Как инвестировать в мир после COVID-19? Это то, о чем все спрашивают. Пандемия застала всех нас врасплох. Многие предприятия закрылись, некоторые ждут снятия ограничений, а другие уже обанкротились.
Экономика переживает кризис, и все меняется. Отрасли, которые были процветающими до пандемии, такие как туризм (отели, авиалинии, круизные лайнеры), планирование мероприятий и другие второстепенные виды деятельности, такие как салоны красоты, сильно пострадали, и нельзя сказать, удастся ли им вернуться к жизни. их ноги после того, как пандемия уйдет.
Даже физические магазины и коммерческая недвижимость пострадали, потому что сейчас подавляющее большинство людей делают покупки в Интернете. Компании, которые раньше арендовали офисные помещения, теперь разрешили своим сотрудникам работать удаленно из дома.
Мы не знаем, будут ли и сколько из этих изменений будут временными, а какие - постоянными. При таком большом количестве неопределенностей чрезвычайно сложно, почти невозможно предсказать, как будет развиваться рынок.
Ознакомьтесь с нашим приложением Dr Wealth ниже:
Вот почему мы наняли Минуку Елену, чтобы она обратилась к 45 финансовым экспертам и спросила их:
Продолжайте читать, чтобы узнать, что они сказали.
Лучший способ инвестировать в мир после COVID-19 - это покупать недорогие индексные фонды или ETF (биржевые фонды), где вы можете купить множество компаний в фонде. Это поможет обеспечить диверсификацию вашего инвестиционного портфеля.
Пассивно инвестируя в фондовый рынок, вы можете получать прирост капитала и дивиденды в долгосрочной перспективе. Если вас беспокоит выбор времени для рынка, вы можете попробовать усреднение долларовой стоимости, когда вы распределяете свои инвестиции по временному периоду и покупаете на рыночных максимумах и минимумах.
Это помогает снизить риск, и вам не нужно беспокоиться о том, чтобы найти лучшее время для покупки акций.
Личное инвестирование кардинально не изменилось со времен COVID-19. Людям по-прежнему следует сосредоточиться на областях, которые они могут контролировать, например, сколько они тратят, когда выходят на пенсию, как они используют свое социальное обеспечение и планируют налоги в своих интересах. Ваши личные решения гораздо более влияют на ваш финансовый успех, чем взлеты и падения фондового рынка.
Когда дело доходит до инвестиционных решений, вы можете контролировать, насколько сильно вы рискуете и как вы реагируете на фондовый рынок, но не можете контролировать свою прибыль. Когда вы начинаете с правильного уровня риска и имеете хороший запас денег в банке, вы с большей вероятностью сделаете единственное, что когда-либо доказало свою эффективность на фондовом рынке:ребалансировку!
Наши инвесторы перебалансировали фондовый рынок зимой 2019/20, а в конце марта 2020 года снова вернулись на рынок в районе минимумов фондового рынка COVID-19. Теперь, когда рынок снова достиг рекордных максимумов в конце августа, мы перебалансировали клиентов обратно с фондового рынка - не для того, чтобы рассчитать время на рынке или предсказать, что он упадет, а для того, чтобы убедиться, что они сохраняют свой правильный уровень риска. P>
Когда Федеральная резервная система снижает процентные ставки почти до нуля, облигации мало приносят доход. Поэтому инвесторы смотрят куда-то еще, например, на фондовый рынок и взвинчивая цены на акции - отчасти поэтому кажется, что цены на акции так сильно оторваны от экономики в целом.
Инвесторы также обратили внимание на недвижимость. По последним данным CoreLogic, цены на жилье выросли на 5,5% с июля 2019 года по июль 2020 года. Но этот средний показатель по стране говорит только о половине истории. Стоимость недвижимости в небольших городах, пригородах и сельских районах выросла из года в год, в то время как стоимость недвижимости в самых дорогих городах (таких как Нью-Йорк и Сан-Франциско) упала.
Поскольку акции и недвижимость стоят так дорого, мы вкладываем больше денег в две области:приносящая доход недвижимость и краткосрочные ссуды для инвесторов на покупку и ремонт. Мы инвестируем в первые, потому что их доходность предсказуема, исходя из рыночной арендной платы и цен. Вы можете буквально за секунды вычислить денежные потоки с помощью калькулятора дохода от аренды.
Мы инвестируем в последние, потому что они сохраняют исковую силу, в отличие от ипотечных кредитов домовладельцев. Кредиторы все еще могут лишить инвесторов права выкупа недвижимости во время пандемии. А с ростом цен на недвижимость и снижением отношения кредита к стоимости эти ссуды остаются более безопасными, чем большинство других, даже несмотря на то, что доходность выше, чем у большинства.
Я всегда был инвестором по принципу «покупай и держи», использую широко диверсифицированные недорогие индексные фонды. Я верю в необходимость делать инвестиции через регулярные промежутки времени, чтобы воспользоваться преимуществами усреднения долларовых затрат. При взвешивании различных классов активов всегда следует руководствоваться периодом владения инвестором (более консервативным по мере взросления).
В мире, пережившем коронавирус, я все еще верю в ту же фундаментальную философию. Однако я также думаю, что имеет смысл обращать пристальное внимание на признаки события «черный лебедь», такого как пандемия.
Обычно я не сторонник краткосрочной торговли, но когда вы видите признаки чего-то очень негативного, имеет смысл подумать о временном переходе в очень безопасный класс активов, например, краткосрочные сокровища.
Одно из лучших мест для инвестиций в условиях нынешнего рынка - недвижимость, особенно в районах, которые сильно пострадали от пандемии.
В «безопасных районах» наблюдается бум продаж недвижимости, поскольку люди стремятся жить в районах, менее пострадавших от вируса, поскольку рынок недвижимости в этих районах быстро превратился в рынок продавца.
Однако в районах, которые больше всего пострадали от вируса, недвижимость будет стоить в пользу покупателя. Во многих случаях эти районы были / были теми, которые пользовались большим спросом перед пандемией и, вероятно, снова будут пользоваться высоким спросом, когда пандемия закончится.
После коронавируса лучший способ инвестирования - это усреднение долларовой стоимости. Эта стратегия позволяет автоматизировать процесс инвестирования. Ежемесячно инвестируя определенную сумму на свой инвестиционный счет, вы избегаете «тайминга» рынка, что практически невозможно. Никто не может предсказать со 100% уверенностью, будет ли рынок расти или падать, так зачем пытаться?
При усреднении долларовой стоимости вы избегаете взлетов и падений, но по-прежнему извлекаете выгоду из инвестиций в падающий рынок и только немного инвестируя, когда рынок приближается к историческим максимумам. Сверхурочные, усреднение долларовых затрат позволяет вам выйти вперед. Вы получаете прибыль, когда рынок приближается к минимуму, потому что вы все еще инвестируете. Независимо от текущей рыночной конъюнктуры, DCA сохраняет ваши инвестиции.
