В идеале можно с уверенностью сказать, что большинство людей хотели бы иметь личное состояние, которое может потребовать работы с консультантом по богатству.
Но наличие огромного собственного капитала и большего количества денег может привести к еще большим обязанностям, в которых вы, возможно, не уверены. Даже если вы достаточно хорошо разбираетесь в финансах и инвестировании, вам следует подумать о том, чтобы обратиться к эксперту, который поможет вам сохранить свое состояние.
Вот где консультант по богатству может стать вашим надежным финансовым партнером. Их цель состоит в том, чтобы обеспечить удовлетворение ваших потребностей и успешную настройку вашего предприятия в настоящее время и в будущем.
Но что именно делают консультанты по богатству? Что вы должны искать, если он вам нужен?
Содержание
Wealth Advisors — это финансовые консультанты для уже состоятельных клиентов. Их работа заключается в предоставлении состоятельным лицам стратегических советов и действий в отношении их финансов, включая использование счетов с налоговыми льготами, планирование имущества и управление рисками.
Вместо того, чтобы управлять повседневными финансами своих клиентов, как это делают финансовые консультанты, консультанты по богатству сосредоточены на взращивании и защите того, что уже доступно.
Если вам посчастливилось создать большой собственный капитал, защита богатства станет ключом к сохранению вашего образа жизни и защите вашей семьи для будущих поколений. Накопление богатства — это только начало, так как управление богатством — это то, что действительно необходимо для сохранения финансовой независимости.
Название должности «консультант по благосостоянию» также является еще одним ярлыком и категорией финансового консультанта. И этот титул не требует специальных сертификатов или образования, но хорошие консультанты по богатству будут иметь различные сертификаты.
Хотели бы вы, чтобы кто-то помогал и управлял вашими миллионами без должного опыта? Я надеюсь, что нет!
Wealth Advisors могут получать прибыльную заработную плату наряду с щедрыми комиссионными структурами. Младшие консультанты могут рассчитывать на заработок от 90 до 150 тысяч долларов, тогда как более опытные управляющие активами могут зарабатывать до 300 тысяч долларов. Тем не менее, заработок семизначных сумм не является чем-то необычным для этой роли. Ожидайте, что ваш консультант по богатству будет брать комиссию от 0,75% до 2% наряду с взимаемой годовой комиссией.
Консультант по благосостоянию или управляющий активами - это тип финансового консультанта, который использует спектр доступных финансовых услуг, таких как финансовые и инвестиционные консультации, юридическое или имущественное планирование, бухгалтерский учет и пенсионное планирование, для управления состоянием состоятельного клиента за одну установленную плату.
Консультанты по благосостоянию не имеют определенного набора рабочих мест для каждого клиента, но предоставляют комплексные индивидуальные советы и стратегии, основанные на ситуации богатого человека.
Вот несколько примеров финансовых действий, которые может предпринять ваш консультант по вопросам благосостояния:
Как правило, управляющий активами и советник могут даже участвовать в судебных разбирательствах и могут присутствовать, например, при заключении брачных соглашений и разводах. Это особенно верно, если происходит множество активов и посредничества.
Как правило, для работы с консультантом по богатству вам потребуются минимальные инвестиции или собственный капитал в размере миллиона долларов или более.
Но если вы дойдете до того момента, когда вам понадобится помощь и вы захотите выбрать кого-то, кто поможет управлять вашим богатством, вам нужно будет провести некоторое исследование.
В конце концов, будь то богатство поколений или активы, созданные с нуля, вы хотите убедиться, что вы выбрали доверенных лиц, которые помогут управлять вашим богатством и деньгами.
Сравнивая консультантов по благосостоянию или фирмы по управлению активами, вы должны обратить внимание на пару ключевых характеристик.
Вы хотите сохранить свое богатство или приумножить его? Вам нужен специалист по стратегиям налоговых льгот или вы ищете семейный план? Вам нужен кто-то опытный в дарении и благотворительности? Убедитесь, что выбранный вами консультант по богатству соответствует вашим общим ценностям и ориентирован на ваши конкретные и личные цели.
