Инвестиции в нефть могут иметь значительный финансовый потенциал, поэтому многие инвесторы выбирают ее. Но это не лишено риска, так как процесс может быть не только сложным, но и цены на нефть склонны к некоторой волатильности.
Если вы хотите инвестировать в нефть, важно провести исследование и найти метод инвестирования, который соответствует вашей толерантности к риску. Вот что нужно знать об инвестициях в нефть и как решить, подходит ли вам это инвестиционное средство.
Нефть может быть волатильной акцией, что является одним из ее недостатков, отпугивающим некоторых инвесторов. Однако у него есть и много плюсов.
Нефть позволяет диверсифицировать портфель, что настоятельно рекомендуется при создании долгосрочной инвестиционной стратегии. Многие акции нефтяных компаний также выплачивают дивиденды. Например, в третьем квартале 2020 года акции Chevron принесли дивиденды в размере 1,29 доллара на акцию.
Тогда есть вероятность списания налогов. Инвестиции в нефть предоставляют уникальные налоговые преимущества в Соединенных Штатах. Благодаря налоговым льготам и зачетам нефтяные инвесторы могут избежать налогов, которые им пришлось бы платить, если бы они инвестировали в альтернативные отрасли.
Несмотря на это, нефть не является подходящей инвестицией для всех. Волатильные цены, высокий риск, воздействие на окружающую среду и относительно высокий финансовый барьер для входа — вот некоторые недостатки, которые следует учитывать, прежде чем вкладываться в нефтяные инвестиции.
| Плюсы | Минусы |
| Диверсифицируйте свои инвестиции | Волатильные цены |
| Потенциально получить списание налогов | Воздействие на окружающую среду |
| Выплачивает дивиденды | Высокая стоимость входа |
Есть несколько способов начать инвестировать в нефть. Когда вы оцениваете свои варианты, обязательно оцените уровень риска каждого из них, чтобы убедиться, что он соответствует вашему допустимому риску. Кроме того, если у вас есть какие-либо конкретные налоговые потребности, вам следует рассмотреть налоговые преимущества определенных инвестиций и то, могут ли они принести вам пользу.
MLP, которые чаще всего встречаются в энергетической отрасли, представляют собой организации, которые обычно предоставляют или контролируют поставки, материалы или персонал, необходимые для работы других предприятий энергетической отрасли.
Подумайте о компаниях, которые предоставляют услуги нефтяным месторождениям, транспортным трубопроводам или помогают нефтяным компаниям координировать свою деятельность. Для целей налогообложения они структурированы как партнерства, а не корпорации. Это означает, что они платят налоги по гораздо более низкой ставке.
MLP имеют относительно низкий уровень риска, что делает их популярным выбором для тех, кто придерживается долгосрочного подхода к инвестированию или для целей планирования недвижимости.
Хотите диверсифицировать свой портфель, добавив нефть, но не готовы покупать нефть саму? ETF предлагают альтернативный и потенциально менее затратный метод включения нефти в вашу инвестиционную стратегию. Поскольку ETF, по сути, предварительно упакованы, вам не нужно совершать многократные покупки нефтяных акций, чтобы закруглить свои нефтяные позиции.
Наличие одной транзакции также помогает снизить сборы или комиссии, которые вы будете платить. Если вы пытаетесь инвестировать небольшую сумму денег, вам могут подойти нефтяные ETF.
Вы можете торговать ETF так же, как любыми акциями в своем портфеле, поэтому вам не нужен брокер-дилер. Это дает вам больший контроль и упрощает наблюдение за собственным портфелем. Кроме того, с нефтяными ETF вы не платите налог на прирост капитала до тех пор, пока фонд не будет продан.
Думаете, вы хотите добавить нефтяные ETF в свой портфель? Сначала проведите тщательное исследование, обратив внимание на цену на нефть. Нацельтесь на конкретные ETF и обратите внимание на их поведение при росте и падении цен на нефть. Когда у вас будет понимание того, как каждый рассматриваемый вами ETF реагирует на изменения рынка, вы сможете покупать нефть на основе своих прогнозов.
