Хорошо, как сертифицированный специалист по финансовому планированию®, я скажу это:счастливого Всемирного дня финансового планирования!

Совет по планированию финансовых стандартов * продвигает этот день (обозначенный как 3 октября) для повышения осведомленности о важности просвещения и защиты инвесторов. Но вы знаете, что финансовое планирование (капитализация преднамеренно!) - это больше, чем просто день, верно? Что, если бы я сказал вам, что это путешествие длиною в жизнь?

Что такое финансовое планирование и почему это должно вас волновать?

Investopedia определяет финансовое планирование как «всестороннюю оценку текущего и будущего финансового состояния инвестора с использованием известных на данный момент переменных для прогнозирования будущих денежных потоков, стоимости активов и планов вывода средств».

Другими словами, это план, который поможет вам использовать все, что у вас есть, для достижения желаемой жизни. Это способ сравнения и постановки целей по мере того, как вы зарабатываете, откладываете, инвестируете, отдаете и тратите деньги.

Люди с финансовыми планами знают, что у них есть, и знают, куда они идут. Они спокойны, потому что их активы и обязательства, а также доходы и расходы - это известные величины.

Личные финансы могут быть более сложными, чем это было одно или два поколения назад. Большинству из нас нужны финансовые планы, чтобы иметь душевное спокойствие и наслаждаться жизнью.

Сквозь шум Всемирного дня финансового планирования

Хотя в течение октября (также известного как Месяц финансового планирования) вы увидите множество статей, в которых даются полезные советы о том, как справиться с «праздниками» в финансовом отношении, начать сберегательный план и консолидировать задолженность, но не позволяйте им отвлекать вас от повседневных дел. Большая фотография. Вот чем действительно должен быть этот месяц.

Я считаю, что финансовое планирование - это больше, чем просто электронные таблицы, которые вы можете создать сегодня или куда вы можете перемещать деньги (или распределения) в этом месяце. Финансовое планирование - это определение того, где вы хотите быть в финансовом отношении через три года, пять лет, 10 лет или к тому времени, когда вы достигнете «пенсионного возраста», И определение пути к этому достижению.

Как «отпраздновать» этот день

Итак, мой совет вам после Всемирного дня финансового планирования? Только одно:обратитесь к сертифицированному специалисту по финансовому планированию® в вашем сообществе, который разделяет это долгосрочное видение, и спросите их, будут ли они работать с вами над планом.

В нашей жизни нет ни одного элемента, на который бы не повлияло финансовое планирование. Как и я, многие профессионалы CFP® разделяют страсть к оказанию помощи нашим клиентам в планировании их жизненных финансовых целей. Финансовое планирование стимулирует интеллектуальную деятельность, приносит эмоциональное удовлетворение и приносит финансовое вознаграждение, а также оказывает положительное влияние на общество в обществе.

От себя лично я искренне верю, что мне действительно повезло, что я нашел свое призвание. Если бы я не открыл для себя эту карьеру, я не знаю, наслаждались бы моя семья и сообщество той свободой и богатством жизни, которую может предложить финансовый план.

Вот несколько вопросов, которые стоит задать себе сегодня:

• Когда я хочу прекратить работу, если захочу?
• Сколько денег я хочу сберечь к тому времени, когда перестану работать?
• Кто от меня зависит и как о них позаботятся, когда я уйду?
• Сколько денег мне нужно, чтобы жить достойно в мои золотые годы?
• Как определить финансовую независимость?
• На пути к воплощению своей мечты, когда мне больше не нужно работать?

Финансовое планирование - это путешествие на всю жизнь. Как я всегда говорю, не измеряйте самооценку собственным капиталом. КАЖДЫЙ заслуживает финансового плана.

* Совет по планированию финансовых стандартов, Ltd. (FSPB) - это организация, которая наблюдает за аккредитацией для сертифицированных специалистов по финансовому планированию и знаком «CFP®», который многие люди в моей отрасли (в том числе и вы) имеют в конце их имя.