Риск портфеля - это вероятность того, что инвестиционный портфель не сможет достичь своих целей. Существует ряд факторов, влияющих на риск портфеля, и, хотя вы можете минимизировать их, вы никогда не сможете полностью устранить их.
Системный риск - фактор риска, который невозможно устранить, - увеличивает риск портфеля. Системный риск включает риск, связанный с процентными ставками, рецессией, войной и политической нестабильностью, все из которых могут иметь серьезные последствия для компаний и цен на их акции. По своей природе эти факторы риска в некоторой степени непредсказуемы. Хотя вы можете определить долгосрочный тренд процентных ставок, вы не можете предсказать, на какую сумму они вырастут или упадут. В большинстве случаев цена на фондовом рынке будет соответствовать ожидаемому изменению задолго до того, как индивидуальный инвестор даже примет это во внимание.
Также известный как специфический риск, он относится к риску, связанному с владением акциями определенной компании в вашем портфеле. Этот риск вы можете контролировать или хотя бы минимизировать. По мере того, как вы увеличиваете количество различных компаний в своем портфеле, вы по существу распределяете риск по своему портфелю, тем самым уменьшая общее влияние неэффективных акций.
Диверсификация, то есть не складывание всех яиц в одну корзину, является основным методом снижения конкретного риска в вашем портфеле. Вам нужно не только владеть несколькими разными компаниями, но вам также необходимо владеть компаниями из разных секторов. Если вы инвестируете все свои деньги в акции банков, вы можете уменьшить влияние одной компании на ваши деньги, но вы не устранили влияние, которое сектор может оказать на ваши инвестиции.
Еще один способ улучшить диверсификацию вашего портфеля - это инвестировать в другие классы активов. Сбалансированные паевые инвестиционные фонды инвестируют часть денег фонда в акции, облигации и краткосрочные денежные вложения, такие как казначейские векселя. Добавляя эти инвестиции, которые имеют более высокую степень надежности и приносят доход, вы также уменьшаете риск своего портфеля.
Четкое понимание вашей толерантности к риску является важным фактором в достижении ваших инвестиционных целей. Легко оседлать волну фондового рынка, которая растет с каждым днем, и конца этому не видно, но когда происходит крах или длительный период ежедневных потерь, это совсем другая история. Понимание вашего уровня комфорта в это время помогает исключить возможность принятия опрометчивого решения в неподходящий момент.