Объяснение различных сборов за торговлю акциями - брокерские услуги, STT и многое другое!

Объяснение различных сборов за торговлю акциями. Брокерские услуги, STT, DP и другие (обновлено): Существует ряд сборов и налогов, связанных с торговлей в Индии, то есть покупкой или продажей акций. Некоторые из них довольно популярны, например, брокерские сборы и GST, в то время как есть много других, о которых трейдеры и инвесторы не знают.

В этом посте я собираюсь объяснить все типы различных сборов при торговле акциями. К наиболее распространенным из них относятся брокерские сборы, сборы за транзакции безопасности (STT), гербовый сбор и т. Д.

В любом случае, прежде чем мы начнем их обсуждать, позвольте нам потратить несколько минут, чтобы узнать несколько основных вещей, которые вам нужно знать в первую очередь. Итак, оставайтесь со мной в течение следующих 10-12 минут, чтобы понять объяснение всех различных сборов за торговлю акциями. Приступим.

Содержание

1. Внутридневная торговля и доставка

Многие новички торгуют акциями и сбивают с толку, вкладывая деньги или поставляя их. Однако оба они действительно разные:

  1. Внутридневная торговля: Когда вы покупаете и продаете акцию в один и тот же день, это называется внутридневной торговлей . . Например, вы купили акцию утром и продали ее до закрытия рынка в тот же день, тогда она будет считаться внутридневной.
  2. Доставка: В отличие от Intraday, когда вы покупаете акцию и держите ее хотя бы один день, это называется доставкой . . Например, вы купили акцию сегодня и продали ее через три дня (или в любой день, но не сегодня), тогда это будет считаться поставкой. Здесь вы можете продать акции завтра, или послезавтра, или неделю спустя, год спустя или 20 лет спустя.

2. Брокеры с полным спектром услуг и брокеры по скидкам:

  1. Брокеры с полным спектром услуг: Это традиционные брокеры, которые предлагают полный комплекс услуг по торговле акциями, товарами, валютами, паевыми фондами и т. Д., А также исследования и консультации, управление портфелем и активами, банковское дело - все на одном счете. Например, ICICI Direct, Kotak Securities. Ценные бумаги HDFC и т. Д.
  2. Дисконтные брокеры: Это те бюджетные брокеры, которые предлагают высокую скорость и современную платформу исполнения для торговли акциями, товарами и производными валютными инструментами. Они взимают сниженную комиссию (фиксированная цена) и не предоставляют торговых советов. Например, Zerodha, 5Paisa, Angel Broking, Trade Smart Online и т. Д.

Как правило, брокер с полным спектром услуг взимает с брокера от 0,03% до 0,60% от объема транзакции при торговле акциями. С другой стороны, дисконтные брокеры взимают фиксированную плату (фиксированная ставка в размере 10 или 20 рупий за сделку) в течение дня. Большинство дисконтных брокеров также не взимают комиссию за доставку.

Важно отметить, что вы должны платить брокерские сборы с обеих сторон торговли, то есть при покупке доли и продаже доли. Давайте рассмотрим пример, чтобы лучше понять брокерские сборы.

Предположим, есть брокерская фирма под названием - ABC. Теперь этот брокер взимает брокерскую комиссию в размере 0,275% за внутридневную торговлю и 0,55% за торговлю с доставкой. Общие расходы по обеим сделкам можно представить как-

Внутридневная торговля Торговля по доставке
Брокерские услуги 0,275% от общего оборота 0,55% от общего оборота
Оборот Если вы покупаете 100 акций по 120 рупий и продаете по 125, общий оборот составит (120 * 100 + 125 * 100 =) 24 500 рупий Если вы покупаете 100 акций по 120 рупий и продаете по 125, общий оборот составит (120 * 100 + 125 * 100 =) 24 500 рупий
Общая брокерская стоимость Общая брокерская комиссия за внутридневную торговлю (как для покупки, так и для продажи) =24 500 * 0,00275 =67,38 рупий Общая брокерская плата за доставку (как для покупки, так и для продажи) =24 500 * 0,0055 =134,75 рупий

Поскольку конкуренция между брокерами постоянно растет, брокерские сборы, предлагаемые различными брокерами, также снижаются.

Например, дисконтные брокеры, такие как Zerodha, предлагают фиксированную комиссию в размере 20 рупий или 0,03% за внутридневную торговлю (в зависимости от того, что ниже), а вложения в доставку БЕСПЛАТНЫ. Вот брокерские сборы для разных сегментов, предлагаемых Zerodha.

- Торговля с доставкой:БЕСПЛАТНО (0 рупий)
- Внутридневная торговля:20 рупий за сделку или 0,03% (в зависимости от того, что является минимумом)
- Фьючерсы на акции:20 рупий за сделку.
- Опционы на акции:20 рупий за сделку

Следовательно, для приведенной выше таблицы, предполагая тот же сценарий, человек будет платить только 7,35 рупий в рамках внутридневной торговли и нулевого брокерского обслуживания при доставке, если он предпочитает Zerodha в качестве своего брокера. Другие дисконтные брокеры, такие как 5Paisa, Upstox, Angel Broking и т. Д., Также предлагают аналогичные более низкие брокерские сборы.

