В ответ на наш FAQ по индексному инвестированию зритель на нашем канале YouTube спрашивает:«Я делаю глоток за последний год в nifty50 и в следующем 50. Нужна ли частая (раз в год) ребалансировка даже для пассивно управляемых фондов? ”

Хотя индексные фонды устраняют необходимость в частом анализе результатов деятельности фонда, они не могут волшебным образом устранить другие аспекты управления портфелем. Нет «пассивной» кнопки для управления рисками. Он также должен быть в активном режиме.

Шаги по управлению портфолио

1. Четко объясните, почему вы инвестируете. Это должно быть намного более конкретно, чем «долгосрочное создание богатства»!
2. Четко определите, когда вам понадобятся деньги. Без этого ничего не получится.
3. Не путайте использование акций или взаимных фондов акций с краткосрочными целями. Мы рекомендуем новым инвесторам использовать индексные фонды акций только для целей, которые достигнуты более чем через десять лет. КУА взаимных фондов рекомендовали бы фонды акций для целей, которые достигнуты более чем через три года, но мы не можем позволить себе относиться к ним серьезно. Чем короче продолжительность инвестирования в акции, тем больше результат зависит от удачи, поскольку у нас не будет времени оправиться от убытка или избавиться от прибыли.
4. Даже если речь идет о долгосрочных целях, не переусердствуйте с справедливостью. Мы рекомендуем только 50–60 % собственного капитала даже для целей, которые достигнуты через 25–30 лет. Более высокое распределение капитала только увеличивает риск и необходимость его поддержания, а не «потенциал» получения большей прибыли.
5. Только на этом этапе рассматривается выбор инструментов:активные фонды или пассивные фонды? Прямые акции или взаимные фонды или и то, и другое? Какие долговые продукты инвестировать и т. д.
6. Хотя приведенного выше распределения достаточно для начала, инвесторам следует серьезно подумать о том, как они будут сокращать это распределение в будущем. Например, мне 30 лет, и я хочу выйти на пенсию к 50 годам; как мне планировать свои инвестиции? Без этого шага судьба ваших с трудом заработанных денег зависела бы от удачи. Мы должны уважать деньги лучше, чем это. После того, как этот план будет готов, нам нужно проверить, достаточно ли мы инвестируем, чтобы учесть это сокращение собственного капитала.
7. Нам необходимо пересмотреть наши инвестиции на уровне портфеля, а не на уровне инструментов. Насколько вырос мой портфель из года в год? Если он упал, насколько ниже он упал по сравнению с собственным капиталом? Соответствуют ли мои общие доходности капитала и долга моим ожиданиям? Где мой портфель сегодня с точки зрения целевого роста корпуса? Требуется ли какая-либо коррекция курса?
8. Если распределение активов отличается более чем на 5 %, мы рекомендуем перебалансировать. Например, если вы начинаете с 50% собственного капитала и 50% фиксированного дохода, а через год распределение активов составляет 52% собственного капитала и 48% фиксированного дохода, ничего делать не нужно. Еще через год, если он станет равным 56% собственного капитала и 44% фиксированного дохода, рекомендуется сбросить или перебалансировать до 50:50.
9. Все, что нужно инвесторам, — это систематически (раз в год) перебалансировать собственный капитал и заемные средства. Нет необходимости в дополнительной ребалансной ставке Nifty и Nifty Next 50. См.:Должен ли я систематически перебалансировать Nifty и Nifty Next 50?

Все вышеперечисленные шаги не зависят от того, куда вы инвестируете — акции, активные фонды или пассивные фонды. Худшая ошибка с акционерным капиталом — слепо инвестировать и полагать, что мы получим прибыль в долгосрочной перспективе. И инвестирование, и управление рисками должны быть систематическими, чтобы достичь нашего целевого корпуса.

Если вы хотите начать правильно инвестировать, подумайте о том, чтобы начать с этого бесплатного семинара:Основы построения портфеля:руководство для начинающих.