Независимо от того, являетесь ли вы юридическим или физическим лицом, вы не можете избежать уплаты налогов. Как владелец малого бизнеса, ваши налоги зависят от типа вашей бизнес-структуры, такой как индивидуальное предприятие или партнерство. Независимо от вашего юридического лица, для малого бизнеса существуют законные налоговые убежища, которые могут уменьшить ваш налогооблагаемый доход.
Налоговое убежище для малого бизнеса – это метод уменьшения налогооблагаемого дохода вашей компании, который уменьшает сумму, которую вы должны уплатить по налогам.
Существуют законные и незаконные налоговые убежища для владельцев малого бизнеса. Если вы сомневаетесь в законности налогового убежища, обратитесь к юристу. Или придерживайтесь налоговых убежищ, которые предоставляет правительство, чтобы быть в безопасности.
Ознакомьтесь с этими налоговыми стратегиями для малого бизнеса, чтобы уменьшить свои налоговые обязательства… законным путем.
Определенные бизнес-расходы могут принести вам солидный вычет из налогов на малый бизнес. Вот несколько распространенных налоговых вычетов IRS, которые вы можете получить:
Заявление о вышеуказанных вычетах уменьшает ваши налогооблагаемые обязательства. Но вам необходимо понимать и соблюдать правила IRS по вычету этих расходов.
Например, вычтите только использование домашнего офиса и автомобиля в служебных целях. Не вычитать личное использование. И вы можете претендовать только на определенную сумму. Для получения дополнительной информации о налоговых стратегиях малого бизнеса посетите веб-сайт IRS.
Как владелец малого бизнеса, зачисление ваших сотрудников в пенсионный план может быть разумным способом снизить налоги как для ваших работников, так и для вашего бизнеса. Пенсионные планы (не включая счета Roth) снижают налогооблагаемый доход физического лица, поскольку они представляют собой вычеты до налогообложения.
Типы пенсионных планов, которые вы можете открыть, включают в себя традиционные, ПРОСТЫЕ, безопасные планы и планы Solo 401 (k), а также планы SEP и SIMPLE IRA. Если вы решите создать пенсионный план, сотрудники, как правило, могут сделать взносы. И вы также можете принять решение внести вклад в учетную запись сотрудника со многими планами. Ваши взносы не облагаются налогом, что снижает подоходный налог вашего бизнеса.
Вы также можете настроить пенсионный план для себя. Если вы работаете не по найму (например, индивидуальный предприниматель или партнер), вы имеете право на доход от вашего бизнеса. Открытие пенсионного плана действует как налоговое убежище для малого бизнеса и снижает ваш налогооблагаемый доход.
Дополнительную информацию об использовании пенсионных планов для снижения налогооблагаемого дохода см. в публикации IRS 560.
Если у вас есть сотрудники, вам необходимо удерживать подоходный налог и налоги FICA (Social Security and Medicare) из их заработной платы. Кроме того, вам необходимо внести долю работодателя в налог FICA. Но есть определенные льготы, которые не облагаются налогом FICA.
Дополнительные льготы — это льготы, которые вы предоставляете сотрудникам в дополнение к обычной заработной плате. И 80% сотрудников согласны с тем, что они предпочли бы льготы повышению заработной платы. Предложение дополнительных льгот может быть не только важной частью компенсационного пакета сотрудника, но и уменьшить ваши обязательства по уплате налога на заработную плату.
Некоторые дополнительные льготы, такие как групповое страхование жизни, пособия по несчастным случаям и болезни, сберегательные счета для здоровья и возмещение расходов на обучение, освобождены от налога FICA. Это означает, что вам не нужно платить налоги со стоимости вознаграждения сотрудника, что уменьшает ваши налоговые обязательства.
Чтобы узнать больше о том, какие дополнительные льготы не облагаются налогом, см. публикацию IRS 15-B.
Одной из налоговых стратегий для владельцев малого бизнеса является отсрочка дохода. Процесс отсрочки дохода уменьшает ваши налоговые обязательства, перенося платежи клиентов на следующий налоговый год. Итак, что именно это означает?
В конце налогового года вы можете обнаружить, что вам необходимо уменьшить налоговые обязательства вашей компании. Для этого вам нужно приносить меньший доход. Вы можете перенести даты выставления счетов на следующий год. Это дает клиентам больше времени для оплаты, а это означает, что они могут не платить до следующего года. Если вы не получите доход до следующего года, вам не нужно включать его в налоговую декларацию за этот год.
Например, клиент должен вам 5000 долларов. Вы можете отодвинуть дату платежа на 1 января следующего года, чтобы 5000 долл. США не учитывались в качестве налогооблагаемого дохода за текущий год.
Нужна помощь в отслеживании доходов и расходов? Программное обеспечение Patriot для онлайн-бухгалтерии позволяет легко обновлять бухгалтерские книги. Наше программное обеспечение предназначено для тех, кто не является бухгалтером, и мы предлагаем бесплатно , Поддержка в США. Получите бесплатную пробную версию сегодня!