Теперь, помимо брокерских сборов, при торговле акциями необходимо платить еще несколько дополнительных сборов и налогов. Как уже упоминалось ранее, некоторые из них - это налог на транзакцию безопасности, налог на услуги, гербовый сбор, комиссию за транзакцию, комиссию за оборот SEBI, комиссию участника депозитария (DP), а также налог на прирост капитала (который вы должны заплатить в конце финансовый год, но не во время операции).

Давайте сначала разберемся с этими другими платежами, связанными с торговлей акциями, и налогами. Кроме того, мы также обсудим пример в конце этого поста, чтобы лучше понять связанные с этим сборы и налоги.

Различные сборы за торговлю акциями

- Налог на транзакции с ценными бумагами (STT)

  1. Помимо брокерских услуг, это второй по величине сбор при торговле акциями.
  2. Для торговли с доставкой STT взимается с обеих сторон транзакции (покупка и продажа) и составляет 0,1% от общей цены транзакции (с каждой стороны торговли).
  3. Для внутридневной торговли и торговли по деривативам (фьючерсами и опционами) STT взимается только тогда, когда вы продаете акции. В течение дня комиссия STT составляет 0,025% от общей цены сделки при продаже.
  4. Для фьючерсов на акции STT составляет 0,01% на стороне продажи. С другой стороны, для торговли опционами на акции STT равно 0,05% на стороне продажи (на премии).

- Гербовый сбор

Гербовый сбор взимается единообразно независимо от государства проживания с 1 июля 2020 года. Эти новые ставки действуют только на стороне покупателя (а не как на стороне покупателя, так и на стороне продавца). Вот новые ставки гербового сбора по разным типам сделок:

Тип сделки Новая ставка гербового сбора
Сделки по доставке капитала 0,015% или 1500 рупий за крор на стороне покупателя
Внутридневные торги акциями 0,003% или 300 рупий за крор на стороне покупателя
Фьючерсы (акции и товары) 0,002% или 200 рупий за крор на стороне покупателя
Опционы (акции и товары) 0,003% или 300 рупий за крор на стороне покупателя
Валюта 0,0001% или 10 рупий за крор на стороне покупателя
Паевые инвестиционные фонды 0,005% или 500 рупий за крор на стороне покупателя
Облигации 0,0001% или 10 рупий за крор на стороне покупателя

- Операционные сборы

  1. Плата за транзакцию взимается биржей, а также с обеих сторон торгов. Эта плата одинакова для внутридневной торговли и торговли с доставкой.
  2. Национальная фондовая биржа (NSE) взимает комиссию в размере 0,00325% от общего оборота в качестве комиссии за транзакцию при торговле акциями и доставкой. С другой стороны, Бомбейская фондовая биржа (BSE) взимает комиссию в размере 0,003% от общего оборота в качестве транзакционных сборов при торговле акциями и доставкой.
  3. При торговле производными финансовыми инструментами BSE не требует комиссии за транзакцию. Однако на NSE комиссия за транзакцию биржи составляет 0,0019% для торговли фьючерсами и 0,05% от общего оборота для торговли опционами.

- Торговые сборы SEBI

  1. SEBI означает Совет по обмену ценными бумагами Индии и является регулятором рынка ценных бумаг. SEBI устанавливает правила и положения на биржах для надлежащего функционирования.
  2. Комиссия за оборот SEBI взимается с обеих сторон транзакции, то есть при покупке и продаже, и одинакова для всей дневной торговли акциями, торговли фьючерсами и опционами.
  3. Плата за оборот SEBI составляет 10 рупий за крор от общего оборота.

- Комиссия депозитарного участника (DP)

  1. В Индии есть два депозитария - NSDL . (National Securities Depository Limited) и CDSL (Central Depository Services Limited). Всякий раз, когда вы покупаете акцию, она хранится в электронном виде в депозитарии. За эту услугу депозитарии взимают фиксированную сумму.
  2. Депозитарии не взимают плату с трейдеров или инвесторов, а взимают плату с участника-депозитария. В данном случае брокерская фирма или ваша компания по счету демата является депозитарным участником (DP).
  3. DP действует как связующее звено между депозитарием и инвестором, поскольку инвесторы не могут напрямую обращаться к депозитарию. Короче говоря, депозитарий взимает плату с DP, а затем участник депозитария (DP) взимает плату с инвесторов.
  4. Например, при торговле с Zerodha комиссия DP равна 13,5 фунта стерлингов + GST ​​за скрипт (независимо от количества) в день списания с торгового счета, то есть при продаже акций. Взимается депозитарием и участником-депозитарием.

- Налоги на товары и услуги (GST)

GST - это обязательный налог, взимаемый государством с оказываемых услуг, который составляет 18% от общих комиссий за брокерские услуги и транзакции.

