Если вы оцениваете варианты инвестирования в паевые инвестиционные фонды, скорее всего, вы узнали о ликвидных фондах. В Индии инвесторы могут выбрать вариант инвестирования в ликвидный фонд для краткосрочных целей. Эти фонды получили название благодаря своей главной особенности - ликвидности. Давайте сначала разберемся с характеристиками ликвидного фонда, а затем обсудим, как можно выбрать лучшие фонды ликвидности на рынке.

Что такое ликвидный фонд?

Ликвидные фонды - это тип долгового фонда, предназначенный для получения краткосрочной безрисковой прибыли. Большинство ликвидных фондов инвестируют в долговые инструменты, такие как казначейские векселя, коммерческие бумаги и аналогичные классы активов со сроком погашения 91 день. Он предлагает инвесторам высокую степень ликвидности, одновременно защищая базовый капитал. Короткий срок погашения снижает чувствительность рынка к изменениям процентной ставки, что помогает обеспечить более высокую доходность.

Ликвидные средства - отличный вариант для инвестирования избыточных средств, при этом имея более высокий доход от обычного сберегательного банковского счета. Это убежища с низким уровнем риска, которые имитируют функцию ликвидности сберегательных банковских счетов.

Таким образом, есть две важные особенности фондов ликвидности, которые делают их одним из наиболее активно инвестируемых вариантов.

Высокая ликвидность

Если вы попытаетесь выкупить ликвидные средства, вы обычно получите выручку в течение одного или двух дней. Ликвидные фонды предлагают ликвидность, как сберегательные счета в банке.

Высокая безопасность

Ликвидные фонды инвестируют в долговые инструменты, которые защищают ваш капитал и приносят безрисковый доход.

Корпорации и предприятия вкладывают значительные средства в ликвидные фонды, поскольку они обеспечивают как ликвидность, так и защиту капитала, тогда как текущий счет в банке не приносит процентов. Если они поместят свои средства на текущий счет, он потеряет ценность из-за инфляции.

Как выбрать лучший ликвидный фонд

Ликвидные фонды служат основной цели, предлагая вариант временного инвестирования для увеличения ваших избыточных средств, если вы не уверены, куда инвестировать. Основная цель - обеспечить ликвидность и безопасность капитала, и, поскольку никто не считает ликвидные средства долгосрочными инвестициями, выбирать особо не из чего. Можно сравнить доходность двух фондов и выбрать один. Давайте рассмотрим критерии, которые помогут вам выбрать хороший ликвидный фонд.

Значительный AUM

Мы знаем, что AUM имеет решающее значение для выбора хорошего паевого инвестиционного фонда. Эксперты всегда рекомендуют проверять размер AUM перед инвестированием в основном потому, что значительный AUM - это показатель, указывающий на денежный поток фонда.

Когда дело доходит до ликвидных средств, важным критерием является значительный AUM.

Когда вы снимаете деньги со сберегательного счета в банке, это не влияет на доход банка. Но если возникает сильное давление с целью вывода средств из ликвидного фонда, это может повлиять на его эффективность. Значительный AUM обеспечивает амортизацию, обеспечивая при этом высокую ликвидность. Как показывает практика, ликвидный фонд с размером AUM 20 000 крор является достаточно хорошим вариантом для инвестиций.

Кредитный рейтинг

Для ликвидных средств очень важен высокий кредитный рейтинг. Это подтверждает безопасность и защиту вашего капитала. Рейтинг «тройной А» указывает на то, что фонд ссужает кредитоспособных заемщиков и гарантирует своевременную прибыль. Следовательно, при выборе ликвидного фонда вы должны подтвердить, сколько средств он выделяет на акции или долговые ценные бумаги, не котирующиеся на листингах или на бирже. SEBI недавно изменил порог с 25 до 5 процентов, что является радикальным изменением.

Также помните, что рейтинги постоянно меняются в зависимости от результатов деятельности фонда; поэтому всегда проверяйте рейтинги перед инвестированием.

Низкий коэффициент затрат

Коэффициент расходов отражает стоимость управления фондом. Поскольку активное управление имеет решающее значение для эффективности паевых инвестиционных фондов, оно приводит к более высокому коэффициенту расходов, но также необходимо поддерживать оптимизацию фонда. В случае ликвидных паевых инвестиционных фондов менеджерам мало что нужно делать, и, следовательно, средний коэффициент расходов этих фондов ниже, чем у фондов акций.

Исторически сложилось так, что доходность ликвидных фондов составляет 7,2–7,6%, а фонд с более низким коэффициентом расходов вложит больше денег в карман инвестора.

Самые эффективные ликвидные фонды в Индии

Ниже приводится список наиболее эффективных ликвидных фондов в Индии с AUM более 20 000 крор. Мы предлагаем вам изучить рынок и выбрать фонды с наивысшим рейтингом, отвечающие всем вышеперечисленным критериям.

Название фонда Сумма AUM в рупиях по состоянию на январь 2020 г. HDFC Liquid Fund - рост 72 123,14 ICI Prudential Liquid Funds - рост 55 664,87 Aditya Birla Sun LIfe Liquid Fund 40 854,28 SBI Liquid Fund 46 759,17 UI Liquidity Cash Fund 30 477,37 Kotak Liquid - регулярный план - рост 27 114,39 Nippon India LIquid Fund - рост 24, 235,58 Axis Liquid Fund - рост 29 118,52

Заключение

Инвесторы часто предпочитают ликвидные средства обычным сберегательным счетам, чтобы временно стимулировать непредвиденный приток средств. Таким образом, они обеспечивают ликвидность и безопасность своего капитала, получая при этом приличную отдачу от инвестиций. Однако фонды ликвидности не предназначены для долгосрочных целей, и, следовательно, вы можете запланировать систематический перевод средств из ликвидного фонда в паевой инвестиционный фонд, чтобы получать прибыль от обоих.

Начать инвестировать сейчас