Как отменить учетную запись IRA

Делая взносы в IRA, вы определяете деньги как долгосрочные сбережения для выхода на пенсию. IRS дает IRA особые налоговые соображения; традиционные IRA вычитают взносы из дохода и откладывают налоги до распределения, в то время как IRA Roth не удерживают взносы, а растут без налогов. Есть несколько способов отменить IRA:закрыть и забрать деньги; заново охарактеризовать конверсию Рота; или прекратите автоматические взносы.

Закройте IRA

Шаг 1

Свяжитесь с администратором вашего плана и запросите форму распространения.

Шаг 2

Заполните форму, выбрав полный вывод. Обратите внимание:если вам еще не исполнилось 59 с половиной лет, применяется автоматическое удержание в размере 20 процентов для распределения наряду с 10-процентным штрафом.

Шаг 3

Отправьте форму и дождитесь прибытия чека.

Измените характеристику конверсии Рота

Шаг 1

Определите, имеете ли вы право на повторную характеристику. Изменение характеристик Roth IRA берет деньги, которые вы преобразовали из традиционного IRA в Roth IRA, и помещает их обратно в традиционный IRA. Чтобы соответствовать требованиям, вы не должны пройти крайний срок подачи налоговых деклараций (включая продления) в том году, когда вы конвертировали средства. Таким образом, если вы перешли на конверсию в 2009 году, ваша налоговая декларация обычно должна быть подана 15 апреля, что означает крайний срок для повторной характеристики.

Шаг 2

Свяжитесь с администратором вашего плана IRA, чтобы получить «документы о повторной характеристике». Заполните документы и отправьте их до установленного срока.

Шаг 3

Заполните форму IRS 8606 с вашими налогами. Строка 8 относится к количеству измененных характеристик.

Остановить автоматические взносы

Шаг 1

Свяжитесь с вашим хранителем IRA и запросите документы, чтобы остановить автоматические взносы, поступающие с текущего или сберегательного счета. Автоматические взносы популярны среди тех, кто не хочет делать крупный единовременный взнос в конце года. В зависимости от хранителя IRA вы можете делать регулярные взносы от 25 долларов в месяц.

Шаг 2

Заполните документы, подпишите и отправьте.

Шаг 3

Подтвердите в своем банке, что взносы остановлены. Проверьте свою банковскую выписку на дату, когда снятие средств обычно принимается для распределения.

Предупреждение

Несоблюдение правил IRS может привести к налоговым штрафам. Проконсультируйтесь с налоговым консультантом, прежде чем вносить какие-либо изменения в ваши взносы или выплаты IRA.

инвестирование
  1. кредитная карта
  2.   
  3. долг
  4.   
  5. бюджетирование
  6.   
  7. инвестирование
  8.   
  9. домашнее финансирование
  10.   
  11. машина
  12.   
  13. торговые развлечения
  14.   
  15. домовладение
  16.   
  17. страхование
  18.   
  19. выход на пенсию