Предоплаченные дебетовые карты представляют собой одну из самых больших угроз отмывания денег в США, потому что их, как известно, сложно захватить. Кредитор может арестовать средства на предоплаченной дебетовой карте, но это случается редко, потому что предоплаченные карты намного сложнее отслеживать, чем традиционный банковский счет. Риск конфискации предоплаченной дебетовой карты во многом зависит от информации, которую вы предоставляете для ее получения.

Идентификация

Согласно Bills.com, предоплаченный дебет может быть изъят. Кредитор, например, может подать иск о безнадежной задолженности и получить взыскание с ваших банковских счетов. Если кредитор знает о существовании предоплаченной дебетовой карты, он также может ее оформить. Правительство США может изымать предоплаченные карты в связи с некоторыми преступлениями, такими как незаконная торговля наркотиками.

Рекомендации

Изъятие или сбор средств на предоплаченной дебетовой карте для некоторых учетных записей может быть практически невозможным. Предоплаченные дебетовые карты часто не требуют от владельца счета предоставления номера социального страхования. Даже в этом случае только IRS может искать банковские счета по SSN, поэтому частный кредитор вряд ли когда-либо найдет предоплаченную карту.

Риски

Предоплаченные дебетовые карты обычно имеют меньшую защиту потребителей, чем банковские дебетовые или кредитные карты. В отличие от кредитных и дебетовых карт, предоплаченные счета не подпадают под действие Закона об электронных денежных переводах или Закона о справедливом выставлении счетов за кредит. Таким образом, вы можете потерять все средства на своей карте в случае кражи. Некоторые эмитенты предоплаченных карт могут предлагать защиту, аналогичную защите дебетовых карт, но это остается на усмотрение эмитента.

Совет

Вам может потребоваться раскрыть средства на предоплаченном счете, если вас потребует суд. Раскрытие предоплаченного счета в «ссылке на обнаружение активов» не всегда означает, что вы теряете средства на счете. В некоторых штатах разрешено исключение с использованием подстановочных знаков, чтобы должники могли сохранить некоторую сумму денег после того, как кредитор получит судебное решение. Если ваши средства освобождены от налога, напишите письмо эмитенту карты предоплаты, уведомив его об этом освобождении.