История свидетельствует о том, что в долгосрочной перспективе рентабельность намного выше. Инвестор может принять поспешное решение, когда рынок рухнет или повысится волатильность, что тоже может привести к потенциальным убыткам.

Инвестиция - это комбинация двух слов:риск и вознаграждение. Существует старое правило «золотого пальца», гласящее, что чем выше награда, тем выше риск. Доходность прямо пропорциональна сумме рисков, взятых на себя инвестором.

Риск - это не всегда плохо, но управление рисками - ценный инструмент для минимизации общего риска портфеля.

Ниже перечислены различные стратегии, снижающие инвестиционный риск портфеля.

1. Диверсификация

Диверсификация - это стратегия управления рисками портфеля для снижения общего риска инвестиций, которая сочетает в себе различные инвестиции в рамках портфеля. Диверсификация может осуществляться по классам активов (диверсификация активов), по секторам (секторная диверсификация) и по географическим регионам (географическая диверсификация). Покупка паев паевого инвестиционного фонда предлагает розничным инвесторам недорогой способ диверсифицировать вложения.

См. Также:Возможности диверсификации

2. Исследования и знания

Уоррен Баффет однажды сказал, что риск возникает из-за того, что вы не знаете, что делаете. Инвестор должен провести тщательное исследование и иметь адекватные знания о бизнесе, прежде чем вкладывать средства в какую-либо компанию. Инвесторы должны проанализировать различные параметры роста, прибыльности, прошлых результатов, корпоративного управления, оценки и т. Д., А также сравнить их с конкурентами в той же отрасли, прежде чем принимать решение об инвестировании.

3. Регулярная проверка

Хороший бизнес не обязательно будет оставаться прибыльным в долгосрочной перспективе. Золотая, но вымышленная мантра фондового рынка - «Покупай и держи» в долгосрочной перспективе не всегда может быть подходящей. Поэтому для инвестора очень важно регулярно проверять инвестиции, внимательно следить за производительностью бизнеса и, наконец, понимать рыночную динамику отрасли.

Также см. Buy &Hold, простая покупка не легкая

4. Средняя стоимость в рупиях

Одно из важнейших качеств для достижения успеха - дисциплина. Дисциплинированные регулярные вложения обеспечивают прибыль в рупиях в среднем по стоимости. Усреднение стоимости в рупиях - это стратегия уменьшения влияния волатильности путем распределения ваших акций и, таким образом, также действует как инструмент для снижения общего риска портфеля.

5. Терпение и дисциплина

Эти два атрибута составляют 90 процентов успеха долгосрочной инвестиционной стратегии. Терпение позволит избежать большинства поспешных решений без понимания общего воздействия изменений в динамике бизнеса. Терпение поможет инвестору принять более обоснованное решение с учетом долгосрочных временных рамок.

6 . Допуск к риску

Допуск к риску следует определить заранее, прежде чем принимать инвестиционное решение. Доступность, способность и готовность идти на риск формируют общий профиль риска инвестора.

7. Всегда имейте план выхода .

Цели и стоп-лосс для конкретной инвестиции должны быть четко определены для инвестора в зависимости от периода удержания. Стоп-лосс по самой низкой цене, ниже которой инвестор не желает принимать дальнейшие убытки, то есть он останавливает убыток по этой цене. Установка стоп-лосса очень важна и полезна, поскольку она создает довольно автоматический маршрут выхода для инвестора, лишенный его эмоциональной привязанности и психологического поведения, направленного на отказ от потерь.

8. Инвестируйте в безрисковые государственные облигации

Если ни одна из вышеперечисленных стратегий вам не подходит, профиль риска, скорее всего, будет направлен на избегание риска. Следовательно, для инвестора было бы идеально инвестировать в безрисковые ценные бумаги, обеспеченные государством, чтобы избежать эрозии капитала. По таким ценным бумагам доходность сравнительно ниже.

Ниже перечислены некоторые из инвестиционных продуктов с низким уровнем риска (в качестве альтернативы прямому капиталу) (в порядке увеличения риска):

1. Государственные облигации: Государственные облигации - это те финансовые инструменты, которые поддерживаются государством и имеют государственную гарантию, что делает их практически безрисковыми.
2. Фонд государственного имущества (PPF) PPF - это долгосрочный инвестиционный инструмент со сроком погашения 15 лет. Поскольку PPF имеет 15-летний срок пребывания в должности, выгода от начисления сложных процентов увеличивается с каждым годом. Основная сумма и проценты обеспечены государственной гарантией, что также делает инвестиции с низким уровнем риска.
3. Срочный банковский депозит (FD): Банковский фиксированный депозит (FD) - это финансовый инструмент, предлагаемый банками с фиксированной процентной ставкой, которая выше, чем у инвестиций, упомянутых выше. Проценты зачисляются на счета клиентов в зависимости от условий соглашения.
4. Золото: Золото считается в Индии убежищем. Это больше, чем независимый характер риска как класса активов, это альтернативная инвестиция для диверсификации существующего портфеля с целью снижения общего риска портфеля. Инвесторы могут покупать золото как физически, так и через паевые инвестиционные фонды, суверенные золотые облигации и ETF, котирующиеся на фондовой бирже.
5. Паевой фонд: Паевой инвестиционный фонд - это инвестиционный фонд, который объединяет деньги нескольких инвесторов для покупки ценных бумаг в соответствии с мандатом схемы. Инвестор может выбрать фонд, исходя из своего аппетита к риску. Это дает такие преимущества, как диверсификация, чтобы еще больше уменьшить изменчивость доходности. Наконец, паевые инвестиционные фонды управляются командой профессионалов, которых также поддерживает сильная исследовательская группа.

Существует множество стратегий по снижению риска портфеля. Инвестор может использовать одну или несколько стратегий для защиты портфеля от неожиданного ухудшения ситуации. Фондовый рынок можно рассматривать как азартную игру. Однако умные инвесторы воспользовались такой нестабильностью, применив вышеупомянутые инструменты управления рисками. Тщательное использование управления рисками обеспечит максимальную прибыль и минимизирует убытки.