Кроме того, эту стратегию использует сам легенда Уоррен Баффет. Итак, если вы хотите инвестировать как оракул в Омаху, начните с усреднения долларовой стоимости. Его легко использовать, он мощный и удобный, обеспечивая вам душевное спокойствие. Лучший способ максимально использовать эту стратегию - инвестировать в два-три индексных фонда с низкими комиссиями. Это позволяет вам диверсифицироваться и инвестировать в конкретные индексы, которые соответствуют вашим финансовым целям и устойчивости к риску.
Они говорят, что рецессия - это «когда ваш сосед теряет работу, а депрессия - это когда вы теряете свою».
Хотя я не верю, что австралийская экономика находится в депрессивном состоянии, многие уже потеряли работу. а экономическое похмелье почти наверняка.
Вот мои следующие советы, как пережить рецессию.
Текущие события находятся вне нашего контроля. Хотя мы ничего не можем с этим поделать, важно сосредоточиться на том, что мы можем делать, и продолжать заниматься теми областями жизни, которые мы можем контролировать, то есть здоровьем, взаимоотношениями, образованием и духовным ростом.
Воспринимайте это как возможность улучшить и внести изменения. Это может включать смену карьеры, дополнительное образование, возможно, даже открытие нового бизнеса после того, как увидели новую потребность / бизнес. Отличным примером являются ликеро-водочные заводы, которые теперь продают дезинфицирующие средства для рук.
Проверяйте все, что вам стоит денег, чтобы сэкономить на расходах. Сюда входят тарифные планы на телефонную связь, кредитные карты, поставщики электроэнергии, расходы на аренду и / или жилищный кредит.
Достигнутая вами экономия (см. Совет 3) хранит ее в счете, который можно накапливать, и вы можете использовать его в экстренных случаях (3-6 месяцев ваших расходов - идеальный вариант для накопления). Если у вас уже есть резервный фонд, направьте эти сбережения на выплату любых ссуд или используйте их для увеличения ваших инвестиций.
Получить помощь. Вы также можете воспользоваться бесплатными услугами финансового консультанта.
Если вы новый инвестор и хотите инвестировать после COVID, самый безопасный способ - взлом дома. Вы можете купить дом с подвалом или дуплекс и сдать это дополнительное пространство в аренду. Взлом домов позволяет вам выплатить ипотечный кредит за счет дохода от аренды, что означает, что вы избавитесь от своих жилищных расходов. Ежемесячная экономия такой суммы позволит вам получить финансовый удар в случае рецессии после COVID и при этом остаться на плаву.
Затем, когда рецессия пройдет и вы восстановитесь в финансовом отношении, вы сможете съехать из этой собственности и сдать ее в аренду. На деньги, которые вы сэкономили от невыплаты ипотеки, у вас должно быть достаточно для первоначального взноса за ваш следующий дом. Денежный поток, который вы получаете от сдачи в аренду, поможет вам оплатить ипотеку на новый дом для вашей семьи.
В период после COVID 19 нам нужно быть еще более осторожными при входе в собственность, где цифры складываются и есть достаточно буферов. Инвестируйте в те области, где доступность является основным фактором минимизации риска и возможности удерживать недвижимость в течение длительного времени независимо от рыночных условий.
Выбирайте районы, где уровень безработицы не пострадал так сильно, поскольку рынок по-прежнему будет активен с учетом спроса, а рынок аренды в этих районах будет иметь более низкий уровень вакантных площадей из-за доступности. Благодаря этому цены на недвижимость остаются стабильными, а уровень вакантных площадей ниже, чего вы хотите как инвестору.
Посмотрите на регионы, где люди приспосабливаются к работе из дома, а необходимость добираться до города уменьшается. Доступность намного выше в регионах, особенно в таких областях, как Джилонг, которые добились значительных успехов, поскольку он по-прежнему получает все преимущества и гранты, будучи региональным, но является вторым по величине городом в Виктории.
Австралия становится страной, в меньшей степени ориентированной на города, и с гибкостью работы из дома, доступность региональных районов делает более желательным получение недвижимости, которая вам нужна, дом в регионе может стоить столько же, сколько квартира в город.
Хорошая идея - следовать долгосрочной стратегии, говорим ли мы до, после или во время COVID 19.
Таким образом, вам не обязательно слишком сильно менять свою стратегию, если вы инвестируете в фондовый рынок.
Исторически сложилось так, что на фондовом рынке средняя доходность составляла около 7-8% в год с поправкой на инфляцию, хотя эта доходность сопровождалась множеством взлетов и падений.
При этом следует помнить о потребительских тенденциях, которые произошли во время COVID 19 и могут продолжаться после COVID 19.
Некоторые из основных тенденций - это сдвиг в сторону работы из дома и покупок в Интернете. В технологических компаниях, предлагающих инструменты для видеоконференцсвязи, социальные сети, потоковые сервисы, интернет-магазины и многое другое, наблюдается огромный рост.
Пандемия дала мощный толчок этим тенденциям, но они уже происходили раньше, а это значит, что они остались.
Также стоит отметить, что некоторые отрасли, которые больше всего пострадали от пандемии, скорее всего, снова вырастут.
Я говорю об индустрии туризма, где летные компании, отели и организации мероприятий снова будут востребованы в мире после COVID 19.
Лучшая стратегия - постоянно инвестировать. Попытки отследить рынок не работают, и даже небольшая ошибка во времени может привести к тому, что вы заработаете меньше, чем если бы вы продолжали постоянно инвестировать.
Если вы инвестируете в отдельные акции (чего нельзя делать в планах 529 с прямой продажей), общий совет - не вкладывайте средства в путешествия, рестораны и развлечения. Это секторы, которые не преуспеют, пока пандемия не станет далеким воспоминанием. В противном случае инвестирование в общие маркетинговые индексы - хорошая долгосрочная стратегия.
В целом, будет повышенная волатильность, поэтому вы столкнетесь с повышенным риском, а не только с увеличением прибыли. Сегодняшний день является хорошим примером больших колебаний, которых можно ожидать. Если ваша толерантность к риску не справляется с изжогой, купите что-нибудь безопасное, что не несет риска потери основной суммы.
Как всегда, минимизация затрат - ключ к максимальному увеличению чистой прибыли.
Когда люди спрашивают меня совета относительно инвестирования в мир после коронавируса, я всегда отвечаю одинаково:продолжайте делать то же самое, что и до пандемии.
Те из нас, кто вкладывает деньги на пенсию, играют в долгую игру, и в течение десятилетий приверженности этой инвестиционной стратегии неизбежны как взлеты, так и падения. Сейчас это определенно значительный минимум, но, хотя мы можем не знать, когда он закончится, история показала, что мы выйдем с другой стороны, и рынок в конечном итоге стабилизируется.
