Один из способов обрести уверенность в себе в качестве инвесторов - это использовать супруга, партнера или надежного друга в качестве звуковой доски (см. Как быть уверенным инвестором). Добавьте к этому списку финансового консультанта. Читательница Энн МакКул пишет, что после того, как я недавно овдовела, «Лучшее, что я сделала, - это нашла хорошего финансового консультанта. Этот человек помог мне не только с инвестициями, но и с налоговыми вопросами и планированием недвижимости ».
Но найти подходящую пару может быть непросто. Читательница Линн Худ погрузилась в копии этого журнала, среди других источников, чтобы быстрее узнать о самостоятельном инвестировании. Тем не менее, «меня бы устроил хороший специалист по финансовому планированию, который бы консультировал меня на почасовой основе», - пишет она. «Но я изо всех сил пытался найти этого человека».
Как я сказал г-же Худ, Киплингер Обычно рекомендуется начинать поиск с двух источников:сети планирования Garrett, члены которой готовы работать на почасовой основе, и Национальной ассоциации личных финансовых консультантов, в которой представлен ряд платных финансовых консультантов. Однако, помимо этого, найти подходящего консультанта - это очень личное решение, особенно для женщин.
Когда консалтинговая фирма Kantar спросила женщин о качествах, которые они ищут в финансовом консультанте, «они использовали множество терминов, применимых к романтическому партнеру», - говорит Одри Лукер из Kantar. «Например, они говорят об« интимном »характере обсуждения и о том, насколько« уязвимыми »они себя чувствуют, раскрывая свои финансовые ошибки». Она заключает, что от консультанта они хотят «больше партнерства, чем отношения с поставщиком или услугами».
Женщины также отличаются от мужчин тем, что они хотели бы получить от партнерства. «Мужчины подходят к инвестированию на основе результатов:как дела у моего портфеля?» - говорит Смотритель. «Женщин интересует конечная выгода:смогу ли я заплатить за дом, отправить детей в колледж, уйти на пенсию, когда захочу?»
Зоны комфорта. Помимо агрессивной тактики продаж, женщин отталкивает излишний жаргон. «Финансовая индустрия сделала инвестирование слишком сложным, - говорит Лорна Капуста, глава отдела женщин и инвестиций Fidelity. «Вместо того, чтобы говорить об альфа и бета, вам нужно создать комфортную среду». Например, компания Fidelity сократила количество телевизоров и бегущей строки, чтобы сделать свои офисы более тихими и расслабленными, и разработала брошюры размером с кошелек на финансовые темы, которые женщины могут легко взять с собой.
По словам Лукер, женщины не обязательно предпочитают работать с женщинами-консультантами. «Им просто нужен кто-то, с кем они могут общаться на личном уровне». Тем не менее, индустрия финансовых услуг делает все возможное, чтобы привлечь больше женщин, чтобы их офисы были менее устрашающими и предлагали клиентам различные перспективы (см. Для некоторых женщин индустрия финансовых услуг может быть успешным выбором карьеры).
Несколько лет назад Fidelity изменила описание должностных обязанностей финансовых консультантов, чтобы не уделять должного внимания таким вещам, как дипломы в области финансов и цели продаж, и сместить акцент на такие черты характера, как построение отношений и решение проблем - «навыки, в которых женщины преуспевают», - говорит Эми Филбрук из Fidelity. В результате компания наняла более 150 женщин-консультантов, которые теперь составляют 21% от общего числа, по сравнению с 16% в 2016 году.
Что действительно отталкивает женщин, так это снисходительные или пренебрежительные советники, которые игнорируют их, когда они приходят со своими мужьями или партнерами-мужчинами. По некоторым оценкам, более 60% женщин-инвесторов меняют консультантов из-за плохого обслуживания.
Одна из этих женщин - моя подруга Лорианн, которая стала играть более активную роль в финансах своей семьи, когда ее муж заболел болезнью Паркинсона. «Я почувствовала невероятное покровительство, когда советник моего мужа начал давать мне и моему мужу противоречивые послания, - говорит она. С тех пор она начала работать с командой мужа и жены в той же фирме, и эти отношения кажутся более многообещающими. Лорианн говорит:«Для меня важно сесть за стол».