Инвестирование во благо - также известное как социально ответственное инвестирование - в этом году разразится гневом. Больше людей, чем когда-либо, вкладывают средства в так называемые паевые инвестиционные фонды ESG, в которые входят компании, которые действуют таким образом, чтобы придерживаться определенных экологических, социальных или корпоративных ценностей.

Дело не в том, что инвестирование в ESG - новость. Первый устойчивый паевой инвестиционный фонд появился на рынке в 1970-х годах. Но 2020 год станет первым год для социально ответственного инвестирования.

«[Инвестиции в] наш социально ответственный управляемый портфель продемонстрировал самый быстрый рост с начала года - 350% - по сравнению с другими нашими портфелями роботов», - говорит Линдси Белл, главный инвестиционный стратег Ally Invest. Что касается самостоятельного инвестирования, количество брокерских счетов Ally, на которых хранятся средства ESG, увеличилось более чем вдвое.

Хорошо и хорошо для вас

Давний удар против инвестирования в ESG заключался в том, что вы отказываетесь от прибыли, когда инвестируете в целевые компании.

Вот вам и старая пила. Инвесторы обнаружили, что социально сознательное инвестирование - это не просто способ согласовать ваши ценности с вашими инвестиционными деньгами; это также стратегия, которая обеспечивает превосходную отдачу.

В исследовании McKinsey &Company на протяжении многих лет изучается взаимосвязь между полом, этническим и культурным разнообразием и финансовыми показателями. Его анализ показывает, что экономическое обоснование приверженности разнообразию с годами усилилось. Его анализ за 2019 год показал, что «компании, входящие в верхний квартиль по гендерному разнообразию в управленческих командах, имели на 25% больше шансов иметь прибыльность выше среднего, чем компании из четвертого квартиля - по сравнению с 21% в 2017 году и 15% в 2014 году».

Эта положительная корреляция сказалась на доходности портфелей инвесторов. За последние два года акции ESG (согласно индексу лидеров MSCI USA ESG) превзошли индекс S&P 500. А с начала 2020 года они вернули 8,3% по сравнению с доходностью S&P в 5,3%.

Подсчет обязательств

Еще одно благо для индивидуальных инвесторов - это долгосрочная направленность инвестиций в ESG.

Нам всем внушили, что лучше удерживать свои инвестиции, а не продавать при первых (или третьих или девятнадцатых) признаках проблем на рынке в целом. Долгосрочное инвестирование является неотъемлемой частью инвестиционной стратегии ESG.

Он начинается с того, как инвестиционные менеджеры анализируют компании на предмет удержания:«Мы оцениваем, насколько компания привержена долгосрочному руководству для всех заинтересованных сторон - сотрудников, партнеров, клиентов», - говорит Лиз Симми, директор по инвестициям и соучредитель Honeytree Investment Management. , одна из немногих фирм по ответственному управлению активами, возглавляемыми женщинами. «Это хороший способ инвестирования, потому что он, естественно, заставляет вас сосредоточиться на долгосрочном».

Отдельные инвесторы в ESG также показали, что они с большей готовностью выдерживают жесткие рыночные условия. В августе мы поговорили с Николь Коннолли, главой отдела инвестиций в ESG и портфельным менеджером в Fidelity Investments, в подкасте HerMoney. Она отметила, что в Fidelity люди, инвестирующие в фонды ESG, с большей вероятностью сохранят свои деньги на рынке, чем люди, которые не инвестировали в ESG.

«В Fidelity у нас был своего рода тезис о том, что если кто-то инвестирует в фонд, в котором они верят в миссию - они верят в дело этого фонда, - у них может быть больше шансов выдержать это в трудные времена. рынок », - сказал Коннолли.

Что интересно в росте интереса - и денег - к ESG-инвестированию, так это то, что эту тенденцию движут потребители, а не институциональные инвестиционные компании. «Нам все еще нужно разрушить традиционные представления о построении инвестиционного портфеля, чтобы избавиться от проблем, с которыми сталкиваются профессионалы отрасли», - говорит Симми.

Между тем, похоже, что розничные инвесторы будут продолжать поддерживать тенденцию ESG, голосуя своими ценностями.

Подкаст HerMoney, чтобы узнать больше об инвестировании в ESG:

• Инвестиции во благо, с Николь Коннолли
• Как ваши инвестиции могут повлиять на изменения
• Этическое инвестирование с Меган Шлек

ПРИСОЕДИНЯЙТЕСЬ К НАМ в зоне, свободной от осуждения, с нашей бесплатной еженедельной новостной рассылкой. Зарегистрируйтесь сегодня!