Тот факт, что эта тенденция, вероятно, будет повторяться несколько раз на протяжении вашей инвестиционной жизни (хотя, будем надеяться, она не связана с пандемией!), Означает, что вы должны спокойно относиться к этим взлетам и падениям. Если это не так, например, если вы Учитывая изменение того, как вы инвестируете после COVID-19, пришло время еще раз взглянуть на свой аппетит к риску и соответствующим образом скорректировать свою инвестиционную стратегию.
Кроме того, установлено, что те, кто продолжает регулярно инвестировать, независимо от состояния рынка, к моменту выхода на пенсию будут иметь самые сильные портфели. Это показывает, что лучший способ инвестировать как в нынешней ситуации, в которой мы все находимся, так и в мире после COVID-19, совершенно один и тот же:продолжать делать то, что вы делаете, и рассчитывать на долгое время.
Возможно, это звучит не так гламурно, как экспертные инвестиционные методы, используемые Wall Street supremos, но просто инвестируйте свое время в получение более выгодных сделок по вашим самым крупным счетам, например, по ипотеке, может иметь большое значение.
Хотя на фондовом рынке есть деньги, которые можно заработать и потерять, вы удивитесь, сколько денег вы можете заработать для себя, просто снизив процентную ставку по жилищному кредиту. Даже половина процентного пункта от вашей ставки может принести десятки тысяч сбережений в течение срока кредита. Это намного меньше денег для кредитора, а больше денег для вас, которые можно потратить или инвестировать.
В тяжелые экономические времена надежные заемщики очень ценны для кредиторов, поэтому, если у вас хорошая кредитная история и большой капитал в вашем доме, вы можете иметь отличную возможность заключить с ними сделку по более низкой ставке.
Точно так же вы можете экономить тысячи в год на своей страховке, тарифном плане на телефонную связь, тарифном плане на доступ в Интернет и коммунальных услугах. Рынок этих продуктов развивается довольно быстро. Если вы не будете время от времени останавливаться, чтобы осматриваться, вы можете упустить несколько отличных предложений.
Когда мы думаем об инвестировании в мир после COVID 19, необходимо учитывать одночастную стратегию и одночастную тактику. Когда дело доходит до стратегического планирования, вам следует подумать об инвестировании:
Инвестируйте с расчетом на долгосрочную перспективу
Составьте план игры или, в идеале, финансовый план, который учитывает ваши будущие цели. Иногда, когда мы слишком много внимания уделяем используемому инструменту, мы оказываемся далеко от нашей цели.
Не забывайте о наличных деньгах
Всем нужен чрезвычайный фонд, но сейчас хорошее время, чтобы увеличить этот чрезвычайный фонд. Во-первых, это дает уверенность в том, что независимо от того, что происходит с вашими инвестициями, ваш день ото дня остается неизменным в финансовом отношении. Во-вторых, он предоставляет вам «сухой порошок», как мы говорим в отрасли, так что, когда появляется возможность для инвестиций, вы можете ею воспользоваться.
Налоги всегда будут важны
Люди думают, что выход на рынок - лучший способ воспользоваться спадами, но есть также возможность изменить ситуацию с точки зрения налоговой эффективности. Если у вас нет пенсионных счетов, вы потенциально можете получить вычет в размере 3000 долларов в год, или, если у вас есть счета до налогообложения, преобразование Roth может значительно сэкономить вам на налогах в будущем.
Несмотря на то, что COVID 19 привел к значительным изменениям и нестабильности на рынке, основы финансового планирования все еще остаются.
Поскольку я считаю, что устойчивые инвестиции более устойчивы, чем неустойчивые, и данные подтверждают это, я советую всем, кто хочет использовать капитал значимым образом, будет согласовывать свои личные интересы и мораль с типом инвестиций, которые они делают.
На практике это означает проведение комплексной проверки и исследования этических норм и корпоративного поведения компаний и продуктов, которые они используют сами.
Мы все можем предсказать и предположить, что акции крупных технологических компаний будут продолжать расти с такой чрезмерно высокой скоростью, с которой они имели место, но когда вы ищете долгосрочные инвестиции в поисках действительно устойчивых и ориентированных на воздействие возможностей, таких как Impact ETF или E.S.G. индексы - отличный способ сделать широкую ставку на устойчивые фонды и бизнес.
Эта пандемия показала нам, что удаленная работа из дома жизнеспособна и во многих случаях является предпочтительным способом работы. Я предлагаю людям вкладывать свое время и усилия в получение удаленной работы на полный рабочий день, которую они могут выполнять, работая за границей. Я яро сторонник использования географического арбитража для увеличения сбережений и инвестиций.
Один из первых шагов, рекомендуемых специалистами по финансовому планированию в любой финансовой ситуации, - это сократить ежемесячные расходы на жизнь. Готовый, но чрезвычайно эффективный способ значительно снизить расходы - это переезд в более дешевую страну. Вы можете сократить свои ежемесячные расходы до 70%, просто прыгнув в самолет.
Снижение расходов на проживание за границей при работе на зарплату в США может сэкономить 20-30 тысяч долларов в год. Это деньги, вложенные в фондовый рынок или использованные для оплаты ваших студенческих счетов.
Например, я жил в 10 странах, посетив 40 стран за пять лет. Я постоянно путешествую, чтобы сэкономить. Например, средняя зарплата в США составляет 3700 долларов в месяц. С января я наслаждался жизнью на Филиппинах, тратя примерно 1500 долларов в месяц.
Человек, работающий удаленно на Филиппинах, может вкладывать дополнительно 2200 долларов в месяц. Низкая стоимость жизни на Филиппинах включает в себя фантастическую жизнь с активной общественной жизнью, красивую квартиру в модной части города, частые ужины вне дома и услуги горничной.
Хотите инвестировать и сэкономить больше? Несколько тяжелых месяцев на фондовом рынке в начале пандемии убедили меня в том, что нас ждет продолжительный период экономических трудностей. Я исследовал несколько стран, где я мог бы получить долгосрочную визу с более низкой стоимостью жизни, чем 1500 долларов в месяц.
Мой выбор - Турция, где, по моим оценкам, мои ежемесячные расходы на проживание упадут до 800-1000 долларов в месяц. В прошлом месяце я выдержал 20-часовой международный перелет, чтобы перебраться в Анталию, Турция.
Один из лучших способов инвестировать в мир после COVID 19 - создать высокодиверсифицированный портфель, застрахованный от будущих рыночных потрясений. Фондовый рынок показал высокую волатильность в 2020 году, и доходность облигаций остается на рекордно низком уровне.
