Плавающие фонды пытаются снизить риски, инвестируя в заемные средства, включая корпоративные облигации, депозитные сертификаты, казначейские векселя и т. д., обеспечивая различные ставки доходности в зависимости от рыночных условий или эталонного индекса.
Плавающие фонды стали популярными, потому что они позволяют инвесторам получать прибыль в зависимости от бизнес-циклов. Эти фонды имеют функцию самонастройки для точной настройки в соответствии с меняющейся средой процентных ставок. Плавающие фонды предлагают преимущества от управления процентными рисками за счет изменения распределения долговых фондов и свопов. Управляющие фондами используют эти методы для управления продолжительностью инвестиций для оптимального сочетания.
Компании по управлению активами предлагают множество фондов с плавающей запятой, что означает, что вы можете выбрать один из них в соответствии со своими финансовыми целями и извлечь выгоду из меняющейся процентной ставки на долговом рынке.
Плавающие фонды — это взаимные фонды, в которых управляющие фондами инвестируют основной капитал в различные долговые инструменты, что позволяет ему приспосабливаться к меняющейся среде процентных ставок для получения более высокой прибыли. Он размещает значительную часть корпуса в долговых инструментах с плавающими процентными ставками и использует преимущества меняющихся процентных ставок для получения качественной прибыли для инвесторов.
Инструменты с плавающей процентной ставкой отличаются от других долговых инструментов, таких как облигации, которые имеют фиксированные процентные ставки. Процентные ставки по долговым инструментам с плавающей запятой меняются в зависимости от рыночных условий и соответствуют определенному рыночному эталону. Следовательно, когда процентная ставка на долговом рынке растет, доход от фондов с плавающей запятой также увеличивается, что делает их предпочтительным вариантом инвестиций для инвесторов, заинтересованных в долговых фондах.
Это выдающиеся характеристики фондов с плавающей запятой.
Содержит смешанный портфель долговых ценных бумаг
Плавающие средства распределяются в основном в различные долговые ценные бумаги с плавающей процентной ставкой, а остальная часть - в ценные бумаги с фиксированным доходом. Эта диверсификация позволяет инвесторам получать более высокую прибыль от меняющегося режима процентных ставок.
Менее рискованно
Фонды с плавающей запятой подходят для инвесторов с низким уровнем риска, поскольку они инвестируют в долговые ценные бумаги. По сравнению с фондами акций, плавающие фонды являются менее рискованными и безопасными вариантами инвестиций. Однако эти фонды немного более волатильны, чем традиционные долговые фонды, и несут кредитный риск, когда эмитент не выплачивает проценты. Поэтому инвесторам необходимо тщательно выбирать фонд с плавающей запятой, который инвестирует в ценные бумаги с высоким кредитным рейтингом.
Высокая отдача
Плавающие фонды часто приносят более высокую прибыль в долгосрочной перспективе. В отличие от краткосрочных заемных средств, эти фонды менее изменчивы по отношению к краткосрочным изменениям процентных ставок. Когда процентная ставка повышается, инвесторы могут воспользоваться преимуществами, инвестируя средства в плавающие фонды.
Открытая схема
Преимущество фондов с плавающей запятой заключается в том, что они открыты, то есть инвесторы могут инвестировать в эти фонды в любое время года, в зависимости от своих потребностей. Однако фонды с плавающей запятой позволяют инвестировать только единовременно, а SIP недоступен. Следовательно, выбор времени выхода на рынок становится решающим для получения максимальной выгоды.
Налогообложение
Как и любые инвестиции в паевые инвестиционные фонды, прирост капитала от фондов с плавающей запятой облагается налогом в соответствии с правилами налога на прирост капитала. Краткосрочный налог на прирост капитала будет взиматься с прибыли, полученной менее чем за два года владения инвестициями. А при сроке инвестирования более трех лет будет взиматься долгосрочный прирост капитала в размере 20 % с индексацией.
Плавающие средства могут использоваться для диверсификации портфеля, чтобы снизить риск для инвесторов с большим объемом капитала. Эти средства помогут снизить риск любых высокорискованных инвестиций в ваш портфель.
Инвесторы, не желающие брать на себя высокие риски, связанные с вложениями в акции, могут инвестировать в фонды с плавающей запятой, поскольку они вкладывают свои средства в основном в долговые ценные бумаги с плавающими процентными ставками. Это позволяет им получать более высокие процентные доходы, чем банковские депозиты.
Фонды с плавающей запятой работают даже при колебаниях рыночных условий. Следовательно, вы можете разместить часть своего портфеля в этих фондах после анализа значения NAV.
Существует два основных типа фондов с плавающей запятой, доступных для инвестирования.
Краткосрочные плавающие фонды: Эти фонды инвестируют в основном в краткосрочные долговые ценные бумаги, такие как казначейские векселя, депозитные сертификаты и государственные ценные бумаги.
Долгосрочные плавающие фонды: Как следует из их названия, значительная часть фонда инвестируется в ценные бумаги с переменной процентной ставкой, а остальная часть — в ценные бумаги с фиксированной доходностью.
На доходность фондов с плавающей запятой сильно влияют изменения процентной ставки на рынке. Любое увеличение или уменьшение ставки репо со стороны RBI влияет на доходность ценных бумаг с нулевым риском и облигаций, выпущенных государством и публичными компаниями с ограниченной ответственностью.
