Vanguard — одна из крупнейших инвестиционных компаний в мире, управляющая активами на сумму более 7 триллионов долларов.
Его название также практически является синонимом практики пассивного инвестирования — стратегии, которая стремится соответствовать, а не превзойти эффективность более широких классов активов и секторов рынка.
Пассивный подход Vanguard основан на наборе индексных фондов с очень низкими коэффициентами расходов, которые гарантируют, что инвесторы получат подавляющую часть своей прибыли. По собственным данным Vanguard, средний коэффициент расходов фонда Vanguard на 83 % ниже, чем в среднем по отрасли.
Многие инвесторы, стремящиеся создать диверсифицированные пассивно управляемые портфели, используют фонды Vanguard именно потому, что они очень рентабельны. Если вы хотите пополнить их ряды, используйте этот список лучших индексных фондов Vanguard в качестве шпаргалки.
Эти взаимные фонды Vanguard представляют собой индексные фонды с чрезвычайно низкими коэффициентами комиссий и расходов и стабильными показателями годовой доходности, соответствующей рынку.
К ним относятся фонды облигаций и фонды акций. Некоторые отражают целые рыночные индексы и классы активов, тогда как другие ориентированы на конкретные отрасли или сектора.
Как взаимные фонды, эти индексные фонды Vanguard не так ликвидны, как отдельные акции или биржевые фонды (ETF).
Ордера обычно исполняются в торговый день после их размещения и требуют относительно высоких минимальных инвестиций (часто 3000 долларов США). Если это для вас непомерно дорого, знайте, что практически все эти индексные фонды имеют эквивалентные ETF, которые торгуются в режиме реального времени в обычные часы работы рынка и могут быть куплены в количествах всего в одну акцию.
Каждый приведенный ниже листинг включает коэффициент расходов по состоянию на третий квартал 2023 года, пятилетнюю доходность до третьего квартала 2023 года и относительный потенциал риска по шкале от 1 до 5, где 5 соответствует самому высокому риску.
Совет профессионала :Если вас не устраивает инвестирование своими руками, рассмотрите Vanguard Digital Advisor. — один из самых доступных и доступных роботов-советников. Вы можете открыть счет Vanguard Digital Advisor всего за 3000 долларов США и платить ежегодную комиссию за консультационные услуги в размере до 0,20%. Это намного меньше, чем в среднем берет консультант по инвестициям в персонал.
Акции индексного фонда Vanguard Total Stock Market Admiral (VTSAX) разработан так, чтобы соответствовать динамике всего рынка акций США.
В частности, он отражает движение индекса общего рынка США CRSP, диверсифицированной корзины стоимостных акций, дивидендных акций и акций роста. Он включает в себя сбалансированное сочетание компаний с малой, средней и крупной капитализацией.
Будучи полностью инвестированным фондом, VTSAX имеет очень мало денежных средств и не пытается рассчитывать время на рынке. Таким образом, он полностью подвержен волатильности фондового рынка. Когда фондовый рынок в целом растет, VTSAX растет; когда фондовый рынок в целом падает, падает и VTSAX.
Хотя осторожные инвесторы могут захотеть использовать VTSAX для получения некоторой доли в акциях США, им не следует хранить большую часть своих инвестиционных средств в этом инструменте.
VTSAX также доступен в виде ETF:Vanguard Total Stock Market ETF (VTI).
Акции индексного фонда Vanguard Total Bond Market Admiral (VBTLX) это индексный фонд облигаций, который отслеживает динамику широкого эталонного индекса налогооблагаемых облигаций инвестиционного уровня:
VBTLX исключает два класса облигаций, которые не соответствуют его инвестиционным целям:
VBTLX играет важную роль в любом диверсифицированном портфеле, включая те, которые в основном инвестируются в акции.
Поскольку облигации, как правило, менее волатильны, чем акции, VBTLX может выступать в качестве хеджирования от неизбежного рыночного риска, связанного с инвестициями в акции, особенно для инвесторов с более короткими временными горизонтами инвестирования и более низкой общей терпимостью к волатильности.
VBTLX также доступен в виде ETF:Vanguard Total Bond Market ETF (BND).
Акции Vanguard Total International Stock Index Fund Admiral (VTIAX) предоставляет инвесторам недорогой доступ к широкому выбору публичных компаний, базирующихся в других странах, кроме США.
Поскольку он не включает акции компаний, базирующихся в США, он является эффективным дополнением к индексному фонду Vanguard Total Stock Market (VTSAX), в который входят только компании, базирующиеся в США.
