<тело>
Расширение и сжатие — нормальная функция фондового рынка. Однако резкие и внезапные сокращения, которые продолжаются с течением времени, могут перевести нас с бычьего на медвежий и вызвать рецессию. Конечно, инвестировать во время рецессии или рыночного спада немного сложнее, но не безнадежно.
Перво-наперво:если рынок развернется, не продавайте свои акции в панике. Самый простой и основной принцип инвестирования — «покупать дешево и продавать дорого», а когда мы продаем акции во время спада, мы поступаем наоборот. Сделайте вдох. Хотя сведение к минимуму риска кажется правильным, когда вы продаете, чтобы сократить убытки, вы также можете продавать себя без покрытия.
Рынок может рухнуть сильнее, если обстоятельства изменятся. Или он может прийти в норму благодаря финансовому регулированию. Что более вероятно? Никто не знает, и в этом весь смысл:выбор времени на рынке — это игра для профессионалов, а не для обычных обычных инвесторов. Также стоит отметить:у большинства профессионалов это довольно плохо получается. Исследование за исследованием показывают, что «активные» инвесторы, такие как внутридневные трейдеры и люди, которые поглощают информацию и используют ее для запуска быстрых покупок и продаж, в долгосрочной перспективе не так успешны, как «пассивные» инвесторы, то есть те, кто покупает широкий спектр. продавать и удерживать.
Лучший способ принять обоснованное решение — просмотреть прошлые данные, даже в беспрецедентные времена. Исторически сложилось так, что рынок акций с течением времени следовал восходящей траектории. Не каждый год, не каждый месяц, неделю или день. Но всегда вверх. Исторически сложилось так, что рынок обеспечивает 10-процентную доходность своим сбалансированным инвесторам, которые держат и приспосабливаются к собственной толерантности к риску. Сбалансированный инвестор также покупает более безопасные инвестиции, оставляя место для акций, ориентированных на рост и приносящих доход.
Эта долгосрочная стратегия похожа на стоимостное инвестирование. Основы как долгосрочного, так и стоимостного инвестирования основаны на покупке акций по цене ниже их внутренней стоимости и удержании их до тех пор, пока их цена не будет отражать реальную стоимость компании. Проще говоря, покупайте дешево и продавайте дорого.
Инвесторы, подобные Уоррену Баффету, используют эту стратегию и поддерживают ее успех, воплощая в жизнь первый столп:сохраняйте хладнокровие. Не позволяйте страху и жадности изменить вашу стратегию и никогда не продавайте в панике. Рынок движется, вот что он делает. Позволяя своим эмоциям зашкаливать и продавая, когда цены падают, вы идете вразрез с принципами долгосрочного стоимостного инвестирования. Как долго вы будете держать свои акции, зависит от вашей терпимости к риску.
По своей сути, каждая инвестиция сопряжена с определенным риском, и все дело в поиске баланса, который вам удобен и который имеет смысл для вашего этапа жизни. Толерантность к риску, или количество неизвестного, на которое вы готовы пойти, чтобы потенциально получить вознаграждение, определяется несколькими вещами.
Внимательно изучите свои инвестиционные цели и опыт, затем соедините их с тем, сколько времени у вас есть для инвестирования, и, наконец, просмотрите общий объем финансовых ресурсов. Человек, у которого есть цель выйти на пенсию в 40 лет, у которого нет инвестиционного опыта и дохода помимо традиционной работы, будет иметь совсем другой профиль риска, чем человек, который хочет ликвидировать свои активы в течение десяти лет, является опытным инвестором и кто имеет стабильный поток пассивного дохода. Знание того, что работает для вас прямо сейчас, поможет вам двигаться вперед.
Если вы предпочитаете все эти глубокие размышления, основное эмпирическое правило заключается в том, что чем короче ваш временной горизонт, тем меньше риска вы должны взять на себя.
Старая аксиома заключалась в том, что инвесторы должны «владеть своим возрастом» в облигациях. Итак, если вам 40 лет, вы должны разделить свои инвестиции, чтобы они включали 40% облигаций. Логика этого заключается в том, что облигации традиционно были относительно «безопасными» инвестициями, и мы должны брать на себя меньший риск по мере приближения к пенсионному возрасту. Однако рынок облигаций, наша продолжительность жизни и доступ к бесплатным инвестициям усложнили этот совет.