Альтернативные инвестиции предоставляют механизм для распределения некоторой части портфеля в материальные активы, которые не связаны с акциями или фиксированным доходом, что может дать как текущую доходность, так и долгосрочное повышение стоимости. Примеры некоррелированных активов включают леса, драгоценные металлы, недвижимость и сельское хозяйство.
Кроме того, COVID-19 продемонстрировал, что многие секторы экономики в значительной степени зависят от хрупких цепочек поставок, включая распределение продуктов питания. Инвестиции в предприятия, которые будут процветать во времена экономической нестабильности, необходимы для сохранения неприкосновенности пенсионного яйца во время рыночных корректировок.
Разнообразные онлайн-платформы предоставляют инвесторам доступ к частным компаниям, которые работают над созданием более надежной инфраструктуры в таких секторах, как агробизнес и здравоохранение, при этом оставаясь изолированными от волатильности, присущей публичным ценным бумагам.
Потребуются новые инвестиции в восстановительное земледелие, а также в местное и устойчивое сельское хозяйство, чтобы переместить производство в Америке с учетом сбоев в цепочке поставок, сохраняя при этом безопасность и доступность продуктов питания для всех.
Инвестировать в сегодняшнюю рыночную и экономическую среду было непросто! С одной стороны, вы не хотите бороться с ФРС и проводимой в настоящее время смягчающей денежно-кредитной политикой.
С другой стороны, ФРС печатает триллионы, и стоимость доллара обязательно упадет в ближайшем или среднесрочном будущем. В настоящее время мы также находимся в рецессии, и «реальная» экономика практически не демонстрирует восстановления.
Точно так же фондовый рынок, кажется, находится в состоянии эйфории, другие классы активов кажутся чрезвычайно высоко оцененными, а реальные процентные ставки отрицательны. Что вы делаете как инвестор, имея в виду так много разных переменных?
Диверсифицируйте и оцените альтернативную стоимость ваших денег. Поскольку инфляция является главной проблемой для всех в ближайшем будущем, вы не хотите сидеть на всех наличных, но вы также не хотите иметь только высокорисковые и высоко ценимые активы, такие как акции.
Мои рекомендации:инвестируйте в недвижимость с хорошей капитализацией, которая окупится и будет расти в долгосрочной перспективе. Не оставляйте деньги на высокодоходных сберегательных счетах, так как вы даже не превзойдете ожидаемый ориентир инфляции.
Сохраняйте победителей на фондовом рынке, но не бойтесь получить немного наличных и диверсифицировать их с помощью других активов, будь то криптовалюты, ценные бумаги и дивидендные акции (на которые не сильно повлияет экономическая неопределенность), облигации и т. Д.
Это может показаться немного скучным, но я считаю, что лучший способ инвестировать в мир после COVID - это то же самое, что и лучший способ инвестировать в мир до COVID - недорогие пассивные индексные фонды на широкой основе.
Большинство исследований показывают, что даже лучшие инвестиционные консультанты не могут предсказать будущее в долгосрочной перспективе таким образом, чтобы они могли постоянно опережать рынок с достаточной маржой, чтобы покрыть расходы на их услуги.
Я лично считаю, что клиенты должны зарабатывать деньги и сосредоточивать свое внимание на том, что они делают, как на основном источнике дохода, а затем позволить своему богатству расти без особых хлопот.
Если посмотреть на инвестиционный ландшафт в мире после COVID 19, кажется, что вопросов больше, чем ответов. Во-первых, здесь, в США, наша Федеральная резервная система указала, что процентные ставки будут невероятно низкими (фактически 0%) в течение следующих пяти лет.
После Великой рецессии среда с низкими процентными ставками стимулировала рост объемов инвестиций и особенно сильное восстановление в наиболее пострадавшем секторе экономики:недвижимости.
Однако на этот раз, в частности, в сфере недвижимости, мы наблюдаем большую активность в жилом пространстве. Низкие процентные ставки, кажется, больше привлекают городских жителей, которые руководят массовым исходом из городов в пользу большего пространства в пригородах. Что касается коммерческой недвижимости, то в отличие от 2008-2009 годов, транснациональные компании объявили о расширении своих рядов удаленных сотрудников и сокращении их физических офисных площадей.
COVID 19 ускорил внедрение технологий (в частности, удаленной работы и удаленных встреч) до такой степени, что, по прогнозам многих аналитиков, это произойдет на годы вперед. Как это повлияет на наши рынки и проникнет в них, все еще остается очень обсуждаемым вопросом.
Проигравшие в нашей текущей деловой (и процентной) среде:коммерческая недвижимость, энергетические компании, инвесторы с фиксированным доходом
Победители:можно только догадываться.
Крайне важно точно определить секторы, которые стремятся к астрономическому росту после пандемии COVID-19. Для этого не нужны какие-то божественные пророческие способности; исторические данные могут дать вам полное представление о том, что находится за пределами горизонта коронавируса в инвестиционном пространстве.
Как обычно, наиболее устойчивым сектором для инвестиций во время и после пандемии является технологическая ниша. Две самые привлекательные отрасли здесь - это автоматизация и электронная коммерция.
Мы видели, как технологически ориентированные компании, такие как Tesla, испытали экспоненциальный рост в 2020 году. Неудивительно, что акции Tesla стремительно выросли до 500% только в 2020 году. Zoom тоже устраивает вечеринки, как '99, с прибылью от съемки на 3300%, как сообщил результат за второй квартал!
Помимо этих отраслей, транспорт резко вырастет сразу после того, как пандемия исчезнет, такие парни, как Union Pacific, JB Hunt Transport Services, возродятся.
При выборе компаний, наиболее привлекательных для инвестирования в транспортную нишу, вы должны выйти за рамки обычного кластера логистических компаний, компаний, занимающихся авиаперевозками, авиакомпаний, и сосредоточиться на таких специфических особенностях, как экономия топлива транспортной компании, задолженность (учитывая их огромную потребность в приобретении оборудования. ), Реакция на COVID и насколько хорошо они в настоящее время справляются с конкуренцией в своей нише.
Лично я предпочитаю транспортные компании, которые тянутся к автоматизации.
По большей части недавний скачок на фондовом рынке с марта был вызван низкими показателями технологий и некоторых фармацевтических препаратов, задействованных в разработке вакцин.
У меня есть вопрос:куда идут деньги теперь, когда у каждого есть необходимые технические обновления и, возможно, даже их сокращение по мере того, как дела начинают нормализоваться.
3 из 5 секторов с наихудшими показателями в этом году - это коммунальные услуги, потребительский сектор и нециклический потребительский сектор. Я считаю, что все эти 3 хороших попутных ветра уменьшат риск в случае падения рынка и станут одними из наиболее сильных секторов, когда ситуация начнет нормализоваться.
