Мошенничества на фондовом рынке растут. Многие мошенники, влиятельные лица и незарегистрированные люди обращаются к инвесторам в социальных сетях, выдавая себя за зарегистрированных в SEBI консультантов по инвестициям или аналитиков.

Они часто показывают фальшивые скриншоты прибыли и поддельные сертификаты SEBI и убеждают инвесторов переводить деньги в качестве комиссий или инвестиций. К тому времени, когда инвесторы осознают правду, их денег уже нет.

Настоящая проблема?

Большинство инвесторов не знают, как проверить, имеют ли они дело с настоящим посредником, зарегистрированным в SEBI, или с обманщиком.

Чтобы решить эту проблему, SEBI (регулятор рынка) запустил два новых удобных для инвесторов инструмента:

1. Действительные дескрипторы UPI SEBI и
2. Функция проверки SEBI

Эти инструменты, представленные в циркуляре от 11 июня 2025 года, упрощают проверку того, кому вы платите, и помогают избежать мошенничества. .

Давайте разберемся, как они работают.

Почему SEBI ввел действительные дескрипторы UPI?

Мошенники любят UPI, потому что это мгновенно, просто и привычно.

Они часто просят жертв перевести деньги прямо на номер мобильного телефона через такие приложения, как PhonePe, Google Pay или Paytm.

В отличие от NEFT/IMPS, UPI не заставляет вас останавливаться. Итак, у вас нет времени думать дважды.

Именно поэтому SEBI вмешалась.

Теперь, когда есть Действительные дескрипторы UPI , вы сразу сможете определить, платите ли вы зарегистрированному посреднику. или мошенник . Просто взглянув на их идентификатор UPI.

Есть и другие способы, и я обсудил их в этом посте (Остерегайтесь мошенников!). Однако в этом посте давайте сосредоточимся на этих новых показателях SEBI.

Вот видеообъяснение действительных идентификаторов UPI и проверки SEBI с канала BSE India на Youtube.

Что такое действительные дескрипторы UPI SEBI?

Каждый посредник, зарегистрированный в SEBI (консультант по инвестициям, аналитик-исследователь и т. д.), теперь должен использовать специальный формат идентификатора UPI. одобрено SEBI, BSE/NSE и их банком.

Формат дает понять, с кем вы имеете дело.

<имя пользователя>. <категория посредника> @ действительный <название банка>

Действительные дескрипторы UPI будут иметь слово «действительный», встроенное в сам адрес UPI.

Несколько примеров.

ABC является зарегистрированным консультантом по инвестициям и использует банк ICICI для сбора комиссий.

Возможный действительный дескриптор UPI может быть abc.ia@valid. icici

«ia» пишется между «.» а «@» обозначает характер регистрации посредника в SEBI. В этом случае, поскольку ABC является инвестиционным консультантом, к имени пользователя в идентификаторе UPI добавляется суффикс «ia».

XYZ является аналитиком-исследователем (RA) и использует HDFC Bank для сбора комиссионных.

Возможным допустимым дескриптором UPI может быть xyz.ra@valid. HDFC

В данном случае, поскольку XYZ — аналитик-исследователь, «ра » добавляется к имени пользователя в дескрипторе UPI.



@valid – это определяющая особенность действительных дескрипторов UPI. Ко всем таким дескрипторам к дескриптору UPI будет добавлено слово «действительный».

Если ключевое слово «действительный» отсутствует в идентификаторе UPI, которым вы поделились, это означает, что вы НЕ имеете дело с зарегистрированным посредником и вам следует избегать взаимодействия с таким человеком. Обратите внимание, что слово «действительно» указывается ПОСЛЕ «@», А НЕ раньше.

Что, если вам дадут QR-код?

QR-код UPI — это просто визуальное представление адреса UPI, который в конечном итоге преобразуется только в адрес UPI.

Прежде чем платить

1. Отсканируйте QR-код и проверьте появившийся адрес UPI. Он должен соответствовать допустимому формату дескриптора UPI. Если этого не происходит, вы имеете дело с мошенником.
2. Проверьте, должен ли QR-код иметь значок большого пальца вверх посередине. Как на следующем изображении.


Метод 1 более надежен, чем метод 2.

Почему?

Потому что, как я понимаю, значок большого пальца вверх может быть нетрудно разместить и для шарлатана. Более того, я заметил некоторое расслабление со стороны SEBI по поводу этого значка с большим пальцем вверх, по крайней мере, на данный момент. Следовательно, вы также можете получить QR-код без одобрения от настоящего посредника.

Поэтому, даже если QR-код выглядит подлинным, убедитесь, что результирующий дескриптор UPI соответствует допустимому формату UPI. Никаких уступок в отношении допустимого формата UPI нет.

Что, если вас попросят перевести деньги через NEFT/IMPS/RTGS?

Мошенники могут пропустить UPI и поделиться данными банковского счета. вместо этого. И попросить перевести деньги через NEFT/IMPS/RTGS.

Не беспокойтесь. У SEBI есть решение и этой проблемы.

Теперь вы можете подтвердить любой номер счета или IFSC. с помощью новой функции проверки SEBI. и проверьте, принадлежит ли он подлинному зарегистрированному посреднику.

Как работает функция проверки SEBI?

Вы можете проверить подлинность следующих материалов с помощью функции проверки SEBI.

1. QR-код :загрузите QR-код и проверьте.
2. Адрес UPI :введите адрес UPI для проверки.
3. Банковские реквизиты :введите IFSC и номер банковского счета для подтверждения.

Если QR-код/адрес UPI/банковские реквизиты, предоставленные вам для оплаты, не проходят проверку SEBI, вы имеете дело с шарлатаном.  Остановитесь прямо здесь. Не переводите деньги и не сотрудничайте с такими мошенниками.

Вы имеете дело с мошенником, если

1. QR-код/адрес UPI/данные банковского счета, предоставленные вам, не прошли проверку SEBI. .  ИЛИ
2. Адрес UPI, предоставленный вам для оплаты, НЕ является действительным идентификатором UPI. ИЛИ
3. Вас просят перевести платеж на номер мобильного телефона с помощью PhonePe/GPay/Paytm. Посредники, зарегистрированные SEBI, включая консультантов по инвестициям (IA) и аналитиков-исследователей (RA), могут принимать платежи UPI только по действительным идентификаторам UPI.

С действительными дескрипторами UPI SEBI и Проверка SEBI , вам больше не придется гадать, кому вы платите. Просто проверьте данные и защитите свои кровно заработанные деньги.

Будьте начеку. Будьте в курсе. Не позволяйте мошенникам воспользоваться вашим доверием.