Отчет о движении денежных средств может дать вам представление о текущем финансовом состоянии вашего бизнеса. Но разве не было бы неплохо увидеть будущий денежный поток вашей компании? Вам не нужен хрустальный шар, чтобы увидеть будущее вашего денежного потока. Вместо этого создайте прогноз движения денежных средств. Читайте дальше, чтобы узнать о прогнозировании денежных потоков и о том, как прогнозировать денежные потоки.

Что такое прогноз денежных потоков?

Прежде всего, если вы хотите узнать о прогнозах денежных потоков, вам нужно знать, что такое денежный поток.

Денежный поток — это количество денег, поступающих и уходящих из вашего бизнеса. Здоровый денежный поток может помочь привести ваш бизнес к успеху. Но плохой или отрицательный денежный поток может поставить под угрозу будущее вашего бизнеса.

Если вы хотите предсказать денежный поток вашего бизнеса, создайте прогноз денежного потока. В прогнозе движения денежных средств оценивается сумма денежных потоков, которые вы ожидаете получить от вашего бизнеса, включая все ваши доходы и расходы.

Как правило, прогнозы денежных потоков большинства предприятий охватывают 12-месячный период. Однако ваша компания может создать еженедельный, ежемесячный или полугодовой прогноз движения денежных средств.

Преимущества прогнозирования денежных потоков

Оценка ожидаемых денежных потоков может помочь повысить успех вашего бизнеса.

Прогнозирование денежных потоков имеет много преимуществ. Некоторые плюсы создания прогноза денежных потоков включают в себя возможность:

• Прогнозировать нехватку и излишки денежных средств
• Просматривайте и сравнивайте коммерческие расходы и доходы за периоды
• Оцените влияние изменений в бизнесе (например, найм сотрудника)
• Докажите кредиторам свою способность вовремя погасить кредит.
• Определите, нужно ли вам внести коррективы (например, сократить расходы)

Прогноз движения денежных средств подходит не для каждого бизнеса. Анализ прогнозируемого денежного потока может занять много времени и денег, если он будет выполнен неправильно.

Имейте в виду, что прогнозы денежных потоков, скорее всего, никогда не будут идеальными. Однако вы можете использовать свой прогнозируемый денежный поток в качестве инструмента для управления денежным потоком.

Суть в том, что ваши денежные прогнозы дают вам более четкое представление о том, куда движется ваш бизнес. Кроме того, он может показать вам, что нужно улучшить и сократить расходы.

Как рассчитать прогнозируемый денежный поток

Если вы готовы приступить к расчету прогнозируемого денежного потока для своего бизнеса, начните собирать исторические данные бухгалтерского учета.

Вам необходимо получать отчеты с подробным описанием доходов и расходов вашего бизнеса от вашего бухгалтера, бухгалтерских книг или программного обеспечения для бухгалтерского учета. В зависимости от периода времени, который вы хотите спрогнозировать, вам может потребоваться собрать дополнительную информацию.

Хотите узнать, как рассчитать прогнозы денежных потоков? Используйте приведенные ниже шаги прогнозирования денежных потоков.

1. Найдите денежные средства вашего бизнеса на начало периода

Чтобы рассчитать денежные средства с начала периода, вам необходимо вычесть расходы предыдущего периода из дохода.

Наличные на начало периода =Доходы за предыдущий период — Расходы за предыдущий период

2. Оценить поступления денежных средств на следующий период

Затем вам нужно спрогнозировать, сколько денежных средств поступит в ваш бизнес в течение следующего периода.

Поступающие денежные средства включают в себя такие вещи, как выручка, продажи в кредит, займы и т. д.

Вы можете прогнозировать будущие денежные средства, просматривая тенденции за предыдущие периоды. Обязательно учитывайте любые изменения или факторы, которые отличаются от предыдущих периодов (например, новые продукты).

3. Оценить расходы на следующий период

Подумайте обо всех расходах, которые вы оплатите в следующем периоде. Учитывайте такие вещи, как сырье, арендная плата, коммунальные услуги, страховка и другие счета.

4. Вычесть расчетные расходы из дохода

Чтобы рассчитать денежный поток вашего бизнеса, вычтите предполагаемые расходы из предполагаемого дохода.

Денежный поток =Предполагаемый доход – Предполагаемые расходы

5. Добавить денежный поток к начальному балансу

После того, как вы рассчитаете денежный поток, вам нужно добавить его к вашему начальному балансу. Это также даст вам ваш заключительный баланс. Ваш конечный баланс будет перенесен в качестве начального баланса на следующий период.

Чтобы завершить прогнозируемый денежный поток на следующий период, повторите шаги, описанные выше.

Смущенный? Без проблем! Взгляните на пример отчета о движении денежных средств по проекту ниже:

Создание прогноза движения денежных средств

Если вы хотите создать свой собственный прогноз движения денежных средств, начните составлять столбцы для будущих периодов. Или вы можете воспользоваться электронной таблицей, чтобы упорядочить прогнозы отчета о движении денежных средств.

Вы должны включить следующие категории в свой прогноз движения денежных средств:

• Начальный баланс
• Деньги (например, продажи)
• Вывод средств (например, расходы)
• Сумма для наличных и наличных денег
• Использование денежных средств (например, материалов)
• Общий денежный поток за период
• Конечный баланс
• Периоды (например, январь)

После того, как вы разместите разделы в отчете с прогнозом денежных потоков, подключите расчеты прогнозируемых денежных потоков.

Пересмотр вашего прогноза денежных потоков

Прогнозы денежных потоков не высечены на камне. Время от времени возвращайтесь к своей проекции, чтобы увидеть, где вы находитесь.

Если вы видите серьезные различия или недостатки в своем прогнозе денежных потоков, возможно, пришло время обработать больше цифр и немного покопаться. Выявление проблем с вашим прогнозом на раннем этапе может предотвратить серьезные неточности в будущем.

Чтобы ваш прогноз оставался максимально точным, учитывайте переменные расходы, такие как:

• Месяцы с тремя зарплатами
• Распродажи в пик сезона
• Месяцы, в которые должны быть уплачены страховые взносы (например, страховка)
• Наем дополнительных работников

Хорошее эмпирическое правило — не заглядывать слишком далеко в будущее. На ваш бизнес может повлиять слишком много факторов (например, экономический спад) и повлиять на ваш будущий денежный поток.

Как уже упоминалось, стандартный период времени для прогнозирования денежных потоков составляет 12 месяцев. Постарайтесь ограничить период времени прогнозирования денежных потоков только на год вперед. Таким образом, вы сможете предотвратить непредвиденные расходы и ошибки, влияющие на ваш прогноз.

Если у вас нет времени отслеживать финансовые прогнозы, рассмотрите возможность делегирования обновлений прогнозов бухгалтеру. Или вы можете упростить отслеживание движения денежных средств с помощью базовой бухгалтерской программы.

Для точного прогноза денежных потоков вам необходимо получать и отслеживать платежи клиентов. Программное обеспечение Patriot для онлайн-бухгалтерии позволяет вам регистрировать свои доходы и расходы, чтобы поддерживать свои финансы в идеальном состоянии. Чего ты ждешь? Начните работу с самостоятельной демонстрацией уже сегодня.

Мы всегда готовы поддержать разговор. Поставьте нам лайк на Facebook и поделитесь своими мыслями о наших последних статьях.

Эта статья была обновлена ​​по сравнению с первоначальной датой публикации 28 августа 2012 г.