Энергетическая отрасль - очень стабильная отрасль, приносящая неплохие дивиденды. Поскольку ФРС продолжает политику почти нулевой ставки, облигации и CD будут иметь очень низкие процентные ставки, что подтолкнет пенсионеров и пожилых инвесторов к надежным акциям с хорошими дивидендами, и именно здесь на помощь приходят коммунальные предприятия. Не поймите меня неправильно, вы не будете вы увидите рост, как и в случае с технологиями, но вы получите некоторую безопасность и сильные дивиденды, чтобы пополнить свой портфель.
Я считаю, что с учетом того, что потребитель носит дискреционный и нециклический характер, люди начнут покупать вещи, от которых они отказывались с самого начала. Норма сбережений для граждан США является самой высокой за последние 20 лет, и эти деньги снова потекут, и я полагаю, что они будут в первую очередь принадлежать потребителям по усмотрению, а нецикличность также приведет к увеличению потребительских расходов.
Вероятно, сейчас самое время подумать о перебалансировке вашего портфеля, если у вас были какие-либо значительные позиции в технологическом секторе, и начать переводить часть этой прибыли в наиболее пострадавшие сектора, которые должны защитить вас и, возможно, стать следующим крупным сектором.
Любой ценой я бы избегал REIT. В ходе переговоров с большим количеством людей их компании рассматривают возможность продажи своих офисных помещений, объединения арендованных площадей и перехода к более гибкой настройке пространства, занимающей гораздо меньшую площадь.
The best way to invest in a post-covid world is the same as how you would invest in a pre-covid world. Stay the course and don’t abandon your investment strategy. A portfolio that is well diversified and has proper risk exposure based on your tolerance is built to withstand good and bad markets.
Many investors become tempted to reduce their equity exposure and go to cash or bonds because of the perception of where the economy is headed and the impact it may have on their portfolio.
Luckily, history is on our side when it comes to the years that follow a recession. Of the 15 US recessions that have occurred over the past century, 73% of the time, returns on stocks were positive two years after a recession began.
Deciding to change your investment strategy shouldn’t be driven by trying to guess what the market might do, particularly during a recession. Succumbing to this strategy could potentially derail your long term financial goals.
By staying disciplined and revisiting your investment strategy periodically, rather than only during periods of high market volatility, you give yourself the opportunity to have a better investment experience.
The technology sector is on fire right now because more and more people are engaging in e-commerce as a way to order products and services while staying at home, so a juggernaut like Shopify might be a good investment, or Amazon, Google etc. That said, apart from choosing specific companies, I still recommend diversity no matter what kind of instrument or company people choose to invest in.
While emerging technology is always attractive in the companies behind work from home products and services like Zoom are taking off in terms of share price, it’s still important to balance out the overwhelming impact coronavirus is likely to have on the economy going forward. That means balancing your portfolio appropriately to account for hedging against the market and investing in things like precious metals or even digital currency if you believe in it.
As always, you still want to keep some of your money and blue-chip stocks like Walmart or index funds like the S&P 500, and if you have the money, perhaps a real estate investment might do you well. People always need somewhere to live regardless of the state of the economy.
As a last bit of advice. Keep in mind that the stock market and nearly every other form of investment has been skyrocketing since the coronavirus pandemic grabbed hold of the whole world in mid-March. As Warren Buffett says, ‘be fearful when the markets are greedy, and greedy when the markets are fearful’.
A post-Covid world is one of financial repression where central banks favor borrowers over savers by keeping short-term interest rates low and doing what they can to keep long-term interest rates low.
In that environment, cash flow yields and expected investment returns are low. Savers will have to save more. They will have to take more risk by keeping a higher allocation to stocks in order to benefit from earning growth.
Investors need to focus on total return, not just income. There remain some attractive income strategies such as preferred stocks and dividend-paying common stocks.
Although property investments have been fluctuating for many years due to various declines, the general trend suggested that capital injections into real estate were on the rise. We do not see any reasons why this trend should reverse. Property still generates good relative returns compared to other asset classes.
Let’s look at the most resilient vehicle for investing in real estate – REIT. These trusts acquire, build, and manage properties through pooled investments. Investors buy REIT stock and become co-owners of a property.
COVID-19 impacted the REIT segment. For instance, real estate investment trusts in the USA went down by 8.2% on average in mid-May due to lower rent collection in all sectors. In April, REITs collected only 71.4% of expected revenue from shopping centres and retail spaces.
Now that lockdown is being gradually lifted, the largest market players in the USA and UK are re-emerging (e.g. Simon Property, Segro Plc). Some REITs generate steady revenue even in a crisis and recover faster than others. During the pandemic, these are the trusts focusing on data centres, storage spaces, and healthcare facilities.
REITs are resilient to market fluctuations and interest rate changes, as their loan-to-value ratio is sustained at no more than 30–40%. Following the 2008–2009 recession, REITs have been reducing financial leverage and increasing owned capital. When the recession set in, REITs were using 60–70% of borrowed funds to finance their activities.
During the 2020 global crisis, REITs are outperforming shares.
In early June, REIT indices rose almost by 9%, whereas S&P 500 and Dow Jones Industrial went up by 8.3%. REIT indices are expected to trend steadily upward faster than others, as was the case during the 2008 financial crisis.
REITs can bring higher returns in a crisis because they are tied to the real estate cycle, which lasts about 18 years. Shares are impacted more by the ups and downs of the economy – underperforming during recessions while real estate investments generate steady returns.
A REIT is a very good independent piece of an investment portfolio after the crisis. For the last twelve years, REITs showed the least diminishing returns compared to other liquid financial instruments, as well as resilience to interest rate changes and inflation, fast successful recovery in the post-crisis periods, and steady dividend payouts.
Based on my own research and what I’ve been noticing with my existing investments, here is my opinion on the best way to invest.
I’m keeping a lot of my net worth in appreciating assets with little volatility such as real estate, gold / silver, and well established blue chip stocks or ETF’s. I’m also keeping at least 25% of my net worth in cash so I have a rainy day fund.
The key to this strategy is that I have enough cash on hand for immediate purchases and everyday life expenses. But, at the same time, enough invested in assets like stocks or real estate which will appreciate to protect myself from inflation.
The FED recently released more dollars into the money supply and has spoken about averaging a target for inflation at around 2% going forward.
No one can tell for sure how this will all play out. But, I’m sticking to a strategy I know worked through the last great recession of 2008 based on my own experience. I’m also avoiding tech stocks right now which are built upon too much hype and not the fundamentals.
I think index funds are a great way to invest money during the pandemic. We don’t know what the world will look like after the pandemic.
As things stand today, we have seen the travel industry get hit hard by the pandemic. No one wants to get on an airplane and business travelers aren’t filling hotels. Some people are speculating that business travelers will complete all of their meetings over Zoom in the future. Others think that business travel may bounce back sharply in a post-COVID world. Today both outcomes seem equally likely.
