Банки и брокерские фирмы присваивают код номера брокерского счета каждому из ваших брокерских счетов. Этот номер действует так же, как имя пользователя, и позволяет как электронному, так и человеческому интерфейсу в вашей брокерской фирме идентифицировать вас. Если у вас есть несколько счетов у одного и того же брокера, вам присваивается номер счета для каждого из них.
У крупных брокерских фирм миллионы клиентов, и у нескольких владельцев счетов могут быть одинаковые имя и фамилия. Чтобы избежать путаницы и ускорить процесс идентификации отдельных клиентов, каждому владельцу счета присваивается номер счета. В некоторых брокерских конторах номер счета состоит только из цифр, в то время как другие фирмы используют комбинацию цифр и букв.
Наличие имени пользователя значительно упрощает процесс доступа к вашей учетной записи. Например, когда вы звоните в службу поддержки клиентов, предоставление комбинации цифр происходит намного быстрее, чем написание вашего имени и фамилии, чего все равно может быть недостаточно, если случайно окажется другой клиент с таким же именем.
Кроме того, номер счета также помогает избежать ошибок. Например, когда вы отправляете чек или денежный перевод, брокерская фирма просит вас указать номер вашего счета на чеке. Это обеспечивает дополнительную защиту, поскольку имя на чеке и номер счета должны совпадать до того, как средства будут переведены. Если клерк сделает ошибку при вводе имени или номера счета в систему, перевод не будет завершен.
Еще одна функция номеров брокерских счетов - различать разные счета, принадлежащие одному и тому же инвестору. Во многих случаях инвестор может иметь инвестиционный счет и пенсионный счет в одной и той же брокерской фирме. Таким образом, инвестору присваиваются разные номера счетов для каждой из этих учетных записей. Это помогает избежать перевода средств с или на неправильный счет и нарушения ограничений Комиссии по ценным бумагам и биржам за счет выполнения ограниченных сделок на пенсионных счетах вместо инвестиционных счетов, на которые накладывается гораздо меньше юридических ограничений.
Номера счетов, присвоенные инвесторам брокерскими фирмами, не являются налоговыми идентификаторами. Другими словами, когда ваша брокерская компания сообщает в IRS о доходах от ваших инвестиций в акции, она будет использовать либо ваш номер социального страхования, либо, если у вас его нет, идентификационный номер налогоплательщика. Номера счетов используются только для переписки между вами и брокерской фирмой и внутри самой компании.