Если вы думаете о расширении своего бизнеса или запуске нового предприятия и не хотите или не можете брать дополнительные долги, вы можете подумать о поиске инвесторов, которые сделают ваш запуск возможным.
Ангел-инвестор — это физическое лицо или группа лиц, которые предоставляют свои собственные финансовые ресурсы для финансирования стартапов или расширения бизнеса. Хотя некоторые инвесторы-ангелы могут быть богатыми родственниками или друзьями, большинство из них являются опытными инвесторами, аккредитованными Комиссией по ценным бумагам и биржам. Чтобы получить аккредитацию, инвестор должен зарабатывать не менее 200 000 долларов США в год (300 000 долларов США, если он или она состоит в браке) и иметь активы не менее 1 млн долларов США.
В целях планирования важно понимать, что ангел-инвестор обычно занимается ранней поддержкой стартапа и обычно инвестирует в бизнес менее 100 тысяч долларов. Если это группа инвесторов, они могут захотеть объединить ресурсы и вложить еще больше.
Возможно, вы также слышали о «суперангелах». Суперангелы, которые, как и другие бизнес-ангелы, используют свои собственные деньги, могут вложить до 1 млн долларов в новое предприятие или стартап.
Определяя, сколько средств нужно инвестировать в новый или растущий бизнес, инвесторы-ангелы оценивают собственный капитал нового предприятия, чтобы они могли определить, какую долю в бизнесе им нужно будет получить. Бизнес-ангелы обычно владеют от 20% до 40% бизнеса, в зависимости от его оценки. Например, если группа бизнес-ангелов вкладывает 500 000 долл. США в компанию стоимостью 1 млн долл. США, новая оценка составит 1,5 млн долл. США, и бизнес-ангелы теперь владеют 33 % компании.
Венчурный капиталист — это профессионал, чья роль заключается в инвестировании в новый или растущий бизнес, имеющий реальный потенциал для получения высокой прибыли. Фирма венчурного капитала не использует собственные средства при инвестировании в стартап, а использует капитал, полученный из различных источников, включая крупные корпорации, богатых инвесторов, инвестиционные корпорации или дочерние компании инвестиционно-банковских фирм, пенсионные фонды, страховые компании или другие подобные ресурсы. . Их инвестиции обычно больше, чем у бизнес-ангелов, и часто измеряются миллионами, а не тысячами или сотнями тысяч.
Когда венчурные капиталисты финансируют стартап или компанию на ранних стадиях, они обычно ищут от 20% до 30% компании с ожиданием от 10% до 100% возврата своих инвестиций.
Поскольку инвестирование в новый стартап или предприятие считается высоким риском, активную роль в своих инвестициях принимают как бизнес-ангелы, так и венчурные капиталисты. Скорее всего, они пригласят своих консультантов или руководителей, которые помогут управлять вашей компанией и развивать ее, и даже могут занять одно или несколько мест в вашем совете директоров.
Если ваша компания демонстрирует высокий потенциал роста и потребность в дополнительных инвестициях, инвесторы-ангелы могут быть склонны искать венчурного капитала и продавать ему свою долю в вашем бизнесе.
У венчурных капиталистов есть множество стратегий выхода из своих инвестиций. Например, если стартап оказался очень успешным, венчурные капиталисты могут решить пойти по пути первичного публичного размещения акций. Или они могут продать компанию обратно предпринимателю. Если компания потерпит неудачу, венчурная фирма может решить продать активы компании, чтобы попытаться возместить как можно большую часть своих финансовых потерь.
При первой встрече с профессиональным инвестором обязательно подготовьте презентацию для лифта и обязательно отрепетируйте ее.
И инвесторы-ангелы, и венчурные капиталисты захотят увидеть комплексный бизнес-план, включая рыночный спрос, размер рынка и ожидаемую отдачу от своих потенциальных инвестиций. Инвесторы должны знать не только, чем ваша идея или продукт отличаются или уникальны, но и то, что делает их прибыльными.
И инвесторы-ангелы, и венчурные капиталисты захотят узнать о вас больше — о вашем прошлом, вашем опыте и вашей личности. Они вкладывают в вас столько же, сколько в ваш продукт или идею, поэтому они должны быть уверены, что у вас есть настойчивость, страсть, сосредоточенность и уверенность, необходимые для достижения успеха.
Другие качества, которые инвесторы хотят видеть в предпринимателе, включают:
В большинстве сообществ есть инвесторы-ангелы, которые регулярно участвуют в предпринимательской деятельности, такой как бизнес-саммиты, презентации стартапов или сетевые мероприятия. Венчурные капиталисты заинтересованы в предпринимателях с высокодоходными или ценными бизнес-концепциями и могут посещать конференции или конкурсы стартапов.
Для большинства новых предприятий бизнес-ангелов следует рассматривать перед венчурными капиталистами. Инвесторы-ангелы, как правило, тяготеют к предприятиям с хорошими идеями, которые они могут помочь превратить в прибыльные компании. Венчурные капиталисты, как правило, сосредоточены на максимизации прибыли и доходов как можно быстрее, поэтому они, как правило, тяготеют к устоявшимся предприятиям, стремящимся к росту.
Вы можете найти инвесторов по адресу:
Если вы не чувствуете, что готовы искать инвесторов-ангелов или венчурных капиталистов для финансирования вашего стартапа, доступны другие формы финансирования. Вы также можете обратиться к наставнику SCORE за ценными рекомендациями по оценке того, какие формы финансирования будут наиболее подходящими для вашего нового предприятия.