On the other hand, the pandemic has helped some companies soar to new heights. But it’s possible that they’ll fall back to earth once everyone has returned to their normal routines. Because we don’t know what the future will look like, index funds are a great way to grow your portfolio during the pandemic.
By investing in index funds, you are betting that after the pandemic the economy will grow. This seems like a safe bet. When things return to normal, people will spend money, there will be innovation, and the economy will grow. And as the economies grow and businesses profit, your index funds will grow too.
In a post-COVID 19 world, I would recommend continuing to diversify your investment portfolio to different stocks as well as over time. While I would usually recommend investing in dividend paying stocks, and reinvesting the returns.
Post-COVID 19 requires investors to be extra cautious when investing in stock with the aim of dividend cashflows. According to Janusn Henderson asset management group, 27% of companies have cut dividends, half of which suspended dividends all together as a result of COVID 19.
There are several industries that are currently thriving thanks to COVID 19, while other are suffering serious losses. I would avoid industries that are deemed to struggle in the coming months or even years due to the pandemic. These include tourism, brick and mortar, amongst others. Instead focus on industries that are likely to benefit from the impact of COVID 19, such as health tech and communications tech.
As always, keep the portfolio diversified and avoid putting all eggs in one basket. Relatively cheap financial instruments such as ETFs are useful to gain a broad diversification. If we go into a bear market, hold your positions. Use the opportunity to buy rather than sell.
My main takeaway from all of the effects COVID has had on the market is a re-emphasis on long-term investing. We’ve seen dramatic growth in the stock market over the last few months, which has been an almost polar opposite trend of the world sentiment. This just proves that no matter how skilled you are as an investor, no one can truly time the market.
In addition to that, the last few months have shown that markets and price movements can be counterintuitive to the traditional metrics many use to measure the health or attractiveness of a particular investment. Index funds and other passive investing options continue to prove to be attractive options in any conditions.
On the housing front, real estate has largely shown to be relatively resilient even through the pandemic. Although partially driven by historically low-interest rates, housing prices have largely remained flat. This is not necessarily reflective of every geographic area in the United States, but the initial fear of 2008-type effects happening were blown out of proportion in hindsight.
There could still be a situation where we just aren’t feeling the effects that COVID has had on the nation and the globe due to the recent expiration of many economic impact stimulus policies, but only time will tell.
Everyone keeps asking what the world will look like post-COVID 19 and while that is an important question, a question that is perhaps more important is how is the world the same? Investing really hasn’t changed much because the basic principles of investing are meant to handle situations as extreme as COVID-19.
Good investing has three major principles, those are:diversify and minimize risk, reduce fees, and invest for the long term.
1. Diversify and minimize risk are hugely important principles that everyone seems to forget whenever there is a major crash. The “don’t put all of your eggs in one basket” principle is good because you minimize the risk of losing all of your money. If you have invested broadly across multiple industries within and without the stock market the chances of your losing all of your money are basically zero.
If you do lose all of your money because there is a situation that is so bad losing all of your money will be the least of your concerns (for example, a meteorite hits the planets and a mass extinction occurs–sorry to be a downer, but that is the truth).
2. Reduce fees is another important principle because regardless of how well your investment is doing (on up years and down years) the fees still get taken out every month or year. Therefore, the higher your investment fees are (usually called an advisory fee or a management fee) the less money you will have in your account regardless which is bad for long term growth.
3. Invest for the long term is the last principle. If you are investing for the long term a major dip is NOT a time to be concerned but a time to stay calm. As the market goes down you have not technically lost money UNTIL you pull that money out of the market. Barring an end of the world situation, the market WILL come back. So just wait it out. Even better, invest in the bottom and ride it up to the top. Investing should not be looked at in the short term.
The people that lost their shirts in the COVID dip are the people that were heavily invested in one sector that lost considerably (not diversified), had a high-fee actively managed account (didn’t reduce fees), and pulled their money out of the market “before I lose any more money” which turned their loss on paper into actual loses that are all but impossible to recover from (didn’t invest for the long term).
So what does that lead to on a high level? Post-COVID 19 just keep investing in a diversified, low fee investment for the long term. I would recommend index funds, but mutual funds and REITs can also be good to mix into your investment. It just depends on your goals. But keep investing!
On an individual level though, many things may have changed. How did you react emotionally when your investments dropped dramatically? How did you feel as the stable growth of more than a decade was wiped out? If you were freaking out, then it might be a good idea to change your investment strategy after things calm down.
Try something with less risk like bonds, or keep more cash on hand in case of emergencies. Make sure that you are ready and comfortable just in case something else this widespread and catastrophic happens again. Even if it doesn’t it will help you sleep at night and will strengthen your overall investment position.
We’re big believers that pretty much any time is a good time to get into the market, as long as your intention is to stay invested long-term. And that the same advice applies today as it did yesterday and as it will tomorrow.
It’s more important to consider your own age and investing goals rather than the current state of affairs. No one can predict the future, so investment advice is all based on historic stock market performance.. The broad stock market has a long history of increasing in price and paying dividends over the long run. Whenever you wait to invest, you’re likely just consigning yourself to pay a higher price for those same shares later.
We started investing when we were in our early 20s, almost a decade ago now, so our portfolio tilts a little more toward high-risk, high-reward asset classes, like equities, instead of safer bets like bonds. We also have a longer time horizon until we draw down our portfolio, which allows us to weather the volatility of the stock market without selling.
A lot of new investors have a tendency to gravitate toward exotic strategies like options trading, forex trading, and cryptocurrency speculation. The lesson most experienced investors learn over time is that a simple, passive index fund investing strategy pays off better in the long run, and it takes less energy and thought to maintain as well.
Invest after you save at least 6-9 months’ worth of expenses.
Investors are desperate for yield and may be more risk-seeking, susceptible to high-cost schemes, “exclusive” strategies, and financial services salespeople ready to take advantage. Your best bet is a fiduciary advisor who is not paid on commissions or confusing fee structures.
Especially now, stick with low-cost index funds and etfs.
ESG standards remain unreliable and greenwashing is rampant; however, legitimate ESG funds have been doing extremely well and are a great option for investors post-covid.
Discount trading platforms, like robinhood.com, are popular these days. Many reasons for this, including the lack of sports betting due to COVID. There is also fear of missing out by seeing so many success stories on social media from those who have killed it buying stocks distressed by COVID. Day-trading is a get-rich-quick scheme, might as well go to Vegas. it’s the wrong way to invest and a losing strategy over the long-term.
Considering the political and economic uncertainty, the best bet post COVID is to rely on a globally diversified portfolio of low-cost index funds. If the US stock market struggles, owning stocks in the developed countries outside the US and the emerging markets allows capture of returns wherever they may occur next.
