Многие люди обращаются к инвестициям в недвижимость, чтобы увеличить свое благосостояние. Если все сделано правильно, этот тип инвестирования может принести привлекательную прибыль.
Он также может стать постоянным источником дохода в долгосрочной перспективе.
Есть несколько вариантов инвестирования в недвижимость. Вы можете приобрести жилую или коммерческую недвижимость в инвестиционных целях.
Цель – сдать недвижимость в аренду и жить за счет дополнительного дохода.
Объем работы и деньги, необходимые для участия в традиционном инвестировании в недвижимость, могут быть непосильными для многих людей.
Примечание: Мы получим комиссию, если вы зарегистрируетесь по ссылке на Fundrise. Однако мы продвигаем только те бренды, которые, по нашему мнению, подходят нашим читателям. Все мнения являются нашими собственными.
Сводка
Fundrise — это инвестиционная онлайн-платформа, где вы можете инвестировать в недвижимость. Это открыто для всех, а не только для аккредитованных инвесторов.
Плюсы
Минусы
Fundrise – это инвестиционная онлайн-платформа, на которой вы можете инвестировать в недвижимость.
Как компания, Fundrise уже около 10 лет помогает людям инвестировать в недвижимость.
Управленческая команда Fundrise почти год работала с Комиссией по ценным бумагам и биржам.
Их усилия стать одобренной инвестиционной компанией окупились. Fundrise провела свое первое публичное размещение акций в Интернете в 2012 году и привлекла 175 инвесторов.
Сегодня эта платформа для инвестиций в недвижимость насчитывает более 300 000 участников, и она инвестировала в недвижимость более 7 миллиардов долларов.
Раньше инвестирование в частную недвижимость было доступно только тем, у кого были сотни тысяч дополнительных долларов.
Если у тебя не было больших денег, тебе не разрешали играть в эту игру.
Fundrise помог изменить ситуацию, позволив инвесторам практически всех размеров банковских счетов участвовать в более крупных сделках с недвижимостью.
Обзор функций Fundrise:
Вот процесс начала инвестирования в недвижимость через Fundrise.
Как новый инвестор, вы должны открыть счет в Fundrise, посетив веб-сайт компании. Открытие счета в компании бесплатное.
Оттуда вы сможете поделиться информацией о своем банковском счете. Не волнуйтесь:безопасность является главным приоритетом для Fundrise. Сайт может похвастаться 128-битной системой безопасности SSL-шифрования.
Внесение минимального депозита в размере 10 долларов США на ваш счет Fundrise означает, что вы имеете право начать инвестировать.
У Fundrise есть несколько вариантов плана на выбор. Портфели в рамках вашего плана основаны в первую очередь на ваших заявленных целях.
После того, как вы откроете свой счет, вы выберете один из пяти инвестиционных планов, которые предлагает эта платформа для инвестиций в недвижимость.
Каждый план инвестирует в портфели, которые содержат комбинацию eREIT Fundrise. eREIT — это версия REIT от Fundrise. Портфолио Starter — наиболее доступный вариант.
REIT - это ценная бумага, которая инвестирует в недвижимость через недвижимость или ипотеку и часто торгуется на крупных биржах, например акции.
Fundrise предлагает аналогичный продукт, который они называют eREIT (Электронный инвестиционный фонд недвижимости).
Компания определяет продукт как «профессиональный диверсифицированный портфель активов коммерческой недвижимости, таких как квартиры, отели, торговые центры и офисные здания».
Фондовые фонды eREITS не торгуются, а это означает, что взлеты и падения фондового рынка могут оказать меньшее влияние на эффективность инвестиционных предложений Fundrise.
Говоря об эффективности, вот диаграмма прямо с сайта, которая может дать вам представление об их доходности от eREIT.
Инвестиции Fundrise реализуют четыре стратегии для каждого предлагаемого типа счета.
Как указывалось ранее, комбинация стратегий зависит от типа открываемого вами счета и ваших целей и призвана помочь сбалансировать риск и вознаграждение соответственно.
