SmartAsset1

SmartAsset Advisors, LLC («SmartAsset»), 100% дочерняя компания Financial Insight Technology, зарегистрирована в Комиссии по ценным бумагам и биржам США в качестве инвестиционного консультанта. Услуги SmartAsset ограничиваются направлением пользователей к сторонним зарегистрированным инвестиционным консультантам и/или представителям инвестиционных консультантов («RIA/IAR»), которые решили участвовать в нашей платформе сопоставления на основе информации, полученной от пользователей через нашу онлайн-анкету. SmartAsset не проверяет текущую эффективность каких-либо RIA/IAR, не участвует в управлении учетной записью любого пользователя с помощью RIA/IAR и не дает рекомендаций относительно конкретных инвестиций.

Мы не управляем средствами клиентов и не держим активы на хранении, мы помогаем пользователям связаться с соответствующими финансовыми консультантами.

 — это услуга, которая может бесплатно связать вас с специалистом по финансовому планированию или консультантом. Служба также предоставляет вам бесплатные финансовые руководства и калькуляторы для расчета налогов, выхода на пенсию, сбережений и инвестиций.

SmartAsset призван помочь вам управлять своими деньгами и принимать разумные финансовые решения, упрощая управление капиталом. Однако бесплатное финансовое консультирование может подойти не всем, поскольку работа с платным финансовым консультантом имеет определенные преимущества.

Давайте посмотрим, как работает SmartAsset, какую пользу он может принести вам и соответствует ли эта услуга вашим потребностям.

Платное неклиентское продвижение

FinanceBuzz не вкладывает свои деньги в этого провайдера, но он является нашим реферальным партнером. Мы получаем от них оплату только в том случае, если вы перейдете на них с нашего веб-сайта и выполните соответствующее действие (например, откроете счет).

В этом обзоре SmartAsset

• SmartAsset:стоит ли оно того?
• Что такое SmartAsset?
• Как работает SmartAsset?
• Кто может получить выгоду от SmartAsset?
• Как начать работу с SmartAsset
• Часто задаваемые вопросы о SmartAsset
• Итог

SmartAsset:стоит ли оно того?

Плюсы Минусы

• Бесплатный подбор финансового консультанта.
• Предлагает множество финансовых калькуляторов и инструментов.
• Имеет обширные руководства и образовательные материалы по ряду финансовых аспектов.

• Вы можете получать текстовые сообщения и звонки от SmartAsset или потенциальных консультантов.
• Нет мобильного приложения

Наш вердикт :SmartAsset может стать ценным источником информации по нескольким аспектам вашего финансового благополучия. Его бесплатная служба подбора консультантов может подойти людям с достаточным количеством активов, чтобы удовлетворить минимальные требования для консультантов-людей, которые могут варьироваться от 150 000 до 3 миллионов долларов. Тем не менее, вы все равно можете воспользоваться финансовыми руководствами, калькуляторами и инструментами SmartAsset, если не соответствуете этим минимумам.

Что такое SmartAsset?

SmartAsset — финтех-стартап, основанный в 2012 году соучредителями Майклом Карвином и Филипом Камиллери. Штаб-квартира компании находится в Нью-Йорке.

SmartAsset привлекает финансирование от нескольких инвесторов венчурного капитала, включая Citi Ventures, Javelin Venture Partners и North Bridge Venture Partners &Growth Equity.

SmartAsset также может бесплатно подобрать вам финансовых консультантов. Этот инструмент сопоставления является основным продуктом SmartAsset. SmartAsset заявляет, что ежемесячно назначает финансового консультанта 5000 человек.

Имейте в виду

Хотя услуга подбора специалистов по финансовому планированию бесплатна, специалист по финансовому планированию, к которому вы можете обратиться, может взимать плату.

SmartAsset также ежемесячно охватывает 75 миллионов человек с помощью своих финансовых калькуляторов и других образовательных ресурсов. Эта компания, занимающаяся финансовыми технологиями, стремится помочь читателям узнать о своих финансах и управлять своими деньгами.

SmartAsset — частная компания, которая привлекла деньги от таких инвесторов, как Citi Ventures, Focus Financial Partners, Transamerica Ventures и Y Combinator.

Компания Год основания 2012 г. Предлагаемые услуги

• Найдите финансового консультанта.
• Доступ к руководствам по инвестированию, банковскому делу, сбережениям, выходу на пенсию и многому другому.
• Используйте калькуляторы, которые упростят управление вашими личными финансами.

Расходы

• Бесплатное использование службы подбора финансовых консультантов.
• Бесплатный доступ к руководствам, калькуляторам и инструментам.
• За услуги, на которые вы подписываетесь, может взиматься плата.

Поддержка клиентов По электронной почте:info@smartasset.comПосетить SmartAsset

Как работает SmartAsset?