Ставка репо относится к процентной ставке, по которой коммерческие банки занимают средства у RBI, продавая свои ценные бумаги центральному банку. Увеличение ставки репо также увеличивает доходность долговых ценных бумаг и государственных облигаций с нулевым риском, увеличивая доходность фондов с плавающей запятой.
Одновременно процентная ставка по корпоративным облигациям также увеличивается, чтобы противостоять растущему спросу на государственные ценные бумаги. Таким образом, увеличение ставки кредитного репо также увеличивает доходность всех долговых инструментов, привязанных к рынку.
В случае повышения преобладающей на рынке процентной ставки доход от фондов с плавающей запятой также увеличивается, что делает его прибыльным вложением. Это влияет на значение NAV единиц, подразумевающее прирост капитала для инвесторов.
Плавающие фонды инвестируют в ценные бумаги с плавающей процентной ставкой или инструменты с фиксированным доходом, конвертированные в плавающие ставки с использованием свопов или свопов на индексы овернайт (OIS).
OIS — это договор хеджирования, в котором участвуют две стороны, которые соглашаются обменять процентные платежи на инструменты с плавающей или фиксированной доходностью. Плавающая часть свопа привязана к индексу овернайт. Он не включает никаких затрат, но включает условную стоимость контракта, по которой одна сторона соглашается платить фиксированный процент, а другая — плавающую ставку.
В конце периодической корректировки рассчитывается чистая прибыль и убыток, а чистая прибыль используется для компенсации чистого убытка.
Низкий риск
Благодаря низкому риску фонды с плавающей запятой привлекают инвесторов, не склонных к риску. Эти фонды обычно выбирают различные долговые инструменты для инвестирования, что позволяет им распределить риски и обеспечить основной компонент.
Плавающие фонды менее рискованны, чем вложения в акции. Следовательно, он подходит для широкого круга инвесторов, которые ищут более безопасные варианты инвестирования.
Высокая отдача
Фонды с плавающей запятой извлекают выгоду из рисков колебания процентных ставок, сохраняя при этом основную сумму. Инвестирование в эти инструменты при повышении процентной ставки обеспечивает более высокую доходность за счет наибольшего начисленного процента на основную сумму.
Избегайте риска продолжительности
В сценарии с ростом процентной ставки фонды с плавающей ставкой снижают риски от длительного пребывания на рынке, чем ценные бумаги с фиксированным доходом.
Инвестирование в плавающие долговые фонды может показаться привлекательным, но есть несколько ограничений, которые вы должны знать, прежде чем принять решение.
Основное ограничение заключается в том, что доходность этих средств сильно зависит от преобладающих условий процентной ставки. Во-вторых, вам необходимо рассчитать коэффициент расходов средств, который может повлиять на ваши доходы от инвестиций.
Учитывая особенности автоматической адаптации к изменениям процентных ставок, высокую ликвидность и низкий риск потери первоначального корпуса, фонды с плавающей запятой привлекают многих инвесторов. Они подходят для инвесторов с низким уровнем риска, которые хотят, чтобы их основной капитал оставался незатронутым колебаниями фондового рынка. Однако доходность средств с плавающей заявкой зависит от изменения ставки репо. Процентная часть дохода может варьироваться в зависимости от политики, принятой правительством.
Лица, которые стремятся диверсифицировать свой портфель, чтобы снизить риски, могут выделить оговоренный фонд в фонды с плавающей запятой. Более того, они позволяют инвесторам получать прибыль от повышения процентной ставки. Следовательно, люди, которые хотят получить существенную прибыль от колебаний процентных ставок, инвестируют в эти фонды после приобретения чистой стоимости этих фондов.
Лучшее время для инвестиций в плавающие фонды — это когда процентная ставка на рынке растет. Любые избыточные средства, хранящиеся в этих фондах во время повышения процентной ставки, приведут к существенному приросту капитала.
Понимание фондов плавающих долговых обязательств — их особенностей, доходности и оптимального времени инвестирования поможет людям сделать осознанный инвестиционный выбор. Продолжительность инвестиций должна соответствовать прогнозу рынка и общим финансовым целям инвестора.
Что такое взаимные фонды с плавающей задолженностью?
Фонды с плавающей задолженностью инвестируют в долговые ценные бумаги с плавающей процентной ставкой. Доходность фондов меняется вместе с процентными ставками, предлагая инвесторам более высокую доходность при повышении процентной ставки/ставки репо.
Что такое взаимные фонды с плавающей процентной ставкой?
Это взаимные фонды, которые в основном инвестируют в долговые ценные бумаги с плавающей процентной ставкой (около 65% корпуса) и ценные бумаги с фиксированным доходом. В результате они обеспечивают защиту капитала и приносят более высокий доход, чем банковские депозиты с низким уровнем риска.
Подходят ли плавающие фонды для инвестиций?
Фонды с плавающей запятой — хороший вариант для инвестиций в портфели, которым нужны ценные бумаги с фиксированным доходом. Плавающий фонд инвестирует в различные долговые и кредитные ценные бумаги с плавающей и фиксированной процентной ставкой, чтобы получать прибыль с низким уровнем риска.
Когда я могу инвестировать в плавающие фонды?
Вы можете инвестировать в плавающие фонды, когда процентная ставка растет. Поскольку SIP не разрешен в фондах с плавающей запятой, необходимо рассчитать время рынка, чтобы гарантировать, что они получат максимальную выгоду от инвестирования в такие фонды.