Целью стратегии с фиксированным доходом является получение доходности, превышающей рыночную, при кредитовании с достаточным запасом прочности продуктов недвижимости длительного пользования.
В этом портфолио вы в первую очередь найдете жилые и многофункциональные комплексы.
Этот портфель представляет собой портфель с относительно низким и умеренным риском, который прогнозирует доходность от 6% до 8% в год и доход от 6% до 8% в год.
Этот портфель покупает недвижимость, которая приносит денежный поток на момент приобретения. Эта инвестиционная стратегия предназначена для инвесторов, стремящихся получать ежемесячный доход.
Стратегия Fundrise Core Plus фокусируется на стабилизированной недвижимости с длительным сроком инвестирования.
Другими словами, этот портфель, как правило, содержит средства, которые немного более рискованны, чем стратегия с фиксированным доходом, но это также означает больше возможностей для роста.
Ожидается, что этот фонд будет приносить умеренный текущий доход.
Вы можете ожидать годовой доход от 6% до 8% и доход от 4% до 6% в год. Ожидается, что инвестиции в этот портфель принесут денежный поток через 6–12 месяцев с момента приобретения.
Вы бы не выбрали эту стратегию, если бы хотели получить немедленный и регулярный доход.
Вместо этого эта стратегия может помочь вам, если вы ищете возврат дохода в ближайшем будущем.
Стратегия добавленной стоимости компании направлена на покупку недвижимости по цене ниже восстановительной стоимости.
Тогда цель состоит в том, чтобы добавить капитал для увеличения общей стоимости недвижимости. Fundrise стремится максимизировать прибыль, делая упор на покупки в доступных сообществах.
Они стремятся покупать жилье на развивающихся рынках, где трудно найти жилье.
Недвижимость в этом портфеле обычно не приносит денежных средств в течение 12–18 месяцев после покупки.
Как только они начнут приносить доход, вы можете ожидать годовой доход от 10% до 12% и годовой доход от 2% до 4%.
Жилые комплексы, офисные здания и поселки смешанного назначения составляют основные активы в этом портфеле.
Если вас устраивает более высокий риск и потенциал более высокой доходности, а также активы, приносящие доход, которые принесут денежный поток через год или больше, этот портфель может быть для вас.
Четвертая стратегия, которую предлагает Fundrise, называется оппортунистической стратегией. Как можно догадаться по названию, это самая рискованная стратегия, предлагаемая Fundrise.
Недвижимость в этом портфеле используется недостаточно и находится на привлекательных рынках с большим потенциалом роста.
Вы можете ожидать увидеть доходность от 10% до 12% в этом портфеле. Доход будет варьироваться от 0% до 2%, поскольку доходы реинвестируются для обеспечения максимального роста.
Вы начнете получать дополнительный доход от этой стратегии примерно через 2-3 года. Этот портфель предназначен для инвестора, заинтересованного в максимально возможной прибыли.
Просто имейте в виду, что с этим портфелем связан большой риск первоначальной потери инвестиций. Это немного менее сбалансированная инвестиционная стратегия.
Если у вас низкий уровень толерантности к риску, вероятно, это не тот портфель, в который вы хотите инвестировать большую часть своих денег.
При этом было бы интересно вложить небольшую часть вашего инвестиционного капитала в этот фонд и посмотреть, что произойдет, особенно если вам 50 лет или моложе.
Fundrise инвестирует в сделки с коммерческой недвижимостью по всей территории США, что может снизить риск дефолта или убытков.
Вот почему. Допустим, в Атланте рухнул рынок коммерческой недвижимости. При сборе средств инвесторы по-прежнему будут иметь долю в недвижимости в Далласе или других крупных мегаполисах США.
Поскольку eREIT состоят из множества объектов недвижимости по всей стране, коллапс рынка в одном регионе не обязательно повлияет на другой регион.