- Налог на прирост капитала

Наконец, налог на прирост капитала - самый важный налог, который необходимо понимать в этой статье трейдерам и инвесторам. Мы не собираемся раскрывать все подробности о налогах на прирост капитала в этой статье, но лишь вкратце. Если вы хотите прочитать полную информацию, вы можете обратиться к этой статье.

  1. В Индии существует два типа налогов на прирост капитала - Краткосрочный налог на прирост капитала . и налог на долгосрочный прирост капитала .
  2. Если вы продаете акцию до истечения одного года с момента покупки, она считается краткосрочной. Вот квартира 15% от прибыли взимается как краткосрочный налог на прирост капитала .
  3. Когда вы продаете акции после одного года владения, они называются долгосрочными. Для долгосрочного прироста капитала вы должны заплатить налог в размере 10% от прироста, если он превышает 1 лакх рупий.
  4. Для внутридневных трейдеров они должны платить налоги с прироста капитала, который зависит от их налоговой плиты. Например, если вы попали в категорию самых высоких налогов и получили некоторую прибыль во время внутридневной торговли, вы должны уплатить налог в размере 30% с этой прибыли.

Пример различных сборов за торговлю акциями

Теперь давайте рассмотрим пример, чтобы лучше понять эти различные сборы за торговлю акциями и налоги. Предположим, есть два торговца - Раджат и Прасад. Здесь Раджат - трейдер по доставке, который инвестирует в долгосрочной перспективе, то есть на 2-3 года. С другой стороны, Прасад - внутридневной трейдер.

У них обоих есть счета в одной дисконтной брокерской компании под названием ABC. Брокерский сбор для ABC составляет 20 рупий за сделку при внутридневной торговле и БЕСПЛАТНО для торговли с доставкой.

Кроме того, давайте предположим, что и Раджат, и Прасад торговали акциями с общим оборотом 98000 рупий (т. Е. Общая стоимость, связанная с покупкой и продажей). Вдобавок они оба живут в Махараштре.

Теперь различные сборы и налоги, уплачиваемые ими за полную торговлю, то есть от покупки до продажи акций, можно представить как:

Прасад (внутридневной трейдер) Раджат (торговец доставкой)
Цена покупки 120 120
Цена продажи 125 125
Количество 400 400
Общий оборот 98000 рупий 98000 рупий
Обмен NSE NSE
Состояние Махараштра Махараштра
Комиссия за брокерские услуги 40 рупий (фиксированная ставка 20 рупий за сделку, т. е. покупка и продажа) 0 рупий (сделки с БЕСПЛАТНОЙ доставкой)
STT 0,025% от продаж =0,025% от 50 000 рупий =12,5 рупий 0,1% на покупку и продажу =0,1% от 98000 =98 рупий
Гербовый сбор 0,003% покупателя =0,003% от 48 000 =1,44 рупий 0,015% покупателя =0,015% от 48 000 =7,2 рупий
Операционные сборы 0,00325% от общего оборота =0,00325% от 10 000 рупий =3,18 рупий 0,00325% от общего оборота =0,00325% от 10 000 рупий =3,18 рупий
Оборотные сборы SEBI 10 рупий / крор от общего оборота =0,10 рупий 10 рупий / крор от общего оборота =0,10 рупий
GST 18% на (брокерские + транзакционные сборы) =0,18 * (40+ 3,18) =7,77 рупий 18% на (брокерские + транзакционные сборы) =0,18 * (0+ 3,18) =0,57
Всего брокерских услуг и налогов 64,99 109,05
Общая прибыль или убыток 1935.01 1890,95
Налог на прирост капитала Зависит от налоговой плиты Зависит от краткосрочного / долгосрочного периода владения

На первый взгляд, внутридневные инвестиции выглядят дешево, поскольку общие расходы здесь сравнительно меньше. Но следует учитывать, что частота торговли для внутридневных трейдеров довольно высока. Многие внутридневные трейдеры легко совершают 2-3 сделки с большим объемом каждый день. Таким образом, они должны платить эти брокерские сборы и налоги снова и снова. С другой стороны, поставщики или долгосрочные инвесторы не совершают таких частых сделок.

В целом сборы и налоги являются очень важной частью торговли, и их нельзя игнорировать. Вы можете подумать, что у вас прибыль, но настоящая прибыль - это та, которая остается после вычета расходов и прибыли. Надеюсь, трейдеры учтут это перед следующей торговлей.

Брокерский калькулятор Zerodha

Прежде чем закончить эту статью, вот вам брокерский калькулятор для сделок с акциями с использованием Zerodha, дисконтного брокера.

Это все для этого поста. Если у вас есть какие-либо сомнения относительно различных сборов за торговлю акциями в Индии, не стесняйтесь оставлять комментарии ниже. Я буду рад вам помочь. Приветствуем и желаем удачной торговли!


Фондовая база
  1. Навыки инвестирования в акции
  2.   
  3. Торговля акциями
  4.   
  5. фондовый рынок
  6.   
  7. Консультации по инвестициям
  8.   
  9. Анализ запасов
  10.   
  11. управление рисками
  12.   
  13. Фондовая база