Выяснение того, стоит ли инвестировать в акции или фонд, может оказаться трудоемким аналитическим процессом. Однако умение читать и понимать рейтинги Morningstar может значительно облегчить эту задачу. С 1985 года Morningstar оценивает акции и фонды, чтобы помочь инвесторам принимать обоснованные решения о своих инвестициях. Многие финансовые веб-сайты используют рейтинги Morningstar, когда публикуются отчеты об акциях, но вы всегда можете узнать рейтинг акций или фонда, посетив веб-сайт Morningstar.
Найдите рейтинг Morningstar для своего фонда. Если у вас возникли проблемы с его поиском, лучше всего поискать на веб-сайте Morningstar (см. Ресурсы ниже).
Узнайте, как сообщаются рейтинги Morningstar. Фонды оцениваются по шкале от 1 до 5 и основываются на результатах деятельности фонда по отношению к аналогичным фондам. Чтобы получить окончательные данные, Morningstar учитывает риски и расходы на продажи.
Определите, имеет ли ваш фонд несколько рейтингов. Нередко фонды имеют рейтинги до трех периодов времени (3, 5 и 10 лет), которые затем объединяются для получения общего рейтинга.
Найдите акции на веб-сайте Morningstar. Если вам уже известен тикер-номер акции, вы можете ввести его в поле поиска. Кроме того, вы также можете искать акции по названию компании.
Найдите и изучите рейтинг вашей акции, который основан на сочетании текущей рыночной стоимости акций и того, что, по мнению Morningstar, является справедливой рыночной стоимостью. Рейтинги акций скорректированы с учетом риска.
Сравните рейтинги Morningstar для нескольких акций, чтобы определить, какие из них лучше всего соответствуют вашим инвестиционным потребностям и целям.
Обдумайте уровень риска, на который вы готовы пойти со своими инвестициями. Ожидается, что акции с рейтингом "пять звезд" принесут инвесторам более высокую доходность, чем акции с рейтингом "одна звезда".
Имейте в виду, что фондам, которым исполнилось три года или меньше, рейтинг Morningstar не присваивается. Рейтинги фонда абсолютно объективны. Они основаны на математических расчетах прошлой производительности. Обратите внимание, что рейтинги Morningstar выражаются звездочками, а не числами.
Рейтинг Morningstar - хороший индикатор того, заслуживает ли фонд дальнейшего расследования. Однако его не следует использовать как сигнал к покупке или продаже.
Компьютер с доступом в Интернет
Названия акций или фондов
Рейтинги Morningstar