Объяснение различных сборов за торговлю акциями. Брокерские услуги, STT, DP и другие (обновлено): Существует ряд сборов и налогов, связанных с торговлей в Индии, то есть покупкой или продажей акций. Некоторые из них довольно популярны, например, брокерские сборы и GST, в то время как есть много других, о которых трейдеры и инвесторы не знают.

В этом посте я собираюсь объяснить все типы различных сборов при торговле акциями. К наиболее распространенным из них относятся брокерские сборы, сборы за транзакции безопасности (STT), гербовый сбор и т. Д.

В любом случае, прежде чем мы начнем их обсуждать, позвольте нам потратить несколько минут, чтобы узнать несколько основных вещей, которые вам нужно знать в первую очередь. Итак, оставайтесь со мной в течение следующих 10-12 минут, чтобы понять объяснение всех различных сборов за торговлю акциями. Приступим.

Содержание

1. Внутридневная торговля и доставка

Многие новички торгуют акциями и сбивают с толку, вкладывая деньги или поставляя их. Однако оба они действительно разные:

1. Внутридневная торговля: Когда вы покупаете и продаете акцию в один и тот же день, это называется внутридневной торговлей . . Например, вы купили акцию утром и продали ее до закрытия рынка в тот же день, тогда она будет считаться внутридневной.
2. Доставка: В отличие от Intraday, когда вы покупаете акцию и держите ее хотя бы один день, это называется доставкой . . Например, вы купили акцию сегодня и продали ее через три дня (или в любой день, но не сегодня), тогда это будет считаться поставкой. Здесь вы можете продать акции завтра, или послезавтра, или неделю спустя, год спустя или 20 лет спустя.

2. Брокеры с полным спектром услуг и брокеры по скидкам:

1. Брокеры с полным спектром услуг: Это традиционные брокеры, которые предлагают полный комплекс услуг по торговле акциями, товарами, валютами, паевыми фондами и т. Д., А также исследования и консультации, управление портфелем и активами, банковское дело - все на одном счете. Например, ICICI Direct, Kotak Securities. Ценные бумаги HDFC и т. Д.
2. Дисконтные брокеры: Это те бюджетные брокеры, которые предлагают высокую скорость и современную платформу исполнения для торговли акциями, товарами и производными валютными инструментами. Они взимают сниженную комиссию (фиксированная цена) и не предоставляют торговых советов. Например, Zerodha, 5Paisa, Angel Broking, Trade Smart Online и т. Д.

Как правило, брокер с полным спектром услуг взимает с брокера от 0,03% до 0,60% от объема транзакции при торговле акциями. С другой стороны, дисконтные брокеры взимают фиксированную плату (фиксированная ставка в размере 10 или 20 рупий за сделку) в течение дня. Большинство дисконтных брокеров также не взимают комиссию за доставку.

Важно отметить, что вы должны платить брокерские сборы с обеих сторон торговли, то есть при покупке доли и продаже доли. Давайте рассмотрим пример, чтобы лучше понять брокерские сборы.

Предположим, есть брокерская фирма под названием - ABC. Теперь этот брокер взимает брокерскую комиссию в размере 0,275% за внутридневную торговлю и 0,55% за торговлю с доставкой. Общие расходы по обеим сделкам можно представить как-

Поскольку конкуренция между брокерами постоянно растет, брокерские сборы, предлагаемые различными брокерами, также снижаются.

Например, дисконтные брокеры, такие как Zerodha, предлагают фиксированную комиссию в размере 20 рупий или 0,03% за внутридневную торговлю (в зависимости от того, что ниже), а вложения в доставку БЕСПЛАТНЫ. Вот брокерские сборы для разных сегментов, предлагаемых Zerodha.