В то время как спад на рынке или рецессия тяжелы для всех, есть определенные отрасли, которые процветают в этой рыночной среде. Фармацевтические компании, поставщики медицинских услуг, специалисты налоговой службы, службы помощи в конце срока службы и коммунальные предприятия — все это прекрасные примеры бизнеса в отраслях, которые преуспевают, несмотря на плохо функционирующую экономику.
Тема Public’s Water Works — это группа из более чем 20 акций и 1 ETF, которые занимаются управлением и распределением воды. Представлены коммунальные предприятия, такие как California Water Service, а также благотворные бренды, такие как Xylem.
Выполняя поиск в паблик-акционерных темах по этим исторически «защищенным от рецессии» компаниям, вы можете создать портфолио, рассчитанное на то, чтобы выдержать бурю. Тем не менее, имейте в виду, что каждый экономический сценарий индивидуален, и прошлые результаты не являются гарантией будущих результатов.
Инвестирование во время падения рынка или рецессии может означать принятие различных инвестиционных решений. Есть несколько вариантов, которые обычно хорошо себя зарекомендовали, несмотря на индустрию. Акции «голубых фишек» — один из них. Акции «голубых фишек» — это громкие имена, которые вы знаете, и они никуда не денутся в ближайшее время. У всех этих акций есть несколько общих черт:надежные денежные потоки, здоровые финансовые показатели и акции, которыми вы можете владеть и спокойно спать по ночам независимо от взлетов и падений рынка. «Голубые фишки» обычно жертвуют некоторым потенциалом роста в обмен на большую предсказуемость и дивидендный доход.
Вы можете найти несколько авуаров «голубых фишек» в кураторских темах Public, таких как «Сделано в Америке» и «Малыш, я получил ваши деньги». McDonald’s, Wells Fargo и ETF iShares US Financial Services — отличные примеры инвестиционных возможностей «голубых фишек».
Потребительские товары могут быть еще одним сильным вариантом. Примеры основных потребительских товаров включают продукты питания, лекарства, напитки, табак и основные товары для дома. Это вещи, на которые люди вряд ли снизят свой спрос в трудные времена, потому что люди считают их базовыми потребностями. Компании, подходящие под эту категорию, присутствуют почти во всех темах Public, от Click It, Ship It до Health and Wellness.
Усреднение долларовой стоимости — это инвестиционная стратегия, которая включает в себя вложение фиксированной суммы денег в одни и те же фонды или акции через равные промежутки времени в течение длительных периодов времени. Если у вас есть спонсируемый работодателем пенсионный план 401(k), в который вы вносите ежемесячные взносы в установленном порядке, то, по сути, ваши взносы 401k уже работают именно так.
Когда вы настраиваете повторяющиеся инвестиции, вы усредняете цену покупки с течением времени и помогаете предотвратить все ваши покупки, которые совершаются по высокой цене акций. Засечь время рынка невозможно, и эксперты говорят, что даже не пытайтесь. Вместо этого покупайте в течение года, и цена, которую вы заплатили за акцию, будет усреднена по максимумам и минимумам всего этого 12-месячного периода.
Никто не знает, когда рынок развернется вниз, но в конечном итоге это произойдет, если история является каким-либо индикатором. Инвестируя в медленные, стабильные капельницы, вы со временем сравняете эти цены. Усреднение долларовых затрат — лучший друг опытного инвестора.
Публичный позволяет собрать портфель компаний в условиях падения рынка или рецессии, предлагая возможность покупать акции дробными акциями, то есть частями. Это означает, что вы не платите полную стоимость акций публичных компаний, а инвестируете то, что можете. Акции разделены на части, что позволяет вам инвестировать 20 долларов США и купить часть акций стоимостью 100 долларов США.
Инвестирование во время рецессии возможно и может оказаться для вас разумным шагом в зависимости от вашей терпимости к риску. Используя стратегию усреднения долларовой стоимости, вы можете сгладить максимумы и минимумы цены акций с течением времени. Некоторые из ваших акций будут куплены на падении, а некоторые — на пике, и в этом прелесть усреднения долларовой стоимости. Использование такой платформы, как Public, упрощает регулярные инвестиции в компании, которые соответствуют вашим ценностям, текущим экономическим условиям и вашему бюджету.