Широкая диверсификация портфеля Fundrise означает, что инвесторы имеют меньший потенциальный риск потерь.
Поскольку их «яйца» разделены на множество объектов недвижимости в корзине каждого фонда, риск потерь потенциально снижается.
Одна из причин растущей популярности инвестиций в Fundrise заключается в том, что они отнимают большую часть работы, необходимой для инвестирования в недвижимость.
Это также устраняет многие другие возможные проблемы, связанные с традиционным инвестором в недвижимость.
Когда вы инвестируете в традиционную недвижимость, сдавая ее в аренду или ремонтируя и перепродавая, вас ждут серьезные потенциальные проблемы.
Инвестирование традиционными способами определенно имеет свои преимущества. Покупка и аренда домов и многоквартирных домов может принести стабильный ежемесячный доход.
Если вы хотите увеличить денежный поток или заменить традиционный доход от работы на пути к финансовой независимости, платформа онлайн-инвестирования может оказаться более привлекательной, чем традиционные инвестиционные возможности.
Дополнительный доход, который вы можете получить от активов недвижимости, полученных через инвестиционные онлайн-платформы, получить легче, чем от традиционных возможностей инвестирования в недвижимость.
Операция «фиксируй и переворачивай» может принести большие суммы денег за относительно короткий период времени. Прибыль может увеличиться, если вы умеете выполнять задачи по ремонту и благоустройству дома и можете выполнить большую часть или всю работу самостоятельно.
Однако, как и у любого типа инвестирования, у традиционных типов проектов в сфере недвижимости есть некоторые недостатки.
Имея сдаваемую в аренду недвижимость, вы получаете возможность находить арендаторов и управлять ими. Вы также несете ответственность за решение любых проблем с ремонтом дома, которые могут возникнуть.
Кроме того, не все арендаторы являются ответственными, уважаемыми членами общества, которые будут ценить вашу недвижимость так же, как и вы.
Некоторые арендаторы небрежны и не заботятся о бережном отношении к имуществу. Некоторые не платят арендную плату вовремя или вообще не платят.
Да, вы можете принять меры, чтобы увеличить свои шансы найти хорошего арендатора.
Проверка кредитоспособности, рекомендаций и биографических данных — все это хорошие способы увеличить ваши шансы найти хорошего арендатора.
Однако все эти меры безопасности требуют времени и денег владельца недвижимости.
И даже если вы примете все меры защиты, и все равно нет никакой гарантии, что вы в конечном итоге не подаст на своего бывшего арендатора в суд за неуплату арендной платы.
Точно так же вы можете провести капитальный ремонт объекта из-за ущерба, нанесенного арендаторами.
Конечно, вы можете нанять управляющую компанию, которая сделает всю грязную работу за вас.
Однако при этом вы также хотите отдать часть своей ежемесячной прибыли.
У инвестора в недвижимость, работающего по принципу «фиксируй и переворачивай», могут возникнуть свои проблемы. Во-первых, это работа по поиску и последующему ремонту имущества.
Затем, по мере улучшения ситуации, существует риск обнаружить больше проблем, чем вы ожидали.
После того, как недвижимость будет отремонтирована (обычно это стоит несколько тысяч долларов), вам придется продать ее и заплатить комиссию риэлтору.
Зачастую чистая прибыль в мире «фиксаций и переворотов» оказывается не такой, как надеялся инвестор.
Кроме того, исправления и перевороты обычно требуют немало времени и усилий со стороны инвестора.
Вдобавок ко всему, большинство ипотечных кредиторов требуют, чтобы инвестиционные сделки в недвижимость включали как минимум двадцать-тридцать процентов первоначального взноса, прежде чем они начнут финансировать сделку.
Для типичного инвестора это может быть астрономическая сумма денег.
Небольшой жилой дом стоимостью 200 000 долларов потребует первоначальный взнос в размере от 40 000 до 60 000 долларов. И это без учета затрат на закрытие и денег, необходимых для ремонта или усовершенствований.