VTIAX предназначен для отслеживания доходности индекса FTSE Global All Cap ex US.
Компоненты этого индекса включают компании с малой, средней и крупной капитализацией, базирующиеся в странах с низким, средним и высоким уровнем дохода (развитые и развивающиеся рынки), за исключением США.
Его производительность не тесно коррелирует с производительностью VTSAX; VTIAX значительно отстает от VTSAX за последние пять лет. Тем не менее, VTIAX обеспечивает важную диверсификацию для инвесторов, которые предпочитают не полагаться полностью на капризы фондовых рынков США.
VTIAX также доступен в виде ETF:Vanguard Total International Stock ETF (VXUS).
Акции Admiral индексного фонда Vanguard 500 (VFIAX) это, пожалуй, выдающийся индексный фонд S&P 500.
Как следует из названия, он разработан так, чтобы соответствовать динамике фондового индекса S&P 500, за 500 акциями которого внимательно следят в качестве барометра состояния экономики США.
Фондовый индекс S&P 500 относительно волатильен, поэтому неудивительно, что VFIAX тоже волатильен.
Тем не менее, VFIAX является популярным компонентом диверсифицированных портфелей акций и особенно полезен для инвесторов, ищущих дополнительный доступ к акциям с большой капитализацией, которые, как правило, менее волатильны, чем акции с малой и средней капитализацией.
Тем не менее, VFIAX не подходит инвесторам с низкой толерантностью к риску, короткими временными горизонтами или тем и другим.
VFIAX также доступен в виде ETF:Vanguard S&P 500 ETF (VOO).
Акции Vanguard Balanced Index Fund Admiral (VBIAX) представляет собой гибридный индексный фонд, в котором распределено примерно 60% акций и 40% облигаций. В частности, он отслеживает два индекса:один для акций США, а другой для облагаемых налогом облигаций США.
Поскольку VBIAX менее волатильен, чем индексные фонды, торгующие только акциями, и обеспечивает большую подверженность росту фондового рынка, чем фонды, работающие только с облигациями, это полезный инструмент для инвесторов с умеренной толерантностью к риску.
Однако, поскольку цены на акции и облигации имеют тенденцию двигаться обратно пропорционально друг другу, VBIAX не может сравниться с прибылью таких фондов, как VFIAX и VTSAX, когда цены на акции постоянно растут.
VBIAX недоступен в качестве ETF.
Акции индексного фонда Vanguard с большой капитализацией Admiral (VLCAX) разработан для отражения показателей индекса крупных компаний США (Индекс крупной капитализации США CRSP).
В этот индекс входят некоторые из крупнейших компаний сегодняшнего бизнеса, в том числе Amazon (AMZN) и Apple (AAPL), а также крупные американские компании здравоохранения, промышленные фирмы, страховщики и компании по производству потребительских товаров.
Показатели VLCAX тесно коррелируют с показателями индекса S&P 500 и VFIAX, фонда Vanguard, созданного для его отражения, но не идентичны им.
Соответственно, это не является важным компонентом портфеля для инвесторов, имеющих достаточную долю участия в VFIAX. И, как и другие фонды, торгующие только акциями, VLCAX относительно волатильен.
VLCAX также доступен в виде ETF:Vanguard Large-Cap ETF (VV).
Акции индексного фонда средней капитализации Vanguard Admiral (VIMAX) следует за показателями индекса средней капитализации США CRSP. Этот индекс представляет собой репрезентативную корзину компаний среднего бизнеса, базирующихся в США, и охватывает широкий спектр секторов и отраслей.
Поскольку компания торгует исключительно акциями со средней капитализацией, которые, как правило, более волатильны, чем акции с большой капитализацией (хотя и сравнительно менее волатильны, чем акции с малой капитализацией), VIMAX получает самый высокий показатель потенциального риска среди Vanguard:5 из 5.
Тем не менее, VIMAX подходит для толерантных к риску инвесторов с длительными временными горизонтами, стремящихся увеличить свое присутствие на широком среднем рынке акций США.
VIMAX также доступен в виде ETF:Vanguard Mid-Cap ETF (VO).
Акции индексного фонда недвижимости Vanguard Admiral (VGSLX) разработан с учетом показателей более широкого сектора недвижимости США.
Он инвестирует в широкий спектр инвестиционных фондов недвижимости (REIT) и гораздо меньший выбор компаний, оказывающих услуги в сфере недвижимости. REIT, составляющие большую часть ее холдингов, сами торгуют и владеют коммерческой недвижимостью в США, включая офисные здания, отели, многоквартирные жилые дома и торговые центры.
