Вы разочарованы тем, какая часть вашей крипто-прибыли идет в IRS?

К сожалению, избежать налогов на криптовалюту невозможно. . Помните, что возможны серьезные последствия. за налоговое мошенничество и уклонение от уплаты налогов.

При этом существуют стратегии, которые могут помочь инвесторам легально минимизировать свое налоговое бремя. В этой статье мы рассмотрим основы налогообложения криптовалюты и поделимся шестью простыми стратегиями снижения налоговых обязательств.

Как работают налоги на криптовалюту?

Прежде чем мы перейдем к стратегиям снижения налогов, давайте рассмотрим основы налогообложения криптовалюты.

Криптовалюта рассматривается IRS как форма собственности, аналогичная акциям и недвижимости. Это означает, что он подлежит как налогу на прирост капитала, так и подоходному налогу.

Прирост капитала: Если вы избавитесь от своей криптовалюты, вы будете облагаться налогом на прирост капитала. События утилизации включают продажу вашей криптовалюты за фиат, обмен вашей криптовалюты на другие криптовалюты и покупку товаров и услуг за криптовалюту. Вам нужно будет заплатить прирост капитала в зависимости от того, как ваши токены подорожали с момента их первоначального получения.

Подоходный налог: Если вы получаете доход в виде криптовалюты, вам нужно будет платить подоходный налог. Доходные события включают в себя получение вознаграждения за стейкинг или майнинг, получение реферальных бонусов от криптографических приложений или получение вознаграждения за вашу работу в криптографии.

6 шагов, чтобы минимизировать налоговое бремя криптовалюты

Теперь давайте разберем шесть стратегий, которые могут помочь снизить налоговое бремя криптовалюты.

Участвовать в сборе налоговых убытков

Если стоимость некоторых ваших активов в криптовалюте уменьшилась, тогда уплата налоговых убытков может быть отличным способом уменьшить ваш общий налоговый счет.

Сбор налоговых убытков — это практика преднамеренной продажи вашей криптовалюты с убытком для получения налоговой экономии. Вот как это работает.

Когда дело доходит до сбора налоговых убытков, криптовалюта на самом деле имеет преимущество перед другими классами активов. На акции распространяется «правило фиктивной продажи», согласно которому нельзя требовать возмещения убытков капитала, если инвесторы покупают одни и те же акции за 30 дней до или после продажи.

Однако «правило фиктивной продажи» в настоящее время не распространяется на криптовалюту. В настоящее время инвесторы могут продавать криптовалюты, такие как биткойн, заявлять о потере капитала, а затем выкупать свои токены.

Инвестируйте в долгосрочной перспективе

Хранение вашей криптовалюты в долгосрочной перспективе дает реальные налоговые льготы. Помните, что вы будете платить более низкий налог на прирост капитала, если вы держите свою криптовалюту более 12 месяцев.

Конечно, важно помнить, что криптовалюты имеют тенденцию быть волатильными. Если вы ожидаете падения цен в ближайшие несколько месяцев, возможно, лучше продать сейчас, чем ждать. Тем не менее, более низкая долгосрочная ставка прироста капитала должна учитываться при принятии вами решений о покупке и продаже.

Раздать криптовалюту

Подарки в криптовалюте имеют свои собственные налоговые льготы. Если вы подарите менее 15 000 долларов США в криптовалюте, у вас нет налоговое обязательство.

Это может показаться радикальным шагом. Однако, если вы хотите поделиться своим богатством с семьей и друзьями, подарок в виде криптовалюты может стать отличным способом достижения этой цели.

Получатели также получают налоговые льготы. Получение криптоподарка не считается налогооблагаемым событием.

Однако получателю подарка важно отслеживать цену криптовалюты на момент ее получения. Если они избавятся от этих токенов, им придется понести прирост капитала или капитальные убытки в зависимости от того, как колебалась цена их токенов с момента получения ими подарка.

Для получения дополнительной информации ознакомьтесь с нашим блогом о том, как облагаются налогом подарки в криптовалюте.

Покупка и продажа криптовалюты через IRA или 401-K

Пенсионные счета предназначены для предоставления инвесторам налоговых льгот. Например, если вы решите продать свои капитальные активы в рамках IRA, вам не нужно будет платить налог на прирост капитала, пока вы не снимете свои доходы.

К сожалению, многие известные провайдеры IRA не дают инвесторам возможность инвестировать в криптовалюту. К счастью, есть альтернатива.

Самоуправляемые IRA позволяют инвесторам хранить свои пенсионные сбережения в альтернативных инвестициях, таких как недвижимость, драгоценные металлы и криптовалюты. Если вы моложе 50 лет, вам разрешено вносить в общей сложности 6000 долларов США в год на все ваши IRA, включая самостоятельные IRA.

Существует несколько вариантов самостоятельных IRA, которые позволяют инвесторам инвестировать в криптовалюты. Популярные варианты включают акции iTrust. , Биткойн IRA и Coin IRA. .

Наймите CPA-специалиста по криптографии (сертифицированный бухгалтер)

Самостоятельное изучение налогового кодекса может показаться утомительным. Вот почему вы можете подумать о том, чтобы заручиться помощью профессионала.

Хотя это может быть дорогостоящим шагом, многие инвесторы считают, что качественный бухгалтер стоит своих денег. Бухгалтер, хорошо разбирающийся в криптовалюте, может покрыть собственные расходы, определив стратегии по минимизации налоговой нагрузки.

Если вы ищете бухгалтера, вы можете ознакомиться с нашим подтвержденным списком экспертов по налогообложению криптовалют. .

Используйте программное обеспечение для налогообложения криптовалют

Поскольку вам необходимо определить стоимость доллара США для каждой сделки, которую вы совершили в течение года, ручное определение ваших прибылей и убытков может быстро превратиться в сложную задачу.

Это означает, что вам сложнее определить возможности для сбора налоговых убытков и сложнее отчитаться о ваших налогах в конце года. К счастью, есть решение.

Программное обеспечение для налогообложения криптовалют Например, CryptoTrader.Tax может облегчить подачу налоговой декларации. Нет необходимости тратить часы, пытаясь рассчитать прирост капитала. Вы можете автоматически интегрировать свои транзакции с бирж, таких как Coinbase, Kraken и Gemini, за считанные минуты.