Это не значит, что традиционные проекты в сфере недвижимости не для вас. Только вы можете решить, хотите ли вы владеть обычной недвижимостью или нет.
Однако важно заранее знать, сколько денег вам потребуется и сколько работ потребуется, прежде чем вы станете прямым владельцем сдаваемой в аренду недвижимости или отремонтируете ее и переведете.
Да, Fundrise — законная компания. Однако, как указано выше, существуют риски, связанные с традиционными проектами в сфере недвижимости, так же существуют риски и с онлайн-инвестиционной платформой.
Используя инвестиционную онлайн-платформу, инвесторы по сути полагаются на опыт других.
Если у вас нет глубоких знаний об инвестировании в коммерческую недвижимость в целом, вы будете полагаться на информацию, которую вам предоставляет инвестиционная онлайн-платформа относительно возможной прибыльности сделки.
Аналогичным образом, если вы не знакомы с параметрами анализа кредитного риска, вы можете по незнанию выбрать неразумную инвестицию, в которую вложите свои деньги.
Инвестируя в недвижимость, полезно знать ответы на следующие вопросы:
У онлайн-инвестиционной платформы есть хорошие и плохие стороны. Плохая сторона заключается в том, что вы отказываетесь от значительной части контроля, отдавая свои деньги в руки других в надежде на прибыль.
Положительная сторона заключается в том, что уважаемые компании обязуются проводить серьезную комплексную проверку сделок, которые они представляют своим членам, прежде чем предлагать их.
Персонал по управлению сбором средств работает над тем, чтобы минимизировать риск, одобряя только те сделки, которые были тщательно изучены.
При этом важно, чтобы инвесторы понимали, что такое тщательное исследование не устраняет риск полностью.
Поскольку руководство Fundrise имеет личный опыт инвестирования в коммерческую недвижимость, это означает, что у них больше опыта, чем у типичного инвестора, в том, чтобы отличать хорошую сделку от плохой, когда менеджеры по коммерческой недвижимости обращаются к ним за кредитом.
Эта истина может помочь противостоять возможным рискам для инвесторов, у которых мало или вообще нет личного опыта инвестирования в недвижимость.
Но, как и в случае с любыми инвестициями, риск потерь по-прежнему существует, даже если речь идет о тщательно проанализированных возможностях недвижимости.
Инвестиционные онлайн-платформы также имеют ограниченные возможности ликвидности. В случае с Fundrise все инвестиции имеют шестимесячный период удержания.
По истечении этого шестимесячного периода инвесторы имеют возможность обналичить свои инвестиции, но эта возможность предлагается только один раз в квартал.
При любой сделке с недвижимостью существует вероятность того, что владелец недвижимости может потерять ее или обанкротиться из-за непредвиденных расходов.
Это может привести к тому, что инвесторы на онлайн-инвестиционной платформе останутся с пустым мешком.
Ключ к тому, чтобы избежать такого сценария, во многом заключается в том, чтобы убедиться, что вы имеете дело с компанией, которая провела комплексную проверку своих инвестиций.
Вы должны знать, что компания предприняла шаги, чтобы обеспечить прозрачность своей внутренней работы.
Поскольку Fundrise является публично предлагаемой инвестицией, она находится под пристальным вниманием Комиссии по ценным бумагам и биржам.
Это поможет вам как инвестору обезопасить себя от ситуаций, подобных Берни Мэдоффу.
Компания также работает над инвестированием в ведущие рынки коммерческой недвижимости и в ведущие компании по недвижимости.
Выбор в отношении того, кому они одалживают деньги, помогает защитить инвесторов от потенциального банкротства владельца недвижимости.
Однако важно знать, что риск по-прежнему существует на любой инвестиционной платформе, будь то недвижимость или фондовый рынок.
Итак, является ли инвестирование с Fundrise разумным инвестиционным выбором? Только вы можете ответить на этот вопрос.