Нефтяные фьючерсы могут подойти, если вам нужны инвестиции, которые более точно соответствуют рынку сырой нефти. Фьючерсы — это тип финансового контракта, который предусматривает, что транзакция состоится в установленное время, дату и по определенной цене. Вы можете купить фьючерсы во многих отраслях, включая нефть. Что касается фьючерсов на сырую нефть, в контрактах указывается, сколько сырой нефти будет продано в определенный день и по какой цене.
Фьючерсные контракты покрывают 1000 баррелей за раз. Когда вы участвуете в покупке фьючерсов, никто не ожидает, что однажды вы станете владельцем барреля нефти. Вы покупаете фьючерсы через товарную биржу, продавая их до истечения срока действия контракта.
Даже небольшое изменение цен на нефть может оказать относительно большое влияние на вашу выплату:если нефть стоит 45 долларов США за баррель и поднимается до 46 долларов США при продаже, это означает увеличение на 1 000 долларов США всего за один фьючерсный контракт.
Имейте в виду, что вам понадобится маржинальный счет для торговли фьючерсами. Обычно на вашем маржинальном счете должен быть минимальный баланс, чтобы вы могли оплатить любые убытки, которые вы можете понести при закрытии контракта.
Если вы хотите сделать прямые инвестиции в такие виды деятельности, как разведка нефти, вы можете рассмотреть программу прямого участия. Это долгосрочные объединенные инвестиции, которые полагаются на пассивное управление, то есть они не торгуются.
В случае DPP все участники вносят свои средства для инвестирования генеральным партнером. В то время как в противном случае финансирование программы разведочного бурения могло бы быть доступно только богатым людям, участие в DPP позволяет инвесторам, которые в противном случае не имели бы доступа к большому капиталу, участвовать с полным риском или вознаграждением.
В нефти существует несколько типов ДПП:
Поскольку DPP часто регистрируются как товарищества, они пользуются налоговыми льготами по сравнению с корпорациями. Однако DPP не торгуются на бирже. Это означает, что вы не можете просто купить позицию в одном из них, как при покупке акций.
Возможно, вам также придется соответствовать определенному уровню дохода или иметь определенное количество активов для инвестирования. В зависимости от штата вам может даже потребоваться быть аккредитованным инвестором для участия в программе DPP. Это связано с тем, что DPP не являются ликвидными инвестициями. После того, как вы вложите свои деньги в DPP, вы должны быть готовы оставить их там на пять-десять лет.
Взаимные фонды принимают инвестиции от многих инвесторов и используют общую сумму для обеспечения активов, таких как акции и облигации, связанных с темой фонда. Ими управляют профессиональные управляющие взаимными фондами, которые исследуют рынок, а затем либо агрессивно пытаются превзойти его, либо делают безопасные инвестиции, которые идут в ногу с рынком в целом.
Хотя диверсифицировать свой портфель самостоятельно может быть сложно, особенно если у вас ограниченные средства для работы, участие во взаимном фонде может помочь вам добиться диверсификации.
Когда дело доходит до нефти, нет конкретных нефтяных паевых инвестиционных фондов, в которые можно инвестировать. Инвесторы обычно участвуют в паевых инвестиционных фондах, связанных с нефтью, таких как энергетические фонды или фонды природных ресурсов. Выбрав наиболее подходящие фонды в этих отраслях, вы получите некоторое влияние на нефть.
Участие в нефти — прямое или косвенное — может стать разумным способом диверсификации вашего портфеля. Имейте в виду, хотя каждый инвестиционный инструмент дает вам возможность участвовать в росте рынка, он также сопряжен с рисками. Убедитесь, что вы понимаете свою склонность к риску, когда речь заходит о ваших деньгах, и соответственно выбирайте инвестиции в нефть.