Долговые фонды инвестируют в различные долговые инструменты и инструменты денежного рынка, такие как казначейские векселя, облигации, коммерческие бумаги, обратное репо и т. д. Некоторые из этих долговых инструментов обеспечивают фиксированную процентную ставку, а другие — нет.
В этом случае «другие» генерируют плавающую доходность, а это означает, что процентная ставка может колебаться в зависимости от рыночных условий. Фонды с плавающей запятой инвестируют в такие долговые ценные бумаги.
Важно: Этот блог предназначен для обучения читателей, и представленная здесь информация не должна рассматриваться как инвестиционный совет от Cube Wealth.
Плавающий фонд — это тип долгового фонда, который в основном инвестирует в долговые ценные бумаги с плавающей процентной ставкой. Не менее 65% портфеля фонда с плавающей процентной ставкой состоит из активов с плавающей процентной ставкой.
Краткосрочный плавающий фонд инвестирует в долговые ценные бумаги с плавающей процентной ставкой с коротким сроком погашения, такие как государственные ценные бумаги.
Долгосрочный плавающий фонд инвестирует в долгосрочные долговые ценные бумаги. Однако чем дольше срок, тем выше процентная ставка. Таким образом, эти фонды уравновешивают свой оставшийся портфель фиксированной процентной ставкой и ценными бумагами денежного рынка.
Ценные бумаги с плавающей процентной ставкой, в которые инвестируют средства с плавающей процентной ставкой, отслеживают ориентир, который определяет увеличение или уменьшение процентной ставки по ценной бумаге.
Таким образом, деятельность фонда с плавающей запятой тесно связана с движением процентных ставок по ценным бумагам, в которые он инвестирует. Если процентная ставка повышается, плавающий фонд приобретает ценность; если он падает, фонд теряет ценность.
Большинство фондов с плавающей запятой представляют собой открытые долговые схемы, что означает, что вы можете покупать или продавать паи фонда с плавающей запятой в любое время.
Плавающие фонды инвестируют в широкий спектр долговых инструментов с плавающей процентной ставкой. Остальной портфель состоит из ценных бумаг с фиксированным доходом.
Плавающие фонды считаются безопасными, потому что это долговые фонды, которые инвестируют в долговые инструменты с низким уровнем риска и волатильности.
Колебания процентных ставок влияют на доходность долговых ценных бумаг, в которые инвестирует фонд с плавающей запятой. Эти колебания напрямую влияют на СЧА фонда с плавающей запятой.
В целом ставка репо RBI оказывает огромное влияние на долговой рынок. Ставка репо определяет проценты, которые должны быть выплачены коммерческим банком или любым другим учреждением, занимающим деньги у RBI.
Долговые фонды, такие как ликвидные фонды и фонды овернайт, обычно приносят предсказуемую доходность благодаря короткому сроку погашения и ценным бумагам с фиксированной процентной ставкой, в которые они инвестируют.
Однако это не относится к фондам с плавающей запятой, поскольку они инвестируют в ценные бумаги с плавающей процентной ставкой, которые в конечном итоге приносят непредсказуемую прибыль.
Вы можете инвестировать в лучшие долговые фонды с помощью приложения Cube Wealth. Долговые фонды выбираются Wealth First, которые каждый месяц составляют набор лучших долговых фондов для пользователей Cube. Эти заемные средства включают:
Фонды овернайт — это относительно безопасные долговые фонды, которые инвестируют в долговые ценные бумаги со сроком погашения в один день. Все о ночных фондах читайте здесь.
Ликвидные фонды — это относительно безопасные долговые фонды, которые инвестируют в долговые инструменты и инструменты денежного рынка со сроком погашения 60–91 день. Все о ликвидных фондах читайте здесь.
Банковское дело и задолженность PSU Средства кредитуют банки и компании PSU.
Фонды денежного рынка инвестируют денежные средства и их эквиваленты.
Арбитражные фонды используют арбитражные возможности для получения прибыли. Читайте все об арбитражных фондах здесь.
Загрузите приложение Cube Wealth, чтобы узнать больше
Налоги на прибыль от плавающих фондов такие же, как и у любого другого долгового фонда:
Вам придется заплатить налог на краткосрочный прирост капитала, если вы продаете свои плавающие фонды в течение 3 лет. Ставка налога рассчитывается в соответствии с налоговой ставкой инвестора.
Если вы продадите свои плавающие фонды через 3 года, вы будете обязаны заплатить налог на долгосрочный прирост капитала в размере 20% с льготами по индексации.
Прочтите этот блог, чтобы узнать об ошибках, связанных с экономией на налогах, которых следует избегать в 2021 году
В целом, плавающие фонды считаются более безопасными, чем фонды акций, но они более подвержены процентному риску, чем другие долговые фонды, такие как фонды овернайт и ликвидные фонды.
Приложение Cube Wealth поможет вам инвестировать в лучшие долговые фонды, такие как овернайт-фонды, ликвидные фонды, фонды денежного рынка, банковские фонды и фонды PSU и т. д., посоветовавшись с Wealth First, партнером-консультантом Cube.
Загрузите приложение Cube Wealth, чтобы узнать больше
Посмотрите это видео, чтобы узнать больше о Cube Wealth