Даже при наличии онлайн-инвестиционной платформы некоторым инвесторам может быть удобнее постепенно формировать свой инвестиционный портфель в недвижимость, покупая недвижимость напрямую.
Знание того, что у вас есть полный контроль над зданиями, которыми вы владеете напрямую, может быть более привлекательным для вас, чем владение частями корзины зданий, которые вы, вероятно, никогда не увидите.
Однако преимущество владения через инвестиционную онлайн-платформу заключается в том, что вам также не придется тратить время на управление этими зданиями.
Fundrise получил рейтинг 3,4 из 5 на Trustpilot. Из 319 обзоров, опубликованных на Trustpilot на момент написания этой статьи, 84% имеют оценку 5 звезд.
Положительные рецензенты отмечают отличный сервис и привлекательную прибыль, которую они заработали.
Негативные рецензенты отмечают в первую очередь низкую доходность, однако многие из этих рецензентов отказались от инвестиций всего через несколько месяцев.
Fundrise конкретно заявляет, что предлагает долгосрочную инвестиционную стратегию.
Fundrise получил рейтинг A+ от Better Business Bureau. BBB сообщает, что за последние три года у Fundrise была 21 закрытая жалоба.
Fundrise, похоже, прилагает все усилия, чтобы реагировать на все жалобы BBB.
Давайте рассмотрим некоторые альтернативы Fundrise.
Groundfloor похож на Fundrise, предлагая инвестиции в недвижимость с минимальной инвестицией всего в 10 долларов. Вы можете загрузить их новое мобильное приложение через Apple App Store и Google Play, указанные на их сайте.
Однако, в то время как Fundrise специализируется на долгосрочных инвестициях, Groundfloor фокусируется на краткосрочных инвестициях как для неаккредитованных, так и для аккредитованных инвесторов.
Инвестиции на первом этаже обычно имеют срок 18 месяцев или меньше. Эти инвестиции представляют собой краткосрочные высокодоходные инвестиции, которые часто приносят 10 % в год или меньше.
Вы, как инвестор, выбираете, долями в каких объектах недвижимости вы владеете и сколько инвестируете в каждую недвижимость.
В некотором смысле, Groundfloor помогает вам создать свой собственный REIT вместо того, чтобы инвестировать в уже сформированные REIT.
Первый этаж не взимает никаких комиссий с инвесторов. Компания зарабатывает деньги от заемщиков.
Обратите внимание, что Groundfloor практикует инвестирование в долг вместо инвестиций в акционерный капитал. Деньги зарабатываются на заемщиках, а не на арендаторах.
Узнайте больше, прочитав наш обзор GroundFloor.
DiversyFund имеет минимальную инвестицию в размере 500 долларов США и инвестирует ваши деньги в основном в арендуемую жилую недвижимость, например жилые комплексы.
В настоящее время они предлагают два REIT:REIT роста I и REIT роста II.
Оба фонда REIT покупают жилые комплексы на 100 и более квартир, повышают их стоимость за счет запланированного ремонта, а затем работают над сохранением и стабилизацией объектов недвижимости.
Типичные сроки инвестирования в DiversyFund составляют пять лет, после чего компания продает стабилизированную недвижимость с добавленной стоимостью другим инвесторам.
Основываясь на исторических доходах, вы можете рассчитывать на заработок от 5% до 18% с DiversyFund. Однако компания не может гарантировать аналогичный доход в будущем.
Как и в случае с Fundrise, DiversyFund позволяет присоединиться как неаккредитованному, так и аккредитованному инвестору, независимо от их собственного капитала.
Комиссия DiversyFund варьируется в зависимости от предложения, но вы можете рассчитывать на ежегодную выплату 2% от суммы вашего собственного капитала.
Описание дополнительных сборов см. в отдельных циркулярных предложениях.
CrowdSteet предлагает вам возможность инвестировать в фонды, владеющие несколькими объектами недвижимости или отдельными объектами недвижимости. Любой может инвестировать в один из фондов компании, но только аккредитованный инвестор с высоким собственным капиталом может инвестировать в отдельные объекты недвижимости.
