Если вы ищете новый инвестиционный счет или новичок в превращении своих денег в больше денег, хедж-фонд, несомненно, вам попался.
Но что такое хедж-фонд, спросите вы? Может ли кто-нибудь инвестировать в один из них или это только для крупных игроков с Уолл-стрит?
Мы проясним все ваши вопросы ниже и рассмотрим разницу между хедж-фондами и другими типами инвестиций.
Хедж-фонд - это тип объединенного фонда, который использует ряд стратегий для получения активной прибыли для инвесторов. Обычно они намного дороже по сравнению с другими типами инвестиционных фондов. И обычно они открыты только для состоятельных инвесторов.
Вот почему, когда вы слышите слово «хедж-фонд», вы получаете в уме очень четкую картину парня в дорогом костюме с портфелем.
Хедж-фонды созданы для того, чтобы использовать идентифицируемые рыночные возможности.
Но что это на самом деле означает?
Это может означать многое. Хедж-фонды работают с использованием множества различных инвестиционных стратегий. Управляющие хедж-фондами внимательно следят за рыночными данными, чтобы воспользоваться инвестиционными возможностями, когда они возникнут.
Эти менеджеры выбирают лучшие места для размещения ваших денег, обычно склоняясь к более рискованным (но более высокодоходным) вариантам.
Хедж-фонды - это особый тип инвестиционного метода, который требует определенных критериев, прежде чем вы сможете в него инвестировать.
Хедж-фонды будут рассматривать ряд критериев, включая текущее состояние, активы, способность абсорбировать любые значительные убытки, налоговый статус и многое другое.
Почему такой эксклюзив?
Это не просто секретный клуб. Хедж-фонды имеют гораздо более высокий уровень риска, связанный с ними. В результате Комиссия по ценным бумагам и биржам США (SEC) устанавливает строгие правила в отношении того, кто может инвестировать в них.
Чтобы инвестировать в хедж-фонд в качестве индивидуального инвестора, вам потребуется аккредитация. Обычно это означает, что вам необходимо иметь чистую стоимость не менее 1 миллиона долларов, не считая стоимости вашего основного места жительства. Или у вас должен быть годовой доход более 200 000 долларов США, или 300 000 долларов США, если вы состоите в браке.
Другой тип инвестора в хедж-фонды называется институциональным инвестором. Это профессиональные организации, которые инвестируют от имени пенсионных фондов, государственных служащих и профсоюзов. Обычно они вкладывают большие суммы наличных за один раз и могут подвергаться немного меньшей проверке, поскольку считаются менее рискованными профессиональными инвесторами.
Одним из основных аспектов, который отличает хедж-фонд от других типов инвестиций, является агрессивная инвестиционная стратегия. Хедж-фонды не бездельничают, они прилагают все усилия для получения максимально возможной прибыли.
Еще одно преимущество хедж-фонда состоит в том, что он предлагает немного большую гибкость, чем паевые инвестиционные фонды. Поскольку инвестиции в хедж-фонды не торгуются публично и не имеют реального органа, регулирующего их деятельность, менеджер хедж-фонда может использовать ряд стратегий, включая деривативы, кредитное плечо и короткие продажи.
Хедж-фонд может инвестировать практически во что угодно, будь то недвижимость, земля, акции, валюты или деривативы.
По сравнению с другими типами инвестиций, такими как паевые инвестиционные фонды, вы обычно ограничиваетесь только акциями или облигациями. Итак, если вы ищете немного большего разнообразия в своем портфеле, хедж-фонд может быть для вас.
Основным недостатком хедж-фондов является то, что они обычно взимают высокие комиссии. Большинство из них будет использовать структуру комиссий под названиями 2 и 20, которые мы объясним.
Хедж-фонды используют более агрессивную инвестиционную стратегию. Это означает высокий риск и (будем надеяться) высокую доходность. Но главное, что нужно знать о любом типе инвестиций, - это то, что ничего не гарантировано.
Такая высокая прибыль может так же легко превратиться в большие убытки. Такие, от которых слезятся глаза.
Многие хедж-фонды требуют, чтобы инвесторы по сути блокировали свои деньги на долгие годы, чтобы получить максимальную отдачу от инвестиций.
Возможно, это не проблема для тех, кто привык держать свои деньги на рынке в течение длительного времени, но это означает немного меньшую гибкость для продажи, когда захотите. Они не для краткосрочного инвестора.
Стандартный тип комиссии хедж-фонда называется комиссией 2 и 20. Структура комиссий 2 и 20 работает, взимая как коэффициент расходов, так и плату за производительность (а не только коэффициент расходов).
Он получил свое название от взимания комиссии за управление активами в размере 2%, а затем 20% сокращения любой прибыли сверх этого.
Хедж-фонды - это инвестиционные пулы, как и паевые инвестиционные фонды, но в чем разница?
Главное отличие - доступность для среднего инвестора.
Паевые инвестиционные фонды - это регулируемые инвестиционные продукты, которые предлагаются общественности и доступны для ежедневной торговли. Это делает их более популярным и доступным вариантом.
С другой стороны, хедж-фонды - это частные инвестиции, которые могут использовать только аккредитованные инвесторы. Они гораздо более эксклюзивны.
Еще одна вещь, которая отличает их, заключается в том, что хедж-фонды хорошо известны тем, что используют инвестиционные стратегии с высоким риском для достижения максимально возможной прибыли для инвесторов. Паевые инвестиционные фонды по сравнению с ними немного покорнее.
Если у вас есть аппетит к высокому риску, 1 миллион долларов в банке и одеяло финансовой безопасности, которое убережет вас от значительных убытков, то обязательно сделайте это.
Однако, учитывая, что критерии приемлемости пока недоступны для подавляющего большинства людей, это, вероятно, не является жизнеспособным вариантом.
Даже если вы имеете на это право, мы не рекомендуем погружаться в хедж-фонды, если вы начинающий инвестор. Лучше всего начать с малого с чего-нибудь вроде паевого инвестиционного фонда или индексного фонда (мы бы выбрали последний).
Индексные фонды очень скучны по сравнению с очаровательным миром хедж-фондов. Но они также являются отличным и стабильным способом вложения средств.
Не обязательно делать ставки на ведущие мировые компании в стиле блэкджека. Вместо этого индексные фонды инвестируют в пул различных компаний и акций, таких как S&P 500 или индекс Доу-Джонса.
Индексные фонды - это личный фаворит Рамита, который он рекомендует большинству новичков в инвестировании. Вы можете быть удивлены, узнав, что его собственный капитал не привязан к сверхсекретным хедж-фондам, а в основном это индексные фонды.
Индексные фонды гораздо менее волатильны. Может быть, вы не получите этих потрясающих результатов, но вероятно не потерпят и тех потерь, которые вызывают плач от отчаяния. (Хотя мы ничего не можем обещать, когда дело касается инвестирования.)
Еще одна замечательная особенность них заключается в том, что они не взимают комиссию за загрузку, когда вы покупаете или продаете фонд, поэтому они также являются более экономичным способом инвестирования.
Хедж-фонды - это очень пугающая концепция для многих инвесторов, и, судя по уровню риска, эти опасения не совсем неуместны. Они могут быть лучшим выбором для состоятельных или опытных инвесторов, но для подавляющего большинства людей индексные фонды - лучший вариант.