SmartAsset работает, предоставляя доступ к сети финансовых консультантов. Финансовый консультант помогает вам разработать план использования ваших денег. Финансовый консультант также может порекомендовать конкретные банковские или инвестиционные продукты и услуги, соответствующие вашим потребностям.

Процесс сопоставления состоит из трех отдельных частей:

1. Определите свою текущую ситуацию. SmartAsset задаст вам несколько вопросов о ваших текущих финансах и будущих целях.
2. Просмотрите совпадения. SmartAsset отправит вам список предварительно проверенных потенциальных финансовых консультантов.
3. Назначить встречу. Выбрав подходящий вариант, вы сможете записаться на прием.

Чтобы гарантировать, что вы работаете с консультантами, которые ставят ваши интересы на первое место, SmartAsset подбирает для вас проверенных фидуциарных финансовых консультантов.

Доверенное лицо — это человек, который управляет вашими деньгами и другими активами от вашего имени таким образом, чтобы это приносило вам пользу. По закону фидуциары обязаны ставить ваше финансовое благополучие превыше любой выгоды, которую они могут получить.



Например, фидуциарии не рекомендуют продукты, инвестиции или услуги, которые приносят им более высокие комиссионные, но не отвечают вашим финансовым интересам. Имейте в виду, что у фидуциарных консультантов, с которыми вы работаете, могут быть требования к минимальной чистой стоимости, которая может варьироваться от 150 000 до 3 миллионов долларов США.

Другие услуги, которые предлагает SmatAsset

В дополнение к службе подбора консультантов SmartAsset также предлагает руководства и калькуляторы для сбережений, выхода на пенсию, инвестиций и многого другого.

Жилищные услуги:

• Покупка жилья :SmartAsset предлагает несколько ресурсов для покупки жилья, таких как калькулятор конечной стоимости и калькулятор доступности жилья. Вы также можете получить расценки на ипотеку и сравнить стоимость жизни в разных районах. Вы также можете прочитать руководства по различным аспектам покупки жилья.
• Рефинансирование :SmartAsset также предлагает информацию о рефинансировании вашего дома. Вы можете получить различные ставки рефинансирования и сравнить поставщиков. Вы также можете воспользоваться калькулятором, чтобы подсчитать, сколько денег вы сможете сэкономить за счет рефинансирования.

Финансовые будущие услуги:

• Выход на пенсию :SmartAsset может помочь вам понять, как накопить на пенсию, используя предлагаемые им пенсионные инструменты, включая 401 (k) и калькуляторы социального обеспечения. Он также предлагает интерактивные карты, которые оценивают, где ваши пенсионные фонды могут пойти дальше. Вы также можете прочитать руководства о различных типах пенсионных планов и о том, как они работают.
• Страхование жизни :SmartAsset предлагает калькулятор, который поможет вам определить ваши потребности в страховании жизни. Он также дает вам котировки от различных поставщиков страхования жизни. Вы также можете найти информацию о пособиях социального обеспечения и других темах, связанных со страхованием жизни.
• Планирование недвижимости :SmartAsset может помочь вам разобраться в налогах на наследство в разных штатах, узнать больше о трастах и завещаниях, а также связаться с финансовым консультантом, который поможет спланировать ваше имущество.



Узнайте, готовы ли вы выйти на пенсию

Пройдите этот быстрый тест и найдите проверенных финансовых консультантов в вашем регионе, а также получите 3 бесплатные консультации.

Пройдите тест

Банковское дело и инвестиции:

• Банковское дело :SmartAsset имеет несколько руководств по банковскому делу и обзоров текущих и сберегательных счетов. Вы также можете использовать калькулятор сбережений, чтобы оценить, насколько ваш баланс может увеличиться с течением времени. SmartAsset также имеет несколько сравнительных таблиц, в которых перечислены банковские счета, а также их процентные ставки, минимальные остатки и условия.
• Инвестирование :SmartAsset может помочь вам узнать больше об инвестировании денег с помощью таких инструментов, как калькулятор распределения активов и калькулятор инфляции. Здесь также есть обзоры инвестиционных продуктов и статьи, описывающие классы активов, такие как казначейские векселя и акции.
• Кредитные карты :SmartAsset имеет инструмент, который рекомендует вам конкретную кредитную карту на основе введенной вами личной и финансовой информации. Здесь также есть руководства, которые объясняют, как работает кредитная система, и объясняют общие условия кредита.

Дополнительные услуги:

• Налоги :SmartAsset предлагает обучающие материалы о налогах и о том, как они работают. Он также предлагает советы по уменьшению налоговых обязательств и понимание того, как подавать налоги. Вы также можете использовать различные калькуляторы, чтобы оценить свой доход после уплаты налогов или сумму вашей налоговой задолженности.
• Студенческие кредиты :SmartAsset имеет интерактивную карту, которая поможет вам найти колледжи с лучшим соотношением цены и качества. Вы также можете найти информацию о студенческих кредитах, прощении студенческих кредитов, 529 планах сбережений на образование и многом другом.