- Торговля с доставкой:БЕСПЛАТНО (0 рупий)
- Внутридневная торговля:20 рупий за сделку или 0,03% (в зависимости от того, что является минимумом)
- Фьючерсы на акции:20 рупий за сделку.
- Опционы на акции:20 рупий за сделку

Следовательно, для приведенной выше таблицы, предполагая тот же сценарий, человек будет платить только 7,35 рупий в рамках внутридневной торговли и нулевого брокерского обслуживания при доставке, если он предпочитает Zerodha в качестве своего брокера. Другие дисконтные брокеры, такие как 5Paisa, Upstox, Angel Broking и т. Д., Также предлагают аналогичные более низкие брокерские сборы.

Теперь, помимо брокерских сборов, при торговле акциями необходимо платить еще несколько дополнительных сборов и налогов. Как уже упоминалось ранее, некоторые из них - это налог на транзакцию безопасности, налог на услуги, гербовый сбор, комиссию за транзакцию, комиссию за оборот SEBI, комиссию участника депозитария (DP), а также налог на прирост капитала (который вы должны заплатить в конце финансовый год, но не во время операции).

Давайте сначала разберемся с этими другими платежами, связанными с торговлей акциями, и налогами. Кроме того, мы также обсудим пример в конце этого поста, чтобы лучше понять связанные с этим сборы и налоги.

Различные сборы за торговлю акциями

- Налог на транзакции с ценными бумагами (STT)

1. Помимо брокерских услуг, это второй по величине сбор при торговле акциями.
2. Для торговли с доставкой STT взимается с обеих сторон транзакции (покупка и продажа) и составляет 0,1% от общей цены транзакции (с каждой стороны торговли).
3. Для внутридневной торговли и торговли по деривативам (фьючерсами и опционами) STT взимается только тогда, когда вы продаете акции. В течение дня комиссия STT составляет 0,025% от общей цены сделки при продаже.
4. Для фьючерсов на акции STT составляет 0,01% на стороне продажи. С другой стороны, для торговли опционами на акции STT равно 0,05% на стороне продажи (на премии).

- Гербовый сбор

Гербовый сбор взимается единообразно независимо от государства проживания с 1 июля 2020 года. Эти новые ставки действуют только на стороне покупателя (а не как на стороне покупателя, так и на стороне продавца). Вот новые ставки гербового сбора по разным типам сделок:

- Операционные сборы

1. Плата за транзакцию взимается биржей, а также с обеих сторон торгов. Эта плата одинакова для внутридневной торговли и торговли с доставкой.
2. Национальная фондовая биржа (NSE) взимает комиссию в размере 0,00325% от общего оборота в качестве комиссии за транзакцию при торговле акциями и доставкой. С другой стороны, Бомбейская фондовая биржа (BSE) взимает комиссию в размере 0,003% от общего оборота в качестве транзакционных сборов при торговле акциями и доставкой.
3. При торговле производными финансовыми инструментами BSE не требует комиссии за транзакцию. Однако на NSE комиссия за транзакцию биржи составляет 0,0019% для торговли фьючерсами и 0,05% от общего оборота для торговли опционами.

- Торговые сборы SEBI

1. SEBI означает Совет по обмену ценными бумагами Индии и является регулятором рынка ценных бумаг. SEBI устанавливает правила и положения на биржах для надлежащего функционирования.
2. Комиссия за оборот SEBI взимается с обеих сторон транзакции, то есть при покупке и продаже, и одинакова для всей дневной торговли акциями, торговли фьючерсами и опционами.
3. Плата за оборот SEBI составляет 10 рупий за крор от общего оборота.

- Комиссия депозитарного участника (DP)

1. В Индии есть два депозитария - NSDL . (National Securities Depository Limited) и CDSL (Central Depository Services Limited). Всякий раз, когда вы покупаете акцию, она хранится в электронном виде в депозитарии. За эту услугу депозитарии взимают фиксированную сумму.
2. Депозитарии не взимают плату с трейдеров или инвесторов, а взимают плату с участника-депозитария. В данном случае брокерская фирма или ваша компания по счету демата является депозитарным участником (DP).
3. DP действует как связующее звено между депозитарием и инвестором, поскольку инвесторы не могут напрямую обращаться к депозитарию. Короче говоря, депозитарий взимает плату с DP, а затем участник депозитария (DP) взимает плату с инвесторов.
4. Например, при торговле с Zerodha комиссия DP равна 13,5 фунта стерлингов + GST ​​за скрипт (независимо от количества) в день списания с торгового счета, то есть при продаже акций. Взимается депозитарием и участником-депозитарием.