The best way to invest in a post-COVID 19 world is philanthropy. As Melinda Gates says, “Our humanity is the one thing that we all have in common,” philanthropy is the love of humankind.
As the US Trust Study on High Net Worth clients and Advisors indicate HNW clients would like advisors to bring up philanthropy discussions early and often in the relationship.
Benefits for the client include solving personal, financial, and legacy goals. This is It the comprehensive plan includes a client’s personal, financial, and legacy objectives.
According to Micheal Norton, associate business professor at Harvard, “Money can buy you happiness if you stop spending it on yourself and spend it on others. “
Unfortunately, due to COVID, I am not flying as much as previous so my income has drastically dropped. I am on a sabbatical until the end of 2020 and am using this to spend quality time with family and friends, as well as learn, read, and engage in the financial independence and investing community.
What are some things that have changed? Well firstly I have massively liquidated my physical possessions and slashed my living expenses – I have been selling gadgets, toys and things like gym equipment, which I have put into increasing my emergency fund cash buffer by over double, as well as used this extra cash and savings to try and pick up extra shares of companies whilst the price is depressed.
When it comes to COVID-19 and investing, my investing style has not changed a great deal. I continue to dollar cost average into good quality, profitable companies through a combination of total market index tracking Exchange Traded Funds (ETFs), as well as good quality, old school, low management fee Listed Invested Companies (LICs). This includes Australian domestic, US domestic, and global markets.
I have also been transitioning from a higher proportion of LICs which begun trading at a significant premium to net asset value (8% or so) and selling them and buying ETFs which always trade at fair value.
I have further begun investing in my own business and websites, undertaking web development and webmaster training courses to diversify my income stream further and not rely on my sole income as a pilot. With this, I have been able to invest only a few thousand dollars but now am in a position where I own a portfolio of sites that are generating around $500 per month.
On advice from an accountant, I also crystallized losses in shares by selling the ones I did not particularly want to hold long term (for example index funds with higher management costs than I would prefer) and then instantly rolled this cashback into investments in a similar asset class but with lower fees. This allows me to carry forward capital losses to offset future capital gains.
The best thing about the term “post-COVID-19 world” is 20-20 vision. The fly-in-the-ointment centers on one question- “Are we in post-COVID or the middle of it?”
In my view, we can learn from both these positions. To think “post-pandemic” or “midst-pandemic” is not helpful one way or another.
We are in a new norm that’s likely to last for a long time.
Moreover, it’s changed our collective mindset to one pillared in wariness, caution, and not taking anything for granted. That won’t alter for many years.
As far as investments go, the issue is not all that complicated.
Invest in businesses on the right side of the “virus divide”.
Distance yourself from those suffering (and likely to continue that way).
(1) above includes mainstream online retailers, delivery businesses, technology (an evergreen), health, home gym equipment, hobbies, streaming entertainment, supermarkets, pharmacies, home entertainment, etc. Netflix, Peloton, Amazon, iPhone, Dominos, FedEx, Walgreens, and Walmart are good examples.
Look out for groundbreaking technologies, vaccine-developers, and health-centric enterprises that are mitigating the COVID-19 ills.
The wrong side of COVID-19 includes:
It’s mostly common sense. If the “wrong industries” flip back, it won’t be overnight. Expect a very gradual recovery. You’ll have time to get back in. in most cases, look out for moves to reinvent themselves in compelling ways.
Two main sectors I’d invest in the post-COVID19 world are the following:
Technology:Digitalization is a non-stop process. We live in the world of computers, artificial intelligence, and digital reality. We all can feel its irreplaceable presence especially during COVID19 and our dependence on it in quarantine. Online education, the entertainment sector, automated real-time processes have undergone rapid growth. Startups are where I look to have my next investment in.
Socially Responsible Investment (SRI):Socially responsible investing is a good way to pursue your goals and it’s getting HUGE!
One thing COVID19 came to teach us is solidarity. I have no doubt in my mind that 2020 will go down as a “social activism year.” With every challenge, people are rising to the occasion and opening their eyes to what they can do to create a change they want to see.
SRI’s popularity is already growing like crazy world-wide
There’s no significant downside compared to index funds (the gold standard of stock market investing)
Millennials and Gen Z – are pushing the trend upwards
Fund managers back SRIs for risk-aversion purposes and are planning for a significant increase in demand
It’s good to invest in causes you care about.
While there are more ways to invest in the post COVID19 world, as an investment and finance expert I believe these two are the biggest on the international stage at the moment.
Your first option should be to start an emergency fund if you do not already have one. We do not know how badly this is going to affect jobs, the economy, or our lives, and for how long. Having a savings account that can keep you above water for 3 to 6 months should be priority number one.
If you already have a dependable emergency fund, investing in shares is the best thing you can do right now.
Taking out money right now just because you think its gonna fall further may leave you with a loss but investing is a time game and the market always jumps back. If your long-term investment goals have not changed and you do not NEED money right now, stay put and invest further.
You are going to get to invest at rock bottom prices and reap the rewards later.
The market may seem a bit of a mess right now but this is not the market’s first rodeo. It will bounce back. Unless you are 62 and nearing retirement, investing right now is the best thing to do for your future self. You will make crazy profits when the COVID-19 craziness dies down.
Another option would be to pay off credit card debt, your mortgage loan, or your student loan debt. This would make more sense than investing if you have a lot of debt to pay off and a lot of interest making it worse. It could help you get back on your feet and take a step closer to financial freedom.
Especially now, when institutions may tighten the credit score requirements for people who are taking out loans (given the situation), paying off debt and bettering your score could be imperative to your future finances.
Lifestyle, businesses, routines, and everything else has been affected by COVID. It has brought changes to the way of thinking, priorities, and investment approaches.
All these factors will continue to be influenced by COVID unless it is over. The recovery will be highly different in different parts of the world because the pandemic has struck everywhere with a different intensity.
So, there cannot be just one general rule for investment. It will vary depending on your location. A ‘W’ shaped recovery is predicted, which means a series of rising and declining in the financial industry. The best way to invest in these times would be to have a defensive investment approach.
Investing in quality companies will be the trend as they will continue to thrive and quickly make it through the struggling phase. You can invest in areas which are benefitting from the current crisis.
Two main sectors thriving in these conditions are digitalization and the healthcare sector. 5G will further help the growth of the tech sector, and will also play a vital role in the advancements of the healthcare sector.
It’s clear, COVID 19 changed the world in many ways. But, to be honest, it hasn’t changed my investment strategy.
My favourite strategy is investing through index funds, easily diversifying. When investing in index funds, with just one operation you diversify in stocks, geographically and temporarily, and that’s why it’s my favourite strategy.
