Биржевой индексный фонд (ETF) — это фонд, который отслеживает индекс, например FTSE 100, и торгует на фондовой бирже, как акция, что делает его более ликвидным и гибким, чем паевой фонд. Паевой фонд, например, оценивается и торгуется только один раз в день.
Доступны три типа ETF
Физический ETF отслеживает индекс (например, FTSE 100), напрямую покупая базовые ценные бумаги соответствующего индекса, что позволяет ETF очень точно воспроизводить индекс.
Синтетический ETF не инвестирует в реальные акции, вместо этого он заключает соглашение с третьей стороной (как правило, с инвестиционным банком), чтобы обменять результаты корзины инвестиций на точную доходность отслеживаемого индекса.
Выборочный ETF — это выборка активов в базовом индексе, а не все активы. Образец используемого индекса предназначен для отражения общей эффективности индекса.
ETF для отслеживания индексов известен как пассивная инвестиция и будет отражать состояние индекса, для отслеживания которого он предназначен. Цена ETF будет иметь тенденцию отражать взлеты и падения соответствующего индекса, поэтому будет непропорционально страдать, если конкретный сектор, составляющий большую часть индекса, переживает спад. Инвестирование в ETF с отслеживанием индексов рассматривается как долгосрочная инвестиция, так что любые падения соответствующего индекса будут иметь время для восстановления в течение вашего времени инвестирования.
Хотя сборы, связанные с ETF, как правило, ниже, чем с активно управляемыми фондами, вы все равно должны проверять сборы ETF по сравнению с его аналогами, чтобы убедиться, что вы получаете соотношение цены и качества. Чтобы инвестировать в ETF, вам необходимо использовать инвестиционную платформу для облегчения и управления вашим холдингом. Эти инвестиционные платформы взимают свои собственные сборы сверх сборов, взимаемых самим ETF. Поэтому вам необходимо свести дополнительные расходы к минимуму. В отличие от того, когда вы инвестируете в фонд отслеживания FTSE 100 (т. е. в паевой фонд), большинство платформ взимают первоначальную комиссию за транзакцию, когда вы инвестируете в ETF. Ниже я рассмотрю самые дешевые инвестиционные платформы для инвестирования в ETF FTSE 100 через Stocks and Shares ISA, SIPP или общий инвестиционный счет.
Ошибка отслеживания ETF — это измерение того, насколько ETF отклоняется от фактического индекса, который он отслеживает, такого как FTSE 100. Эта ошибка отслеживания может быть вызвана затратами фонда, притоком денег в фонд и из него или изменениями в учредительных документах. акций, составляющих индекс. Чем ниже ошибка отслеживания фонда, тем лучше, поскольку это означает, что он лучше отражает эффективность соответствующего индекса, который он отслеживает.
Как указывалось ранее, инвестирование в ETF с отслеживанием индексов дешевле, чем инвестирование в активно управляемые фонды, из-за дополнительного управления, которое требуется для активно управляемого фонда. При сравнении индексных ETF-трекеров вы должны сравнить показатель текущих расходов (OCF), поскольку они отличаются от ETF к ETF. Эта цифра представляет собой общую стоимость управления фондом и включает в себя административные расходы, такие как ведение записей, составление отчетов и расчет ежедневной цены за единицу, а также оплата любых исследований, связанных с принятием решения о том, какие активы покупать и продавать.
Ниже приведены три самых дешевых ETF-трекера FTSE 100, которые имеют конкурентоспособные OCF.
HSBC FTSE 100 UCITS ETF GBP
iShares Core FTSE 100 UCITS ETF GBP (акк)
Vanguard FTSE 100 UCITS ETF (GBP) с накоплением
Конечно, чтобы инвестировать в фонд, вам нужно использовать инвестиционную платформу или брокера. В приведенной ниже таблице показана общая стоимость для различных размеров портфеля, если бы вы инвестировали в ETF Vanguard FTSE 100 UCITS через ISA (или общий инвестиционный счет) или SIPP с некоторыми из самых популярных и дешевых инвестиционных платформ.
