Денежный поток - это деньги, которые компания получает или выплачивает за различные виды деятельности. Действия, управляющие денежным потоком, могут заключаться в покупке экономических ресурсов, оплате труда работников, продаже товаров и услуг потребителям или получении финансирования от банков и инвесторов. Всем компаниям необходим денежный поток, чтобы выжить в деловой среде. Получение значительного притока денежных средств может иметь значительные преимущества для компании.
Денежный поток помогает компании развивать свой бизнес на экономическом рынке. Владельцы и менеджеры бизнеса могут использовать положительные потоки денежных средств для покупки нового оборудования или мощностей для увеличения объемов производства. Этот процесс реинвестирования создает цикл улучшения операций компании, при котором бизнес может переориентировать операции и найти способы улучшить свое положение на экономическом рынке. Компании с сильным балансом оборотного капитала также могут избегать внешнего финансирования, которое часто включает в себя банковские ссуды, которые вызывают отток денежных средств через выплаты по ссудам.
Компании могут использовать стабильные денежные потоки для приобретения более качественных бизнес-ресурсов для своей деятельности. Бизнес-ресурсы часто включают сырье для производства товаров и услуг или квалифицированную рабочую силу. Эти ресурсы могут создать конкурентное преимущество, потому что компания может производить товары и услуги лучше, чем ее конкуренты. Хотя эти ресурсы более дороги, текущие денежные потоки окупаются за эти предметы и могут привести к увеличению денежных поступлений от более качественных потребительских товаров, продаваемых на рынке.
Создание стабильного притока денежных средств от бизнес-операций может сохранить эти деньги для работы в периоды низких продаж. Компании также могут смягчить влияние периодов вялой экономики, таких как спады или депрессии. Высокие остатки денежных средств помогают компаниям сохранять гибкость и полагаться на собственные ресурсы, а не на торговые кредиты или займы. Компании также могут реинвестировать свои денежные потоки в краткосрочные или долгосрочные рыночные ценные бумаги, чтобы получать проценты на свой капитал. Это создает пассивный поток доходов в дополнение к операционным денежным потокам.