Когда вы принимаете от кого-то кассовый чек, вы можете подумать, что чек хорош, потому что он выглядит официальным. Но это не всегда так, поскольку мошенничества с поддельными кассовыми чеками очень много. Изучение того, как проверить кассовый чек, дает вам знания, необходимые для того, чтобы убедиться, что вам действительно платят и что банк выплачивает чек. В противном случае вы рискуете своими деньгами.
Кассовые чеки - это финансовые инструменты, которые выписываются из банковских средств и выпускаются самим банком. Поскольку денежные средства в основном гарантированы банком, кассовые чеки исторически считались высоконадежным и безопасным способом перевода средств между физическими или юридическими лицами. Хотя это верно, если чек подлинный, многие мошенники используют поддельные кассовые чеки как способ кражи денег и товаров у людей. Хотя невозможно проверить чек кассира онлайн, есть меры, которые вы можете предпринять, чтобы защитить себя.
Если вы положите поддельный кассовый чек на свой банковский счет, банк в конечном итоге обнаружит мошенничество. В этот момент этот депозит будет отменен, и вы будете нести ответственность за возникший в результате овердрафт и комиссию за возвращенный чек.
Кассовые чеки обычно печатаются на плотной бумаге. Вы должны увидеть на чеке название и логотип банка, а также номера маршрутов и счетов. Если на чеке нет этой информации, он выглядит фальшивым из-за качества бумаги или плохо отпечатан, это может быть признаком того, что чек поддельный.
Однако, чтобы удостовериться в подлинности чеков, не полагайтесь только на визуальные подсказки. Некоторые поддельные чеки выглядят вполне законными, поэтому вам нужно предпринять дополнительные меры, чтобы убедиться, что чек хорош.
Позвоните в банк, в котором был выписан чек. Убедитесь, что сумма и номер чека соответствуют данным банка. По возможности запрашивайте только чеки, выписанные в местном банке или филиале. Таким образом, вы сможете лично посетить банк и подтвердить подлинность чека.
Если вы решили позвонить, а не пойти в банк, не звоните по номеру, указанному на чеке, или по номеру, предоставленному лицом, выдавшим вам чек. Зайдите в Интернет, посетите веб-сайт банка и получите номер телефона отделения самостоятельно. Номер на чеке может быть фальшивым, и за него отвечает заговорщик, который даст вам ответы, из-за которых будет казаться, что чек настоящий.
Один из очевидных способов проверить кассовый чек - это посмотреть, как кассир в банке подготовит его и передаст человеку, который вам платит. Это требует заблаговременного планирования, чтобы человек знал, что вы собираетесь вместе пойти в банк как часть процесса. Если человек уже получил кассовый чек, попросите его пойти с вами в банк-эмитент, чтобы вы могли обналичить чек перед передачей товаров.
Если кто-то отправит вам кассовый чек на сумму, превышающую его задолженность, и попросит отправить ему по почте излишки средств, вы откажетесь сделать это. Это признак того, что чек является поддельным, поскольку у кого-то нет абсолютно никаких причин делать этот запрос. Еще один признак того, что чек поддельный, - это когда вас просят заплатить за то, что вы якобы выиграли. Например, если вы получили письмо, в котором говорится, что вы только что выиграли в лотерею или стали наследником чьей-то собственности, и вас просят заплатить комиссию за обработку, чтобы получить свой выигрыш или наследство, остановитесь прямо сейчас, потому что вы, вероятно, мошенничество.
Управление валютного контролера ведет базу данных предупреждений о финансовом мошенничестве, включая мошенничество с кассовыми чеками. Вы можете проверить эту базу данных, чтобы узнать, не используется ли название банка, указанное в кассовом чеке, в мошенничестве.