I don’t think COVID has changed that. It’s true, some companies will suffer, and it’s likely that the economy will resent, but I invest long term, so I’ll just keep using the same approach.
If the intention is not investing long term, and instead someone wants to invest short and mid term, Covid definitely changed the situation.
A lot of sectors and companies will suffer in the near future. Travel and tourism companies are a clear example. Instead, others like internet companies, could thrive.
Another option could be real estate, since it’s likely that we see a significant price drop, due to the coming crisis
There is just one sure thing. The most important thing is investing, because it’s a basic in personal finance, and covid hasn’t changed that.
Investing post-COVID19 is simple. Avoid magic promises of what is “coming soon” as a COVID19 vaccine may be years away, just like a profit for Tesla Motors. The following tips will assist you to invest simply, safely and securely for the longer-term
1. Create a cashflow plan (millionaires don’t have a “budget”, they have a “Plan”). This can be on paper or a spreadsheet, whatever is easiest for you
2. Track every single expense, no matter how small, for a minimum of 30 days, ideally 90 days. All successful millionaires do this for themselves and their businesses. A business or an individual who does not track their money will not be successful, it’s that simple.
3. Identify key areas where you can cut expenditure:eg. 10% less entertainment, buying in bulk, shopping around for better deals on insurance, utilities, and so on. Aim to save 5-10% on each expense (more if possible)
4. Once you have managed to identify savings, start a new account where you can set this aside every week or month. Pay yourself first before you pay the expenses. Aim for at least 5% to start with, 10% up to 20% is a sweet spot.
5. Use an online search engine to identify which publicly listed companies benefit from your unique specific spending pattern (yes, we refer back to #1, the “Cashflow Plan”).
6. Open an online trading account and invest in the companies who make money every time you spend. For example, if you pay a mortgage to a bank, you can invest in the bank by buying some of their stock. Ditto for groceries, fuel, and so on.
(Sometimes there may not be an easily identifiable parent company into which you can invest, eg. if you purchase electronic appliances direct from China, you probably cannot buy stock in that company. In this instance, you can use your detective skills to ascertain where the Chinese factory spends the money after you give it to them. For example, they may have to buy raw materials for manufacturing, such as copper, silver, gold, or plastic, and you can invest in the mining and industrial companies, not the manufacturers.)
7. Rinse and repeat. Soon, you will save up 10%-20% and start investing in publically listed companies with which you are familiar because you spend your money there. Over time, your #1 cash flow plan will change, so change your investments.
For example, after Covid19, you probably traveled less (sell airlines, sell Hertz), and used video-conferencing more (buy Zoom, Microsoft, or competitors). Your spending patterns will change again and again, possibly annually as you go through life, so be sure to keep your investments in line with your cash flow plan and be sure to “invest where you spend”.
This method will not make you a millionaire overnight (just like you don’t lose 20 pounds or become Mr /Mrs Universe overnight), but it will happen if you stick to the plan.
The great benefit is, aside from becoming wealthier, you don’t need to watch the financial news or keep abreast of any technical jargon. All you need to do is watch where you are sending money every month, continue to “invest where you spend” and change your investments anytime your spending changes.
Investing doesn’t always have to be in the stock market. Sometimes, you need to invest in yourself and your personal financial assets to be able to invest more in the future.
Oftentimes it’s an excellent idea to invest in your debt before spending a lot of money elsewhere. By paying off your debt ASAP, you’ll free up more money in the long run to spend on other opportunities, and you’ll save money on interest and other possible charges.
The higher the interest rate on an account, the more money you spend on that debt. Consider putting money toward your higher-interest accounts first to lower the amount of money you’re spending over time.
It’s difficult to invest as much as you want in other areas, such as a 401K if you have high monthly payments on a loan or credit card bill. By paying off your monthly credit card statement, and eliminating other debt early, you allow yourself to put more into your 401K and other investment accounts.
Don’t put all of your eggs in one basket. We have seen from this pandemic just how quickly the world can change. Those who were heavily invested heavily in airlines, hotels, energy, financials, or other industries impacted by the coronavirus have seen the value of their portfolio drop significantly.
Use some of the many low cost, diversified index funds available to build a nest egg that will be able to weather not only this crisis, but future ones as well. Total Stock Market index funds, whether from Vanguard, Schwab, Fidelity, or anyone else have costs (expense ratios) below 0.10%, and invest in thousands of companies. Likewise, Total Bond Funds invest in a variety of bonds from the U.S Government and highly rated companies with a wide variety of maturities. This will provide you protection from volatility in the stock market, interest rates, and inflation in the future.
Once you have found those high-quality investments, focus on what you can control and don’t worry about the move in the stock market every day. Look at your savings rate, can you cut expenses to save money? Can you earn extra income to save more? Being able to maximize Roth IRA savings, or 401(k) contributions will have a much more significant impact than constantly trying to pick better performing investments.
Whenever giving investment advice, the most crucial element is the perspective of the person seeking advice. For a newer investor, there is no better option than just investing in an indexed ETF that tracks the S&P500.
Experienced and self-directed investors should continue to ensure they have a diversified portfolio that is not over-allocated in any particular sector.
Technology stocks will probably be the best growth stocks for the long haul, but at today’s valuations, it is highly likely a rotation from tech to value will occur. That is why stocks in the following sectors are worth a look to invest in:banks, insurance, consumer defensive stocks, utilities, and telecommunication services. These stocks will benefit from a recovering economy, and investors can collect a dividend until that time.
Another change that investors need to factor in their investment decisions more than ever are the leadership team, regulators, government agencies, social and environmental impact. Investors used to only care about a stock’s profitability and if it hit the estimated numbers.
Companies are finding themselves in the spotlight, as we have recently witnessed from doing business in China or not having a diverse enough board. Of course, scandals and financial crime are never good, but as we are seeing with the banks right now that those reports are now reigniting calls to break up the big bands, expanding an investor’s regulator risk. Investors need to ensure they do broad research about a company outside of its financials when investing in the post COVID-19 world. That will be the “new normal” for investing.
Finally, we will probably continue to see investors using stable dividend companies as a bond alternative, which will keep equity valuations on the rise until inflation beings to creep back up.
You’ll find most financial advice falls into the category of set it and forget it. Those who don’t react to the market and hold their stocks are better off in the long-run.
The same applies to those who invest in dividend stocks, but comes with the added bonus of seeing dividends pour into their account on a regular basis.
That little extra money coming in, on a consistent basis, regardless of market swings, helps give investors the peace of mind to stay in the market regardless of storms. I expect we’ll see more dividend investors post-COVID who appreciate that extra comfort moving forward.
Thank you so much to all the experts that have contributed to this expert roundup! If you have any questions let us know in the comments below and someone from our team will reply as soon as possible.
If you found out at least one useful thing in this post, then please share this post with your friends and followers on social media. Thank you for reading!