Поскольку VGSLX инвестирует исключительно в коммерческую недвижимость США, он напрямую связан с состоянием этого сектора, что является заметным недостатком по сравнению с более диверсифицированными индексными фондами Vanguard.
Более того, сектор недвижимости США имеет тенденцию отставать в периоды экономической слабости или рецессии, поэтому этот фонд тесно коррелирует с общим экономическим состоянием США.
С другой стороны, VGSLX не тесно коррелирует с другими секторами акций США и мира, поэтому он является полезным средством защиты от волатильности в фондах, специализирующихся только на акциях, таких как VTSAX и VTIAX.
VGSLX также доступен в виде ETF:Vanguard Real Estate ETF (VNQ).
Акции Vanguard Growth Index Fund Admiral (VIGAX) отражает эффективность определенной части рынка США с большой капитализацией:акций роста с большой капитализацией, которые представляют компании в секторах, которые исторически росли быстрее, чем более широкий рынок США, таких как технологии.
Для этого он отслеживает показатели индекса роста крупной капитализации США CRSP, который включает в себя такие узнаваемые имена, как Microsoft (MSFT), Meta (FB) и Tesla (TSLA).
Как и другие фонды, специализирующиеся только на акциях, VIGAX волатильен и поэтому не подходит инвесторам, действительно не склонным к риску.
Однако его потенциальный риск не так высок, как у фондов Vanguard со средней капитализацией или международных фондов акций, что дает некоторую передышку инвесторам, чья толерантность к риску не безгранична.
VIGAX также доступен в виде ETF:Vanguard Growth ETF (VUG).
Акции Vanguard FTSE Social Index Fund Admiral (VFTAX) — это социально ответственный взаимный фонд (ESG), предназначенный для отслеживания показателей индекса FTSE4Good US Select Index.
В его состав в основном входят акции компаний со средней и высокой капитализацией, и в него явно не включены акции определенных отраслей, включая оружие, развлечения для взрослых, ископаемое топливо, алкоголь, табак, азартные игры и атомную энергетику.
VFTAX также исключает акции компаний, которые не соответствуют принципам глобального договора ООН, таким как борьба с коррупцией и права человека, а также определенным критериям разнообразия, таким как включение хотя бы одной женщины в совет директоров и наличие написанной корпоративной политики многообразия.
VFTAX недоступен в качестве ETF.
Это полный список лучших индексных фондов Vanguard, доступных инвесторам в США прямо сейчас. Но это не полный список лучших фондов Vanguard.
Vanguard также поддерживает множество биржевых фондов, лучшие из которых вы найдете в нашем списке лучших ETF Vanguard. Сравните их исторические показатели и общую прибыль с продуктами из этого списка.
И хотя компания Vanguard в основном известна недорогими продуктами с пассивным управлением, она все же предлагает несколько активно управляемых взаимных фондов, которые используют обещание лучшей на рынке доходности (но не гарантии), чтобы облегчить финансовые трудности, связанные с более высокими, чем обычно, комиссиями и расходами.
Как всегда, проявите должную осмотрительность в отношении этих продуктов Vanguard и любых других, которые вам нравятся. Прежде чем совершить покупку, сделайте то же самое с сопоставимыми фондами конкурентов, предлагаемыми другими недорогими фирмами, такими как Fidelity и Charles Schwab.
Лучше сделать домашнее задание сейчас, чем после того, как у вас появится реальный шанс в игре.
Зарабатывайте и экономьте больше денег, тратьте меньше времени
Подпишитесь на нашу ежедневную рассылку новостей по электронной почте
Присоединяйтесь к более чем 50 тысячам подписчиков и ежедневно получайте практические советы по деньгам на свой почтовый ящик. Никакой ерунды и совершенно бесплатно – только совет.
Никакого спама, никогда. Отмените подписку в любое время.
Раскрытие информации для редакций и рекламодателей:редакционный контент на этом веб-сайте не предоставляется, не заказывается, не проверяется, не одобряется и не одобряется иным образом каким-либо рекламодателем. Высказанные мнения принадлежат только нам, а не каким-либо рекламодателям. Появляющиеся предложения исходят от компаний, от которых мы можем получить компенсацию. Однако эта компенсация не влияет на то, где и как эти компании упоминаются на сайте. Мы не включаем все компании или все доступные предложения на рынке.
Связанное: