Завещание - это процесс оплаты окончательных расходов и передачи права собственности на имущество наследникам после смерти кого-либо. Несмотря на то, что завещание является юридическим процессом, это не всегда означает, что судья по наследству должен одобрять каждый этап процесса или что будет даже необходимо явиться в суд по наследственным делам. Хотя каждый штат устанавливает особые законы в отношении завещания, большинство из них допускают вид, называемый неформальным завещанием, который может ускорить закрытие наследственного имущества и сэкономить при этом деньги.
Неформальное завещание, также называемое добровольным управлением, - это способ решения вопросов завещания вне суда. Чаще всего размер вашего имущества и соглашение между вашими наследниками, а не наличие у вас завещания, определяет, является ли вариант неформального завещания. Однако, независимо от того, каким образом оформлено завещание, суд должен утвердить и на законных основаниях назначить личного представителя, ответственного за закрытие наследственного имущества, прежде чем может начаться завещание.
Как личный представитель, как только вы получите одобрение суда и документы, которые позволяют вам действовать от имени любимого человека, вы начинаете с подачи документов и уплаты регистрационного сбора. Документы обычно включают в себя те, которые касаются вашей роли личного представителя, формы согласия наследника и бенефициара, инвентаризацию активов и заявление об открытии завещания. Кроме того, в некоторых штатах от вас может потребоваться подпись или поручительство. В качестве последнего шага вы открываете текущий счет и, если ваш штат требует уведомления в газете, размещаете уведомление для кредиторов и срок для подачи исков против имущества в своей местной газете.
Неофициальное завещание должно быть завершено в сроки, указанные в вашем штате. Например, в Висконсине у вас есть 12 месяцев, если вы не подадите в суд ходатайство о дополнительном времени. В течение этого периода вы выполняете все действия, необходимые для закрытия недвижимости, такие как оплата счетов, сжижение активов, продажа недвижимости и подача окончательной налоговой декларации без предварительного разрешения суда. При наличии завещания вы также распределяете активы в соответствии с условиями завещания. Когда неофициальное завещание приближается к завершению, вы затем подаете окончательный бухгалтерский отчет вместе с квитанциями или другими документами для документирования перевода денег в наследство и из него.
Неформальное завещание может быть сложным процессом. Хотя вы можете сделать это без поверенного, общая рекомендация заключается в том, чтобы нанять как адвоката по наследству, так и налогового поверенного, чтобы они консультировали вас во время неформального процесса завещания. Важно помнить, что даже если процесс начинается с неформального завещания, в случае возникновения каких-либо проблем наследники всегда могут оспорить это, запросив официальное слушание.