| Платформа | Стоимость одной сделки | Обычные инвестиционные затраты | Плата за платформу | Сбор средств Vanguard OCF | Годовая плата за 10 000 фунтов стерлингов | Годовая плата за 25 000 фунтов стерлингов | Годовая плата за 50 000 фунтов стерлингов | Годовая плата за 100 000 фунтов стерлингов | Годовая плата за 250 000 фунтов стерлингов |
| Харгривз Лэнсдаун* | 11,95 фунтов стерлингов | 1,50 фунта стерлингов | 0,45 % в год до 45 фунтов стерлингов | 0,09% | £54 | 67,50 фунтов стерлингов | 90 фунтов стерлингов | 135 фунтов стерлингов | 270 фунтов стерлингов |
| Vanguard Investor | 7,50 фунтов стерлингов | н/д | 0,15% в год. ограничено 375 фунтами стерлингов | 0,09% | £24 | 60 фунтов стерлингов | 120£ | 240 фунтов стерлингов | 600 фунтов стерлингов |
| Interactive Investor* | 3,99 фунта стерлингов | н/д | 9,99 фунтов стерлингов в месяц | 0,09% | 128,88 фунтов стерлингов | 142,38 £ | 149,88 фунтов стерлингов | 209,88 фунтов стерлингов | 344,88 фунтов стерлингов |
| Эй Джей Белл* | 9,95 фунтов стерлингов | 1,50 фунта стерлингов | 0,25% макс. 25 фунтов стерлингов за кв. | 0,09% | £34 | £85,00 | 170 фунтов стерлингов | 190 фунтов стерлингов | 325 фунтов стерлингов |
| Fidelity* | 10 фунтов стерлингов | н/д | 0,35% – до 249 999 фунтов стерлингов с ограничением в 45 фунтов стерлингов | 0,09% | £44 | 67,50 фунтов стерлингов | 90 фунтов стерлингов | 135 фунтов стерлингов | 270 фунтов стерлингов |
| Инвестиции Платформа | Стоимость одной сделки | Обычные инвестиционные затраты | Плата за использование платформы в год | Сбор средств Vanguard OCF | Годовая плата за 10 000 фунтов стерлингов | Годовая плата за 25 000 фунтов стерлингов | Годовая плата за 50 000 фунтов стерлингов | Годовая плата за 100 000 фунтов стерлингов | Годовая плата за 250 000 фунтов стерлингов |
| Харгривз Лэнсдаун* | 11,95 фунтов стерлингов | 1,50 фунта стерлингов | 0,45% до 250 000 фунтов стерлингов | 0,09% | £54 | 135 фунтов стерлингов | 270 фунтов стерлингов | 540 фунтов стерлингов | 1350 фунтов стерлингов |
| Vanguard Investor | 7,50 фунтов стерлингов | н/д | 0,15% в год до 250 000 фунтов стерлингов | 0,09% | £24 | 60£ | 120£ | 240 фунтов стерлингов | 600 фунтов стерлингов |
| Интерактивный инвестор* | 3,99 фунта стерлингов | н/д | 10 фунтов стерлингов в месяц по программе SIPP плюс 9,99 фунтов стерлингов в месяц | 0,09% | 262,38 фунтов стерлингов | 254,88 фунтов стерлингов | 284,88 фунтов стерлингов | 329,88 фунтов стерлингов | 464,88 фунтов стерлингов |
| A J Bell* | 9,95 фунтов стерлингов | 1,50 фунта стерлингов | 0,25 % на первые 250 000 фунтов стерлингов | 0,09% | £34 | £85 | 170 фунтов стерлингов | 340 фунтов стерлингов | 850 фунтов стерлингов |
| Fidelity* | 10 фунтов стерлингов | н/д | 0,35% - до 249 999 фунтов стерлингов, 0,20% - от 250 000 фунтов стерлингов до 1 млн. | 0,09% | £44 | 110£ | 220£ | 440 фунтов стерлингов | 725 фунтов стерлингов |
Как вы можете видеть из приведенной выше информации, решение о том, какую инвестиционную платформу использовать, может существенно повлиять на вашу прибыль с течением времени. Кроме того, многие платформы имеют одинаковую плату как за ISA, так и за SIPP, но не за все, поэтому может быть дешевле использовать ISA с одной платформой, а SIPP с другой, как показано выше.
Если рядом со ссылкой стоит *, это означает, что это партнерская ссылка. Если вы перейдете по ссылке, «Деньги в массы» могут получить небольшую плату, которая поможет сохранить «Деньги в массы» бесплатными. Следующую ссылку можно использовать, если вы не хотите помогать Money to the Masses или воспользоваться какими-либо эксклюзивными предложениями — Hargreaves Lansdown, Interactive Investor, AJ Bell, Верность,