SmartAsset не взимает комиссию за использование своих ресурсов, но как только вы покинете веб-сайт SmartAsset, чтобы подписаться на услугу или выбрать финансового консультанта, с вас может взиматься комиссия. В результате важно тщательно просмотреть выбранную вами услугу или консультанта, прежде чем двигаться дальше.

Кому будет полезен SmartAsset?

SmartAsset предлагает услугу подбора финансовых консультантов, которая поможет вам найти человека для работы. Эта услуга может быть полезна, если у вас достаточно денег для удовлетворения требований финансовых консультантов к минимальному балансу, который часто варьируется от 150 000 до 3 миллионов долларов США.

Финансовый консультант может дать вам индивидуальные решения и предложения. SmartAsset может даже подобрать вам человека, который разделяет ваши ценности и понимает ваши приоритеты.

Вы можете получить выгоду от SmartAsset независимо от того, сколько у вас денег. Платформа позволяет вам изучить основы управления своими финансами. Калькуляторы SmartAsset помогут вам реализовать различные сценарии и понять, какой из них будет иметь наибольший финансовый смысл в вашей ситуации.

Кроме того, обширные руководства и статьи помогут вам узнать об ипотеке, кредитах, выходе на пенсию, налогах и многом другом. SmartAsset также предлагает множество обзоров продуктов и услуг, которые помогут вам принять решение о том, что выбрать.

Как начать работу с SmartAsset

Вы можете пройти краткую онлайн-викторину, чтобы найти подходящего финансового консультанта через SmartAsset. Просто выполните следующие действия:

1. Начните с выбора того, как вы относитесь к своим финансам.





1. Сообщите SmartAsset, что для вас наиболее важно во время выхода на пенсию.





1. Затем SmartAsset спросит вас об источнике вашего пенсионного дохода, а также о вашем комфорте и опыте инвестирования.





1. Далее у вас будут вопросы о вашей жизненной ситуации и домашнем хозяйстве.





1. Вы получите вопросы о ваших финансах, в том числе о том, есть ли у вас бизнес, 401(k), IRA и резервный фонд.





1. SmartAsset также стремится подобрать вам консультанта, который разделяет ваши социальные ценности и отвечает вашим потребностям.





1. После этого вы сможете поделиться более конкретной информацией о своих активах и доходах.





1. Наконец, SmartAsset анализирует вашу информацию и отправляет отчет о ваших совпадениях и выходе из игры на ваш адрес электронной почты. Будьте готовы получать текстовые сообщения от SmartAsset или потенциальных консультантов.






Часто задаваемые вопросы о SmartAsset

Бесплатно ли использовать советник на SmartAsset?

Да, подбор советника через SmartAsset бесплатен. Имейте в виду, что консультант может взимать собственную плату за свои услуги, поэтому обязательно проверяйте стоимость используемой вами услуги.

Как мне связаться со службой поддержки клиентов SmartAsset?

Вы можете связаться со SmartAdvisor, отправив электронное письмо на адрес info@smartasset.com. SmartAsset не указывает номер телефона службы поддержки на своем веб-сайте.

Что такое доверенное лицо и нужно ли оно мне?

Фидуциарий — это человек, который управляет вашими деньгами и активами. Этот человек юридически или этически обязан ставить ваше финансовое благополучие на первое место при принятии решений относительно вашего портфолио или продуктов или услуг, которые он рекомендует. Использование фидуциара в качестве финансового консультанта может дать вам финансовый совет, который лучше соответствует вашим потребностям.

Итог

SmartAsset предлагает множество полезных услуг, руководств и финансовых инструментов. Его основная услуга связывает вас с финансовым консультантом, который может помочь управлять вашими деньгами, активами и пенсионным планом.

Эта услуга сопоставления бесплатна, что делает ее использование привлекательным. Однако есть один недостаток:вы можете получать текстовые сообщения и звонки от SmartAsset и потенциальных консультантов после прохождения онлайн-викторины.

Имейте в виду, что у финансового консультанта, которого вы выберете, могут быть свои комиссионные. Эти сборы могут принимать разные формы в зависимости от вашего финансового консультанта. Работа с финансовым консультантом, работающим только за вознаграждение, часто может быть выгодной, поскольку он не получает комиссий за продукты, которые рекомендует вам. Знайте, какие вопросы следует задать финансовому консультанту, прежде чем работать с ним, и не торопитесь, прежде чем выбрать тот, которому вы можете доверить свои деньги.

Найдите фидуциарных финансовых консультантов

Консультанты являются проверенными и сертифицированными доверенными лицами

Раскройте тайну планирования выхода на пенсию

Их инструмент сопоставления бесплатен

Платное неклиентское продвижение

FinanceBuzz не вкладывает свои деньги в этого провайдера, но он является нашим реферальным партнером. Мы получаем от них оплату только в том случае, если вы перейдете на них с нашего веб-сайта и выполните соответствующее действие (например, откроете счет).