- Налоги на товары и услуги (GST)

GST - это обязательный налог, взимаемый государством с оказываемых услуг, который составляет 18% от общих комиссий за брокерские услуги и транзакции.

- Налог на прирост капитала

Наконец, налог на прирост капитала - самый важный налог, который необходимо понимать в этой статье трейдерам и инвесторам. Мы не собираемся раскрывать все подробности о налогах на прирост капитала в этой статье, но лишь вкратце. Если вы хотите прочитать полную информацию, вы можете обратиться к этой статье.

1. В Индии существует два типа налогов на прирост капитала - Краткосрочный налог на прирост капитала . и налог на долгосрочный прирост капитала .
2. Если вы продаете акцию до истечения одного года с момента покупки, она считается краткосрочной. Вот квартира 15% от прибыли взимается как краткосрочный налог на прирост капитала .
3. Когда вы продаете акции после одного года владения, они называются долгосрочными. Для долгосрочного прироста капитала вы должны заплатить налог в размере 10% от прироста, если он превышает 1 лакх рупий.
4. Для внутридневных трейдеров они должны платить налоги с прироста капитала, который зависит от их налоговой плиты. Например, если вы попали в категорию самых высоких налогов и получили некоторую прибыль во время внутридневной торговли, вы должны уплатить налог в размере 30% с этой прибыли.

Пример различных сборов за торговлю акциями

Теперь давайте рассмотрим пример, чтобы лучше понять эти различные сборы за торговлю акциями и налоги. Предположим, есть два торговца - Раджат и Прасад. Здесь Раджат - трейдер по доставке, который инвестирует в долгосрочной перспективе, то есть на 2-3 года. С другой стороны, Прасад - внутридневной трейдер.

У них обоих есть счета в одной дисконтной брокерской компании под названием ABC. Брокерский сбор для ABC составляет 20 рупий за сделку при внутридневной торговле и БЕСПЛАТНО для торговли с доставкой.

Кроме того, давайте предположим, что и Раджат, и Прасад торговали акциями с общим оборотом 98000 рупий (т. Е. Общая стоимость, связанная с покупкой и продажей). Вдобавок они оба живут в Махараштре.

Теперь различные сборы и налоги, уплачиваемые ими за полную торговлю, то есть от покупки до продажи акций, можно представить как:

На первый взгляд, внутридневные инвестиции выглядят дешево, поскольку общие расходы здесь сравнительно меньше. Но следует учитывать, что частота торговли для внутридневных трейдеров довольно высока. Многие внутридневные трейдеры легко совершают 2-3 сделки с большим объемом каждый день. Таким образом, они должны платить эти брокерские сборы и налоги снова и снова. С другой стороны, поставщики или долгосрочные инвесторы не совершают таких частых сделок.

В целом сборы и налоги являются очень важной частью торговли, и их нельзя игнорировать. Вы можете подумать, что у вас прибыль, но настоящая прибыль - это та, которая остается после вычета расходов и прибыли. Надеюсь, трейдеры учтут это перед следующей торговлей.

Брокерский калькулятор Zerodha

Прежде чем закончить эту статью, вот вам брокерский калькулятор для сделок с акциями с использованием Zerodha, дисконтного брокера.

Это все для этого поста. Если у вас есть какие-либо сомнения относительно различных сборов за торговлю акциями в Индии, не стесняйтесь оставлять комментарии ниже. Я буду рад вам помочь. Приветствуем и желаем удачной торговли!