Уровень риска - это инвестиционный рейтинг, используемый для определения относительной волатильности между формами ценных бумаг. Оценка помогает инвесторам измерить общий риск владения ценной бумагой, и чем ниже уровень риска, тем меньше риск для инвестора при владении ценной бумагой в долгосрочной перспективе. Акция, поддерживающая молодую интернет-компанию, будет иметь более высокий уровень риска, чем акция коммунальной компании, у которой есть история, из которой можно извлечь исторические финансовые данные.
Нулевой уровень риска означает отсутствие риска. Денежные средства считаются единственным финансовым инструментом без инвестиционного риска. Оценка от 100 до 150 считается базовым рыночным риском. Средний диапазон риска для ценных бумаг и других акций составляет от 150 до 650. Любая ценная бумага с оценкой 650 или выше считается очень рискованной.
Рыночный риск - это стандартный риск, которого следует ожидать инвестору при инвестировании в любую форму безопасности. Рыночный риск учитывает валютные спреды, колебания процентного риска и рост цен на сырьевые товары.
Валютные спреды используются для определения фондового риска, поскольку для инвестирования в акции используются разные валюты. Если немецкий инвестор покупает американские акции за евро, он должен учитывать колебания курса доллара по отношению к евро.
Риск процентной ставки является более важным фактором при сравнении предложений облигаций, чем при инвестировании в акции. Когда процентные ставки растут, цены на облигации растут.
Консультанты по инвестициям используют цены на сырьевые товары как фактор при определении степени риска по акциям, поскольку рост цен на сырьевые товары влияет на чистую прибыль корпорации и может привести к падению стоимости акций. Примером может служить сеть пиццерий на вынос. Когда цена на пшеницу или сыр растет, затраты для компании растут, и инвесторы склонны продавать акции.