Ставка криптовалют — это способ инвестировать в криптовалюту путем временного залога монет для облегчения проверки транзакций и безопасности сети. Взамен вы можете получать пассивный доход в виде вознаграждений и процентов от ваших активов.
В этой статье мы рассмотрим:
Криптовалюты децентрализованы и управляются пользователями. Нет банка, который бы отслеживал, кто владеет монетой или токеном, поэтому владельцы криптовалюты разделяют ответственность за ведение учета и предотвращение мошенничества. Владельцы могут сделать это одним из двух способов:моделью доказательства работы или моделью доказательства доли. Proof-of-stake активируется стекингом криптовалют.
В чем привлекательность стейкинга криптовалют? Для большинства людей это либо зарабатывание денег в качестве валидатора, либо получение пассивного дохода путем одалживания монет валидатору.
В модели proof-of-stake каждую группу записей проверяет валидатор, который за свою работу зарабатывает монеты. Чтобы стать валидатором, физическое лицо должно соответствовать техническим требованиям и поставить «долю» монет; отсюда и термин «доказательство доли». В зависимости от криптовалюты минимальная ставка может составлять тысячи долларов.
Валидаторы выбираются случайным образом, но чем больше ставка валидатора, тем больше вероятность, что они будут выбраны. Если валидатор принимает мошеннические транзакции, слишком долго находится в автономном режиме или нарушает другие правила, он может лишиться своих активов и аннулировать свои привилегии.
Не все хотят или могут заложить полную ставку, но валидаторам не обязательно использовать свои собственные активы. Вместо этого они могут занимать небольшие суммы у нескольких инвесторов. Если валидатор зарабатывает монеты, инвесторы получают вознаграждение за стейкинг, а валидатор получает комиссию. Инвесторы могут присоединиться к пулу ставок или использовать биржу для участия в ставках; затем они получают пассивный доход в зависимости от того, сколько они вносят в ставку.
Монеты и токены большинства криптовалют хранятся в блокчейне. Proof-of-stake и Proof-of-Work — это два способа проверки новых блоков транзакций перед их добавлением в цепочку.
| Модель подтверждения доли (PoS) | Модель подтверждения работоспособности (PoW) | |
|---|---|---|
| Разница | Валидаторы выбираются случайным образом для проверки блоков. Если они следуют правилам, они получают монеты. В противном случае они теряют монеты. | Майнеры соревнуются за то, чтобы первыми проверить и зашифровать блок, чтобы его можно было добавить в блокчейн. Победитель получает монеты в качестве награды. |
| Плюсы | Надежная защита от мошенничества, более энергоэффективная, чем майнинг, более быстрая и масштабируемая | Надежная защита от мошенничества, возможность децентрализованных валют |
| Минусы | Отсутствует долгосрочный послужной список | Майнинг наносит вред окружающей среде |
Ставка криптовалют возможна только с валютами, которые предлагают модель доказательства ставок; не все валюты делают. Вот некоторые популярные валюты, которые позволяют делать ставки:
Как выглядит процесс стейкинга криптовалют? Все зависит от того, как вы хотите делать стейкинг:через биржу, в пуле или в качестве валидатора.
Если вы хотите, чтобы все было просто, вы можете рассмотреть возможность использования онлайн-биржи. Биржи обычно обрабатывают отношения с валидатором за вас.
Вы также можете напрямую присоединиться к пулу ставок. Этот подход требует больше работы от инвестора, но предлагает большую гибкость.
Если у вас есть технические ноу-хау, вы можете использовать криптовалюту в качестве валидатора.
Инвесторы вкладывают криптовалюту в надежде получить прибыль, и иногда прибыль может быть значительной. Потенциальные преимущества включают в себя:
Риски стейкинга реальны, и инвесторы могут потерять часть или все свои инвестиции. Риски, которые следует учитывать, включают следующее:
Ставки криптовалюты могут иметь захватывающий потенциал для заработка, но они также сопряжены с рисками. Если потеря ваших монет разрушит ваш финансовый план, стейкинг криптовалюты не соответствует вашим инвестиционным потребностям. Однако инвесторы с терпимостью к высокому риску и длительным временным горизонтом могут иметь хорошие возможности для преодоления волатильности криптовалют. И если вы увлечены поддержкой определенной валюты, стейкинг криптовалюты может быть привлекательным способом поддержать ее, потенциально получая пассивный доход.
Интересуетесь криптой? Умный портфель Stash сотрудничает с Grayscale, поэтому вы можете интегрировать криптоактивы в свою долгосрочную финансовую стратегию с помощью средств.