Инвестиционный клуб — это группа людей, которые объединяют средства для покупки акций, облигаций и других ценных бумаг. Это может быть отличным способом узнать о финансовых рынках, завести новых друзей и, возможно, даже заработать немного денег. Читайте дальше, чтобы узнать больше.

Как работают инвестиционные клубы

Целью инвестиционного клуба (и любых инвестиций) является покупка акций или других ценных бумаг, стоимость которых со временем возрастет. С этой целью члены инвестиционного клуба изучают потенциальные инвестиционные возможности, рекомендуют покупки друг другу и вместе решают, куда вложить свои деньги.

Как и другие виды клубов, инвестиционные клубы могут иметь организованную структуру с должностными лицами, протоколы принятия решений и постановки задач, а также регулярные встречи. После исследования и обсуждения решение о том, как использовать средства группы, обычно принимается путем голосования.

Инвестиционные клубы действуют на основании уставов, устанавливаемых по взаимному согласию членов-учредителей. Они регулируют такие вопросы, как:

• Сколько денег каждый участник должен вносить в инвестиционный фонд на каждом собрании.
• Независимо от того, существует ли ограничение на количество членов клуба
• Первоначальная сумма вступительного взноса, необходимая для новых участников.
• Процедуры обналичивания или продажи доли члена группы новичку, когда участник больше не может участвовать в группе
• Инвестиционная политика
• Обязанности и сроки полномочий должностных лиц клуба и процедуры их избрания

Большинство клубов действуют как юридические лица, такие как полные товарищества или корпорации с ограниченной ответственностью (ООО). Товарищества должны подавать ежегодные финансовые отчеты и налоговые декларации, а также могут облагаться налогами на финансовую прибыль, полученную при продаже ценных бумаг. Офицеры обычно несут ответственность за решение этих вопросов, но со временем все члены могут стать офицерами, поэтому все должны быть готовы взять на себя эти обязанности.

Инвестиционные клубы могут различаться по размеру и сфере деятельности. У многих ежемесячные взносы составляют менее 100 долларов, но возможны и более крупные суммы. Некоторые ограничивают свои инвестиции конкретными секторами рынка, такими как технологии, производство или экологически чистая энергетика. Группы могут часто торговать акциями или накапливать выбранные ценные бумаги в течение многих лет. Если у вас есть определенный инвестиционный подход или стиль, вы можете найти клуб, который отражает его.

Когда придет время пожинать плоды своих инвестиций (или уйти от убытков), клубы могут обналичить деньги и после уплаты соответствующих налогов распределить доходы между членами. Если отдельные члены решат покинуть клуб, они могут обналичить или продать свои акции в соответствии с процедурами, изложенными в уставе клуба.

Общение для развлечения и получения прибыли

Каждый клуб устанавливает свою собственную повестку дня и частоту встреч, но ежемесячные встречи являются обычным явлением, и встречи обычно включают следующее:

• Сбор взносов: Каждый участник вносит определенную сумму в инвестиционный фонд клуба.
• Обзор и обсуждение эффективности портфолио: Насколько выше (или ниже) стоимость активов клуба? Какие ценные бумаги работают хорошо? Не пора ли избавиться от неудачников?
• Отчеты об инвестиционных исследованиях: Члены обычно по очереди, индивидуально или в группах, исследуют компании или фонды в определенных отраслях. Каждая встреча может включать презентацию и обсуждение одного из этих вопросов. Презентации могут включать обзор конкурентов в этом секторе и доводы за или против инвестирования в одну или несколько ценных бумаг.
• Предложения и голоса по любым рекомендациям по покупке/продаже
• Необязательный час общения или мероприятие

Многие инвестиционные клубы также приглашают посторонних гостей для проведения информационных презентаций на собраниях вместе с исследовательскими презентациями членов или вместо них. Посетители, такие как финансовые консультанты и академические эксперты, могут обсудить рыночные тенденции, философию инвестирования и другие образовательные темы.

Подходит ли вам вступление в инвестиционный клуб?

Если вы думаете о вступлении в инвестиционный клуб, вот несколько вопросов, на которые следует ответить, прежде чем сделать решительный шаг.

• В порядке ли ваши пенсионные накопления? Прежде чем направить деньги в инвестиционный клуб, разумно убедиться, что вы максимально увеличили взносы в свой план 401 (k) или другой план пенсионных накоплений. Возможно, ваш инвестиционный клуб превзойдет все ожидания, но вам не следует рассчитывать на то, что он профинансирует вашу пенсию.
• Можете ли вы позволить себе потерять свои инвестиции? Инвестиционные клубы, как и все другие инвестиции, сопряжены с риском. Потеря всего маловероятна, но это всегда возможно, поэтому не инвестируйте то, что вы не можете позволить себе потерять.
• Вы согласны с групповыми решениями? Природа любой демократической структуры такова, что рано или поздно голосование пойдет против ваших желаний. Это может иметь дополнительное жало, когда речь идет о ваших деньгах. Со временем вы можете обнаружить, что групповая мудрость работает в вашу пользу, но может оказаться и обратное. Если вы человек, который хочет иметь полный контроль над своими деньгами, возможно, вам лучше завести собственный инвестиционный счет и использовать его для проведения собственных исследований и осуществления инвестиций.
• Вам нравится социальный аспект? Если вы хотите лучше понять финансовые рынки или даже просто мир бизнеса, социальный аспект инвестиционного клуба может обострить ваше любопытство и уровень интереса. С другой стороны, если вы так же быстро проводите свое исследование в одиночестве или консультируясь с экспертами один на один, или если вы искушенный инвестор, не желающий сотрудничать с другими, которые менее осведомлены, клуб, вероятно, не т для вас.
• Вы готовы взять на себя обязательства? Клубы работают лучше всего, если все члены заинтересованы. Если вы не готовы приложить усилия, необходимые для вашей доли инвестиционных исследований и других обязанностей, возможно, лучше пройти. Другие участники, скорее всего, обидятся на вас, если вы не пойдете ва-банк, и вы не получите многого от этого опыта. Более того, как и многие другие инвестиционные инструменты, клубы обычно вознаграждают за терпение. Холдингам может потребоваться время для роста и адаптации к изменениям на рынке, поэтому, если вы решите присоединиться, вы должны быть готовы к тому, что будете работать в нем долгое время.

Где узнать больше

BetterInvesting.org, официальный веб-сайт Национальной ассоциации инвесторов, предлагает множество ресурсов для инвестиционных клубов, включая советы и образцы документов, которые можно использовать для открытия клуба, а также информацию о том, как найти существующие клубы по всей стране.

Вступление в инвестиционный клуб может стать отличным способом изучить варианты инвестирования, узнать о новых компаниях и ценных бумагах, приумножить свои инвестиции и завести новых друзей.