер. В других о деньгах просто забыли. Иногда суммы денег небольшие; в других случаях, особенно когда на деньги накапливались сложные проценты в течение многих лет или десятилетий, суммы ошеломляют. С некоторой настойчивостью можно вернуть суммы, на которые вы имеете право.
Получите номер социального страхования и свидетельство о смерти (если применимо) владельца банковского счета. Соберите как можно больше дополнительной информации. Проверьте компьютерную документацию, налоговые декларации, записи об оплате счетов и почту для получения возможной информации о банковском счете.
Свяжитесь со всеми местными банками в любом районе, где проживал владелец счета. Отправьте письменный запрос с объяснением ситуации. Включите номер социального страхования и копию свидетельства о смерти (если применимо) владельца счета. Банки должны ответить, если на имя человека есть банковский счет или другие активы.
Свяжитесь с Федеральной корпорацией страхования депозитов или с основными регулирующими органами относительно любого банка, название которого обнаруживается во время поиска и для которого вы не можете получить контактную информацию. FDIC страхует подавляющее большинство финансовых учреждений в Соединенных Штатах. FDIC ведет список всех основных регулирующих органов с контактной информацией на своем веб-сайте.
Ознакомьтесь с закрытыми и объединенными банками. FDIC ведет список всех обанкротившихся банков. Кроме того, через онлайн-базы данных можно отследить объединенные банки. Выполняйте поиск, используя такие данные, как имя, местоположение, маршрутный номер или номер сертификата FDIC.
Свяжитесь с бывшими местами работы. В письменной форме обратитесь в отдел кадров или к лицу, ответственному за ведение кадрового учета. Включите номер социального страхования человека, период работы в компании и ваше отношение к этому человеку (если вы ищете кого-то, кроме себя) и объясните соответствующие обстоятельства.
Выполните поиск в базе данных Национальной ассоциации администраторов невостребованного имущества. Банковские счета, невостребованные за 18 месяцев, передаются в контору невостребованного имущества для государства. База данных NAUPA содержит информацию о невостребованной собственности для всех 50 штатов, округа Колумбия, Пуэрто-Рико и провинций Альберта, Британская Колумбия и Квебек в Канаде.
Проверьте почту умершего человека. Ежемесячные и квартальные отчеты могут продолжаться.
После передачи невостребованной собственности государству существует 10-летний лимит на право требования собственности, после чего она навсегда конфискуется.
Номер социального страхования
Свидетельство о смерти
Последние и прошлые адреса
История работы
Список местных банков