Эта платформа фиксирует ваши деньги в ваших инвестициях на годы, поэтому вам придется смириться с отсутствием доступа к этим средствам в течение длительного периода времени.
Компания также взимает ежегодную комиссию за управление активами в размере от 0,5% до 2,5%. Это может снизить вашу общую прибыль.
Многие инвестиционные возможности на этой платформе требуют высоких минимальных инвестиций. По этой причине So CrowdStreet может стать лучшим выбором для людей с большим количеством денег и временем для изучения своих инвестиций.
Обратите внимание, что все инвестиции в недвижимость через инвестиционные онлайн-компании, такие как Fundrise, сопряжены с риском потери ваших первоначальных инвестиций. Это важно знать, когда вы решаете, в какую компанию вы будете инвестировать и сколько денег вы вложите.
Вот несколько ответов на часто задаваемые вопросы о Fundrise.
Являются ли инвестиции Fundrise ликвидными?
Инвестиции по сбору средств предназначены для долгосрочного хранения (т.е. пяти лет и более). Тем не менее, вы можете вывести свои инвестиционные средства досрочно, хотя за это вам придется заплатить штраф.
Могу ли я действительно начать инвестировать, вложив всего лишь 10 долларов США?
Да, вы можете! Однако важно отметить, что чем больше денег у вас на счету Fundrise, тем больше инвестиционных возможностей у вас будет с компанией.
Какие типы счетов предлагает Fundrise?
Fundrise предлагает несколько типов счетов, включая индивидуальные счета, совместные счета, традиционные IRA, Roth IRA и трасты.
Обратите внимание, что инвестиции IRA недоступны в плане стартового счета. Прежде чем получить этот стартовый портфель, вам необходимо рассмотреть свои инвестиционные потребности.
Предлагает ли Fundrise инвестиционные счета для бизнеса?
Да, вы можете открыть бизнес-счета с помощью Fundrise, включая S-corp, C-corp, LLC, Single-person LLC и другие.
Инвестирование может быть хорошо известным способом создания богатства. Хорошо сбалансированный инвестиционный портфель включает в себя разнообразные инвестиции.
Он может содержать инвестиции на фондовом рынке, недвижимость и/или доли участия в отдельных предприятиях.
В конце концов, цель инвестора — пережить взлеты и падения на различных рынках и выйти вперед.
Для краткосрочных инвесторов «конец дня» может означать от одного до пяти лет. Для долгосрочных инвесторов это может означать от десяти до сорока лет и более.
Все инвестиционные рынки имеют свои взлеты и падения. Вам как инвестору обязательно нужно беспокоиться не о взлетах и падениях.
Вместо этого важно, сможет ли ваш инвестиционный выбор выдержать эти колебания и принести прибыль в долгосрочной перспективе.
Проведите исследование и разумно выбирайте предложения для своего инвестиционного портфеля. Диверсификация важна. Инвестиционное образование и менеджмент также важны.
Правильно управляя своими инвестициями и будучи в курсе последних инвестиционных новостей, вы создаете фундамент, который обеспечит финансовую безопасность на долгие годы.
Это свидетельство партнерства с Fundrise. Мы получаем комиссию за партнерские ссылки на Well Kept Wallet. Все мнения принадлежат нашим авторам и компании Well Kept Wallet.
Примечание. Мы получим комиссию, если вы зарегистрируетесь по этому подтверждению. компании Fundrise. Однако мы продвигаем только те бренды, которые, по нашему мнению, подходят нашим читателям. Все мнения являются нашими собственными.
Что такое совок по налоговым льготам для бизнеса?
Почему доходность опционов на дивиденды паевых инвестиционных фондов (IDCW) не публикуется?
Как закрыть мою учетную запись на Scottrade
Сколько зарабатывает артист круизного лайнера?
8 типов долговых обязательств, о которых вам нужно знать в 2021 году