За последние два десятилетия индийский рынок стал одним из самых прибыльных каналов для создания богатства. Sensex вырос на 93,65%, а Nifty — на 87,27% за тот же 5-летний период.

Рост был дополнен ошеломляющим увеличением числа внутренних инвесторов. Данные свидетельствуют о том, что количество индийцев, покупающих акции, только в 21 финансовом году увеличилось на 142 лакха.

Популярность взаимных фондов не за горами, поскольку по состоянию на июнь 2021 года портфели MF составляли около 10,26 крор. Но вопрос остается, что лучше:акции или взаимные фонды?

Что приносит большую прибыль — акции или взаимные фонды?

Во-первых, доходность взаимного фонда будет равна среднему значению всех принадлежащих ему акций. Лучшая или худшая акция паевого инвестиционного фонда не будет отражать общую прибыль.

В этом, конечно, есть преимущества. Он уравновешивает риск, которым по своей природе обладает каждая акция. Но обратная сторона заключается в том, что доходность может быть не на том же уровне, что и у отдельной акции.

Отдельные акции потенциально могут стать мульти-упаковщиками. Известно, что в долгосрочной перспективе они приносят прибыль, которая может превзойти доходность большинства взаимных фондов.

Эта логика может быть верна не для каждой акции. Кроме того, высокая доходность, которую могут принести акции, сопряжена с относительно более высоким риском по сравнению с взаимными фондами.

Являются ли акции более рискованными, чем взаимные фонды?

Взаимные фонды диверсифицируют свой портфель, инвестируя в несколько акций. Это помогает взаимным фондам распределять риск, который несет каждая акция в их портфеле.

Индивидуальная акция, по логике вещей, не может этого сделать. Кроме того, акции подвержены более высокой волатильности. Негативные новости или финансовые показатели ниже среднего могут напрямую повлиять на привлекательность акций.

Предположим, что существует акция X, которая также находится в портфеле взаимного фонда. Акции X торгуются около 2000 фунтов стерлингов в течение 3 лет. Но внезапно появляются новости о плохих финансовых результатах, и акции X теряют 99% своей стоимости.

Это, конечно, плохо для взаимных фондов, но гораздо хуже для акций. Взаимный фонд может продать акции X и сбалансировать свой портфель, хотя и с убытком.

Но у него все еще есть возможность возместить убытки за счет других акций в своем портфеле или путем инвестирования в новые акции.

Более того, взаимными фондами профессионально управляют эксперты, известные как управляющие фондами. Они управляют исполнением сделок в портфеле взаимных фондов.

Хотя управляющий фондом не гарантирует абсолютной безопасности, известно, что эффективность его подхода коррелирует с уровнем риска.

Сколько стоит инвестирование в акции и паевые инвестиционные фонды?

Акции, как известно, имеют более низкую минимальную сумму инвестиций по сравнению с взаимными фондами. В Индии вы можете купить акции менее чем за 10 фунтов стерлингов. Забавный факт:в Индии есть акции стоимостью до 80 000 фунтов стерлингов.

Большинство AMC и инвестиционных приложений требуют, чтобы вы инвестировали не менее 100 фунтов стерлингов в паевые инвестиционные фонды. Кроме того, взаимные фонды имеют коэффициент расходов, который взимается как процент от общей суммы инвестиций, когда вы продаете фонд.

Вообще говоря, стоимость выхода из взаимного фонда может варьироваться от 0,30 до 2,5%. Что касается акций, вам придется платить брокерские сборы за совершение сделок. Комиссия варьируется в зависимости от брокера.

Требуется ли инвестирование в акции большей дисциплины, чем взаимные фонды?

Вы должны помнить, что и акции, и взаимные фонды являются инвестициями, связанными с рынком. Известно, что на них влияют различные факторы, и они склонны к волатильности.

Это означает, что вам придется провести тщательное исследование, прежде чем инвестировать в акции или взаимные фонды. Более того, инвестирование в акции или взаимные фонды — это первая часть инвестиционного пути.

Трудная часть состоит в том, чтобы оставаться вложенным в акции или взаимные фонды из-за волатильности. Инвестирование в любой актив требует определенной степени уверенности в инвестициях, дисциплины и терпения.

Получение инвестиционных советов от надежных экспертов, таких как те, к которым Cube предоставляет вам доступ, — это один из способов обрести уверенность в своих инвестициях. Занятые профессионалы, в частности, могут извлечь из этого пользу.

Посмотрите это видео, чтобы узнать больше о советниках Cube

Налоговые последствия инвестирования в акции и паевые инвестиционные фонды

Краткосрочный налог на прирост капитала применяется, когда взаимные фонды или акции продаются менее чем через год. Долгосрочный налог на прирост капитала применяется, когда взаимные фонды или акции продаются через 3 года.

Налог на сделки с ценными бумагами (STT) применяется, когда вы покупаете акции, котирующиеся на признанных фондовых биржах. Обычно это 0,1%.

Итак… стоит ли инвестировать в акции или паевые инвестиционные фонды?

Акции и взаимные фонды могут превзойти традиционные активы, такие как банковские FD и RD. Взаимные фонды позволяют инвесторам получить доступ к нескольким акциям за одну инвестицию.

Диверсификация помогает снизить риск, обычно связанный с акциями. Однако доходность взаимных фондов обычно меркнет по сравнению с доходностью отдельных акций.

Известно, что опытные инвесторы, которые знают все тонкости рынка, инвестируют в акции. Но выбрать лучшие акции легче сказать, чем сделать, даже для самых опытных инвесторов.

Вот почему известно, что занятые профессионалы, у которых нет времени на глубокие исследования, инвестируют в взаимные фонды. В любом случае перед инвестированием лучше проконсультироваться с надежным финансовым консультантом.

Посмотрите это видео, чтобы узнать, как получить доступ к лучшим отобранным паевым инвестиционным фондам в Индии