Консультанты по благосостоянию имеют различные сборы и сборы в зависимости от структуры их бизнеса. Некоторые взимают плату за активы, находящиеся под управлением (т. е. процент от управляемых денег), в то время как другие могут взимать фиксированную плату ежегодно.
В качестве альтернативы те, кто работает с конкретными продуктами, могут взимать плату за план или проект; и брать комиссию с ваших покупок или сделок.
Какой бы ни была структура оплаты, убедитесь, что вы знаете, сколько это будет стоить вам, прежде чем подписывать пунктирную линию.
Убедитесь, что выбранный вами управляющий капиталом полностью сертифицирован и аккредитован. Надеюсь, вы не будете возиться с неквалифицированными кандидатами, но вы всегда должны запрашивать подтверждение аккредитации, прежде чем вступать в отношения.
Помните, что кто-то может называть себя консультантом по богатству без какого-либо формального образования или сертификатов, поэтому тщательно проверяйте свой выбор.
Ваши деньги, потребности и образ жизни будут полностью отличаться от других клиентов в списке. Убедитесь, что вы выбрали управляющего капиталом, который понимает это; и кто может предоставить персонализированное обслуживание с учетом вашей конкретной ситуации. Стратегии для других могут не работать для вас.
Вам также может понадобиться команда советников, каждый из которых может обладать уникальными навыками. Например, вы можете работать с фирмой, где у вас может быть три консультанта по богатству, каждый из которых имеет определенный опыт и поможет вам.
Если вы не ладите со своим консультантом по богатству, вы не собираетесь доверять ему защиту своих денег. Так что найдите время, чтобы поболтать и пообщаться несколько раз, и убедитесь, что вы общаетесь на более глубоком уровне, чем просто серьезные финансовые вопросы.
Построение прочных отношений с консультантом, которому вы можете доверять, иногда может окупиться в долгосрочной перспективе и перевесить гонорары.
При поиске в Интернете вы найдете множество компаний, предоставляющих финансовые услуги, которые предлагают услуги по управлению активами и консультированию по вопросам благосостояния. Вы также можете найти тех, кто строго ориентирован на богатых людей.
Вот две современные услуги, которые стали довольно популярными как среди обычных инвесторов, так и среди состоятельных людей.
Когда вы начнете сравнивать консультантов по благосостоянию или фирмы, помните, что для вас важно и что вам больше всего нужно от этого человека или команды.
Какие услуги вы ищете? Какие специальности вам нужны? Каковы их учетные данные и плата за управление моими активами?
Пройдите через все это и убедитесь, что вы поговорили со всеми, кого вы рассматриваете.
Финансовые консультанты, как правило, работают с повседневными финансами отдельных лиц, чтобы помочь вам начать накапливать богатство и достигать финансового успеха. С другой стороны, консультант по богатству — это тип финансового консультанта, но они работают с уже накопленными активами, чтобы защитить ваше финансовое положение.
У управляющих капиталом часто больше контроля, и они могут принимать финансовые решения от вашего имени. В качестве альтернативы финансовые консультанты работают в более тесном сотрудничестве; давая вам предложения работать с.
Те, кто хочет полностью управлять капиталом и имеет где-то от 500 тысяч долларов до 1 миллиона долларов +, могут захотеть выбрать консультанта по богатству; поскольку они, как правило, используют целостный подход.
Но если вы просто ищете отдельные услуги; таких как составление бюджета, инвестирование и отслеживание целей, то вам лучше подойдет финансовый консультант.
Совет :Консультанту по вопросам благосостояния не требуется аккредитация, но вам нужен человек, который прошел через соответствующие каналы и имеет большой опыт. Взгляните на инструмент BrokerCheck Управления по регулированию финансовой отрасли, чтобы убедиться, что консультант зарегистрирован в SEC.Если вы не накопили большой собственный капитал или миллионы активов, то консультант по богатству, вероятно, не будет вам стоить. Однако, если ваши активы значительно выросли, и вам не хватает ключевых знаний в различных финансовых областях, то с кем-то, у кого есть нужный опыт, было бы здорово поработать.
Кроме того, несмотря на то, что консультантам по богатству платят из вашего кармана, они должны быть рентабельными в долгосрочной перспективе, поскольку они экономят ваши деньги, помогают сохранить и приумножить свое состояние и достичь гораздо большего.